El uso de criptomonedas con fines ilícitos ascendió a 40.900 millones de dólares en 2024, según datos de Chainalysis. Si bien es inferior a los 46.100 millones de dólares observados en 2023, los analistas advierten que la cifra actual es una estimación mínima que seguirá aumentando a medida que se detecten más direcciones ilícitas.
Cuando Chainalysis publicó su Informe de Delitos con Criptomonedas de 2023 en enero, inicialmente estimó una actividad delictiva de 24.200 millones de dólares para 2023. Un año después, la cifra casi se duplicó, alcanzando los 46.100 millones de dólares, gracias a la recopilación de más datos. Según las tendencias históricas, el total de 2024 aumentará aproximadamente un 25 % entre las fechas de presentación de informes.
Las monedas estables dominan las transacciones ilícitas
Las stablecoins se convirtieron en el principal actor de la actividad delictiva de criptomonedas durante 2024. Se utilizaron en el 63% de todas las transacciones de activos digitales delictivos. Esto supone un cambio con respecto al papel principal que Bitcointenía en la financiación de delitos antes de 2021.
Este cambio refleja un aumento interanual del 77 % en el uso de monedas estables en toda la actividad criptográfica. Chainalysis, en su informe "Geografía de las Criptomonedas", mencionó las aplicaciones útiles de las monedas estables en mercados legítimos como el almacenamiento de valor, las remesas, los pagos transfronterizos y el apoyo al comercio internacional.
Diversas actividades delictivas siguen mostrando diversas preferencias en cuanto a sus opciones de moneda digital. Los autores de ransomware y los mercados de la darknet se mantienen fieles a Bitcoin. Sin embargo, los actores sancionados y los estafadores han adoptado agresivamente las monedas estables.
El informedentuna debilidad clave en el enfoque de los delincuentes hacia las monedas estables. Esto se debe a que grandes emisores como Tether congelan regularmente direcciones vinculadas a usos ilícitos. Tether ha bloqueado sistemáticamente billeteras asociadas con estafas, financiación del terrorismo y evasión de sanciones. Esto ha aumentado el riesgo de los delincuentes que emplean estas monedas para blanquear dinero robado.
Las preferencias delictivas en cuanto a criptomonedas también difieren según la categoría de actividad. Los estafadores y blanqueadores de fondos robados suelen extender sus actividades a más de un tipo de activo. Los actores sancionados, a su vez, migraron principalmente a las stablecoins.
Los fondos robados y las estafas son muy lucrativos
Las estafas y los robos generaron enormes ganancias en criptomonedas en 2024. Según los datos, los fondos robados ascendieron a 2.200 millones de dólares, un aumento del 21 % con respecto a 2023.
Si bien los protocolos DeFi fueron el foco principal a principios de 2024, los servicios centralizados fueron los más afectados en el segundo y tercer trimestre. Entre los hackeos más destacados a exchanges centralizados se incluyen la pérdida de 305 millones de dólares de DMM Bitcoinen mayo y la de 234,9 millones de dólares de WazirX en julio.
Los hackers norcoreanos registraron robos de criptomonedas sin precedentes en 2024, robando 1.340 millones de dólares en 47dentdistintos. Esto supone más del doble de los 660,5 millones de dólares que robaron en 2023. Los hackers norcoreanos, financiados por el Estado, fueron responsables del 61 % del total robado durante el año. Las cifras muestran que los hackers norcoreanos son cada vez más rápidos y eficientes al realizar grandes ataques.
Chainalysis informó que los ataques de 50 a 100 millones de dólares y de más de 100 millones de dólares están ocurriendo con mucha más frecuencia que en años anteriores.
Las estafas siguieron siendo muy rentables, con al menos $9.9 mil millones enviados a direcciones fraudulentas en 2024. Los esquemas HYIS y de matanza de cerdos fueron los más rentables, obteniendo el 50,2% y el 33,2% de los fondos de la estafa respectivamente.
El informe también registró una mayor sofisticación en el entorno de las estafas, en particular mediante operaciones como Huione Guarantee. Huione Guarantee es una plataforma peer-to-peer que ofrece a los estafadores todo tipo de servicios, desde infraestructura tecnológica hasta servicios contra el blanqueo de capitales.
La actividad delictiva en cadena se volvió cada vez más diversa
De los 40.900 millones de dólares que se destinaron a direcciones de criptomonedas ilícitas, 10.800 millones se enviaron a lo que Chainalysis clasifica como "organizaciones de actores ilícitos". Esta denominación se aplica tanto a servicios y actores que participan directamente en el ciberdelito como a quienes ofrecen la infraestructura necesaria para hacerlo.
La profesionalización de los delitos relacionados con las criptomonedas se hizo más evidente en sitios como Huione Guarantee. Este mercado ha registrado transacciones por valor de más de 70 000 millones de dólares desde 2021.
Huione y sus comerciantes participaron en diversas actividades ilícitas, como estafas de matanza de cerdos y blanqueo de fondos robados. La plataforma facilitó transacciones para actores sancionados, como la casa de cambio rusa Garantex, tiendas fraudulentas, vendedores de material de abuso sexual infantil y sitios web de apuestas chinos.
Un informe conjunto de Chainalysis y OKX descubrió conexiones financieras directas entre cárteles mexicanos y vendedores chinos de precursores de fentanilo mediante pagos con criptomonedas. Las redes de tráfico de vida silvestre también recurrieron a estos pagos, y las plataformas de intercambio africanas y las transacciones entre pares se convirtieron en canales habituales.
También se ha registrado un aumento en la incidencia de ataques violentos contra poseedores de criptomonedas. Losdentincluyeron secuestros, allanamientos de morada y casos de cautiverio prolongado en los que las víctimas se vieron obligadas a entregar sus activos virtuales.
Los grupos extremistas ven cambios tácticos en la financiación de criptomonedas
Las organizaciones extremistas recaudaron más de 20 millones de dólares mediante donaciones en criptomonedas desde 2012. Sin embargo, los patrones de apoyo cambiaron notablemente en 2024. Si bien América del Norte siguió siendo el líder mundial en financiación extremista con criptomonedas, Europa experimentó el crecimiento más rápido, con casi el 50 % de las entradas totales en los últimos años.
Este crecimiento europeo se debió principalmente a grupos nacionalistas blancos, supremacistas blancos y antisemitas que monetizaron con éxito narrativas divisivas en entornos políticos cada vez más polarizados. El monto promedio de las donaciones a estos grupos aumentó notablemente en torno a las principales elecciones europeas de 2024. Esto se observó especialmente en Francia y el Reino Unido.
El informedentuna preocupante tendencia de mezcla ideológica entre grupos extremistas. Las organizaciones ahora combinan con frecuencia elementos de supremacía blanca, antisemitismo, homofobia y temas prorrusos paratraca un público más amplio. El análisis de transacciones en cadena reveló que las organizaciones nacionalistas blancas donan con frecuencia a otros grupos extremistas que promueven la islamofobia, la negación del Holocausto y otras ideologías de odio.
