40 млрд долларов в криптовалюте поступили на нелегальные адреса в 2024 году: Chainalysis

По данным Chainalysis, использование криптовалюты в незаконных целях в 2024 году составило 40,9 млрд долларов. Хотя эта сумма ниже, чем 46,1 млрд долларов, зафиксированных в 2023 году, аналитики предупреждают, что текущий показатель является нижней границей оценки и будет продолжать расти по мере выявления дополнительных нелегальных адресов.

Когда Chainalysis выпустила свой отчет о киберпреступности в криптовалюте за 2023 год в январе, первоначальная оценка объема преступной деятельности составила 24,2 млрд долларов. Спустя год, по мере сбора дополнительных данных, эта цифра приблизилась к удвоению и достигла 46,1 млрд долларов. Согласно историческим тенденциям, итоговая сумма за 2024 год увеличится примерно на 25% по сравнению с предыдущими отчетными периодами.

Стейблкоины dominate illicit transactions

В 2024 году стейблкоины стали основным инструментом в преступной деятельности с криптовалютами. Они использовались в 63% всех транзакций с цифровыми активами, связанными с преступлениями. Это представляет собой смену лидера по сравнению с биткоином, который доминировал в финансировании преступлений до 2021 года.

Эта тенденция отражает рост использования стейблкоинов во всех видах криптоактивности на 77% в годовом исчислении. В своем отчете «География криптовалюты» Chainalysis указала на полезные применения стейблкоинов в легальных рынках: хранение стоимости, денежные переводы, трансграничные платежи и поддержка международной торговли.

Различные виды преступной деятельности по-прежнему демонстрируют разные предпочтения в выборе цифровых валют. Злоумышленники, использующие программы-вымогатели, и рынки даркнета остаются верными биткоину. Однако санкционированные лица и мошенники агрессивно перешли на стейблкоины.

В отчете выявлен ключевой недостаток подхода преступников к использованию стейблкоинов. Крупные эмитенты, такие как Tether, регулярно замораживают адреса, связанные с незаконной деятельностью. Tether последовательно блокирует кошельки, связанные с мошенничеством, финансированием терроризма и уклонением от санкций. Это сделало использование таких монет для отмывания украденных денег более рискованным для преступников.

Предпочтения в криптовалютах также различаются в зависимости от категории преступной деятельности. Мошенники и отмывщики украденных средств обычно распределяют свою деятельность между несколькими типами активов. Санкционированные лица, в свою очередь, в основном перешли на стейблкоины.

Украденные средства и мошенничество приносят огромную прибыль

В 2024 году мошенничество и кражи принесли огромную прибыль в криптовалюте. Согласно данным, стоимость украденных средств составила 2,2 млрд долларов, что на 21% больше, чем в 2023 году.

Хотя в начале 2024 года основным фокусом были протоколы DeFi, во втором и третьем кварталах больше всего пострадали централизованные сервисы. Среди крупных взломов централизованных бирж можно выделить потерю DMM Bitcoin в размере 305 млн долларов в мае и потерю WazirX в размере 234,9 млн долларов в июле.

Северокорейские хакеры установили рекордные показатели криптографических краж в 2024 году, похитив 1,34 млрд долларов в 47 отдельных инцидентах. Это более чем вдвое превышает сумму в 660,5 млн долларов, украденных ими в 2023 году. Хакеры, спонсируемые государством из Северной Кореи, ответственны за 61% от общей суммы, украденной за год. Эти цифры показывают, что северокорейские хакеры становятся быстрее и эффективнее при проведении крупных взломов.

Chainalysis сообщила, что атаки в диапазоне от 50 до 100 млн долларов и свыше 100 млн долларов происходят гораздо чаще, чем в предыдущие годы.

Мошенничество оставалось крайне прибыльным: в 2024 году на адреса мошенников было переведено не менее 9,9 млрд долларов. schemes HYIS и «pig butchering» (схемы с убийством свиньи) были самыми прибыльными, принеся 50,2% и 33,2% средств от мошенничества соответственно.

В отчете также зафиксирован рост сложности мошеннической среды, особенно благодаря таким операциям, как Huione Guarantee. Huione Guarantee — это платформа P2P, предлагающая мошенникам все: от технологической инфраструктуры до услуг по отмыванию денег.

Ончейн-криминальная активность стала более разнообразной

Из 40,9 млрд долларов, поступивших на нелегальные криптоадреса, 10,8 млрд долларов были отправлены на адреса, которые Chainalysis классифицирует как «illicit-actor org» (организации нелегальных акторов). Это обозначение относится к сервисам и лицам, которые либо непосредственно занимаются киберпреступностью, либо предоставляют инфраструктуру для ее совершения.

Профессионализация криптопреступности наиболее очевидна на таких сайтах, как Huione Guarantee. Объем транзакций на этом рынке с 2021 года превысил 70 млрд долларов.

Huione и ее продавцы оказывали содействие в ряде нелегальных действий, включая схемы «pig butchering» и отмывание украденных средств. Платформа обеспечивала транзакции для санкционированных лиц, таких как российская биржа Garantex, магазины мошенников, распространители материалов сексуального насилия над детьми и китайские сайты для ставок.

Совместный отчет Chainalysis и OKX выявил прямые финансовые связи между мексиканскими картелями и китайскими продавцами прекурсоров фентанила через криптоплатежи. Криптоплатежи также стали использоваться сетями незаконной торговли дикими животными, при этом африканские биржи и транзакции P2P стали основными каналами.

Также увеличилось количество насильственных нападений на держателей криптовалюты. Инциденты включали похищения людей, проникновения в дома и случаи длительного удержания, когда жертв принуждали передать свои виртуальные активы.

Экстремистские группы меняют тактику финансирования через криптовалюту

С 2012 года экстремистские организации собрали более 20 млн долларов через пожертвования в криптовалюте. Однако в 2024 году паттерны поддержки заметно изменились. Хотя Северная Америка оставалась мировым лидером по экстремистскому криптофинансированию, Европа продемонстрировала самый быстрый рост, на долю которой в последние годы пришлось почти 50% всех притоков средств.

Этот европейский рост был обусловлен в основном группами белых националистов, белых супремасистов и антисемитов, которые успешно монетизировали поляризующие нарративы в условиях все более разделенной политической среды. Средние суммы пожертвований этим группам заметно выросли во время крупных европейских выборов в 2024 году. Это особенно заметно во Франции и Великобритании.

В отчете выявлена тревожная тенденция к смешению идеологий среди экстремистских групп. Организации теперь часто сочетают элементы белого супремасизма, антисемитизма, гомофобии и пророссийских тем, чтобы привлечь более широкую аудиторию. Анализ ончейн-транзакций показал, что организации белых националистов часто жертвуют другим экстремистским группам, продвигающим исламофобию, отрицание Холокоста и другие ненавистнические идеологии.