$40 mil millones en cripto recibidos por direcciones ilícitas en 2024: Chainalysis

El uso de criptomonedas con fines ilícitos totalizó $40.9 mil millones en 2024, según los datos de Chainalysis. Aunque es menor en comparación con los $46.1 mil millones observados en 2023, los analistas advierten que la cifra actual es una estimación inferior que continuará aumentando a medida que se reconozcan direcciones ilícitas adicionales.

Cuando Chainalysis publicó su Informe de Delitos Cripto 2023 en enero, estimó originalmente $24.2 mil millones en actividad criminal para 2023. Un año después, la cifra se ha acercado a duplicarse a $46.1 mil millones a medida que se recopilaron más datos. Según las tendencias históricas, el total de 2024 aumentará aproximadamente un 25% entre las fechas de informe.

Stablecoins dominan itransacciones ilícitas

Las stablecoins se convirtieron en el jugador principal en la actividad criminal de criptomonedas durante 2024. Se utilizaron en el 63% de todas las transacciones de activos digitales criminales. Esto es un cambio respecto al papel líder anterior de Bitcoin en el financiamiento criminal antes de 2021.

Este cambio refleja un aumento del 77% interanual en el uso de stablecoins en toda la actividad cripto. Chainalysis, en su informe Geografía de las Criptomonedas, citó las aplicaciones útiles de las stablecoins en mercados legítimos como almacenamiento de valor, remesas, pagos transfronterizos y apoyo al comercio internacional.

Varias actividades criminales continúan mostrando diversas preferencias sobre sus opciones de moneda digital. Los perpetradores de ransomware y los mercados de la darknet permanecen fieles a Bitcoin. Los actores sancionados y los estafadores, sin embargo, han adoptado agresivamente las stablecoins.

El informe identifica una debilidad clave en el enfoque de stablecoins de los criminales. Esto se debe a que los grandes emisores como Tether congelan regularmente direcciones vinculadas al uso ilícito. Tether ha bloqueado consistentemente billeteras asociadas con estafas, financiamiento del terrorismo y evasión de sanciones. Esto ha hecho que los criminales que emplean dichas monedas para lavar dinero robado corran más riesgos.

Las preferencias de criptomonedas criminales también difieren por categoría de actividad. Los estafadores y lavadores de fondos robados suelen dispersar sus actividades en más de un tipo de activo. Los actores sancionados, a su vez, migraron principalmente a stablecoins.

Los fondos robados y las estafas son muy lucrativos

Los estafas y robos generaron enormes ganancias en el sector cripto en 2024. Según los datos, los fondos robados ascendieron a 2.200 millones de dólares, un aumento del 21% respecto a 2023.

Mientras que los protocolos DeFi fueron el foco principal a principios de 2024, los servicios centralizados fueron los más afectados en el segundo y tercer trimestre. Entre los hackeos destacados a exchanges centralizados se encuentran la pérdida de 305 millones de dólares de DMM Bitcoin en mayo y la pérdida de 234,9 millones de dólares de WazirX en julio.

Los hackers norcoreanos registraron robos de criptomonedas récord en 2024, sustrayendo 1.340 millones de dólares en 47 incidentes separados. Esto es más del doble de los 660,5 millones de dólares que robaron en 2023. Los hackers patrocinados por el estado de Corea del Norte fueron responsables del 61% del total de fondos sustraídos durante el año. Las cifras muestran que los hackers norcoreanos se están volviendo más rápidos y eficientes en la realización de grandes hackeos.

Chainalysis informó que los ataques en el rango de 50-100 millones de dólares y superiores a 100 millones de dólares están ocurriendo con mucha más frecuencia que en años anteriores.

Las estafas siguieron siendo muy rentables, con al menos 9.900 millones de dólares enviados a direcciones de estafa en 2024. Los esquemas HYIS y de 'matanza de cerdos' (pig butchering) fueron los más rentables, obteniendo el 50,2% y el 33,2% de los fondos de estafa, respectivamente.

El informe también registró un aumento de la sofisticación en el entorno de las estafas, particularmente mediante operaciones como Huione Guarantee. Huione Guarantee es una plataforma peer-to-peer que ofrece desde infraestructura tecnológica hasta servicios de lavado de dinero para estafadores.

La actividad criminal en la cadena de bloques se volvió cada vez más diversa

De los 40.900 millones de dólares que fueron a direcciones cripto ilícitas, 10.800 millones de dólares se enviaron a lo que Chainalysis clasifica como 'organización de actor ilícito'. Esta es una designación para servicios y actores que participan directamente en ciberdelitos y aquellos que ofrecen infraestructura para habilitarlos.

La profesionalización del crimen cripto fue más evidente a través de sitios como Huione Guarantee. Este mercado ha tenido transacciones por valor de más de 70.000 millones de dólares desde 2021.

Huione y sus comerciantes asistieron en una variedad de actividades ilícitas, incluyendo estafas de 'matanza de cerdos' y lavado de fondos robados. La plataforma facilitó transacciones para actores sancionados como el exchange ruso Garantex, tiendas de fraude, distribuidores de material de abuso sexual infantil y sitios web de apuestas chinos.

Un informe conjunto de Chainalysis y OKX encontró conexiones financieras directas entre cárteles mexicanos y vendedores de precursores de fentanilo chinos a través de pagos cripto. Los pagos cripto también fueron adoptados por redes de tráfico de vida silvestre, con exchanges africanos y transacciones peer-to-peer convirtiéndose en vías principales.

También ha habido un aumento en la ocurrencia de ataques violentos contra poseedores de criptomonedas. Los incidentes incluyeron secuestros, allanamientos de vivienda y casos de cautiverio a largo plazo donde las víctimas fueron obligadas a enviar sus activos virtuales.

Los grupos extremistas ven cambios tácticos en la financiación con criptomonedas

Las organizaciones extremistas recaudaron más de 20 millones de dólares a través de donaciones en criptomonedas desde 2012. Sin embargo, los patrones de apoyo cambiaron notablemente en 2024. Mientras que Norteamérica siguió siendo el líder mundial en financiación cripto extremista, Europa vio el crecimiento más rápido, con casi el 50% de los ingresos totales en los últimos años.

Este crecimiento europeo se debió principalmente a grupos nacionalistas blancos, supremacistas blancos y antisemitas que monetizaron con éxito narraciones divisivas en entornos políticos cada vez más polarizados. Los montos promedio de donaciones a estos grupos aumentaron notablemente alrededor de las principales elecciones europeas de 2024. Esto se vio particularmente en Francia y el Reino Unido.

El informe identificó una tendencia preocupante de mezcla de ideologías entre grupos extremistas. Las organizaciones ahora combinan frecuentemente elementos de supremacismo blanco, antisemitismo, homofobia y temas pro-Rusia para atraer a audiencias más amplias. El análisis de transacciones en la cadena reveló que organizaciones nacionalistas blancas donan frecuentemente a otros grupos extremistas que promueven la islamofobia, la negación del Holocausto y otras ideologías de odio.