US$ 40 bilhões em criptomoedas recebidos por endereços ilícitos em 2024: Chainalysis

O uso de criptomoedas para fins ilícitos totalizou US$ 40,9 bilhões em 2024, mostram os dados da Chainalysis. Embora menor em comparação com os US$ 46,1 bilhões observados em 2023, os analistas alertam que a figura atual é uma estimativa inferior que continuará a aumentar à medida que mais endereços ilícitos forem reconhecidos.

Quando Chainalysis lançou seu Relatório de Crime Cripto de 2023 em janeiro, estimou originalmente US$ 24,2 bilhões em atividade criminosa para 2023. Um ano depois, o número chegou perto de dobrar para US$ 46,1 bilhões à medida que mais dados eram coletados. De acordo com tendências históricas, o total de 2024 aumentará cerca de 25% entre as datas de relatório.

Stablecoins dominam itransações ilícitas

As stablecoins tornaram-se o principal ator na atividade criminosa de criptomoedas durante 2024. Elas foram usadas em 63% de todas as transações de ativos digitais criminosos. Esta é uma mudança em relação ao papel de liderança anterior do Bitcoin no financiamento criminal antes de 2021.

Essa mudança reflete um aumento ano a ano de 77% no uso de stablecoins em toda a atividade cripto. A Chainalysis, em seu relatório Geografia da Criptomoeda, citou as aplicações úteis de stablecoins em mercados legítimos como armazenamento de valor, remessas, pagamentos transfronteiriços e apoio ao comércio internacional.

Várias atividades criminosas continuam a exibir várias preferências sobre suas opções de moeda digital. Os perpetradores de ransomware e mercados de darknet permanecem fiéis ao Bitcoin. Atores sancionados e golpistas, no entanto, adotaram agressivamente as stablecoins.

O relatório identifica uma fraqueza chave na abordagem de stablecoins dos criminosos. Isso ocorre porque grandes emissores, como a Tether, congelam regularmente endereços vinculados ao uso ilícito. A Tether bloqueou consistentemente carteiras associadas a golpes, financiamento do terrorismo e evasão de sanções. Isso tornou os criminosos que empregam tais moedas para lavar dinheiro roubado mais arriscados.

As preferências de criptomoedas criminosas também diferem por categoria de atividade. Golpistas e lavadores de fundos roubados geralmente espalham suas atividades por mais de um tipo de ativo. Atores sancionados, por sua vez, migraram principalmente para stablecoins.

Fundos roubados e golpes são muito lucrativos

Golpes e roubos atraíram lucros massivos em criptomoedas em 2024. De acordo com os dados, os fundos roubados valiam US$ 2,2 bilhões, um aumento de 21% em relação a 2023.

Embora os protocolos DeFi tenham sido o foco principal no início de 2024, os serviços centralizados foram os mais afetados no Q2 e Q3. Os principais hacks de exchanges centralizadas incluíram a perda de US$ 305 milhões da DMM Bitcoin em maio e a perda de US$ 234,9 milhões da WazirX em julho.

Hackers da Coreia do Norte registraram roubos de criptomoedas recorde em 2024, roubando US$ 1,34 bilhão em 47 incidentes separados. Isso é mais do que o dobro dos US$ 660,5 milhões que roubaram em 2023. Hackers patrocinados pelo Estado da Coreia do Norte foram responsáveis por 61% do total roubado durante o ano. Os números mostram que os hackers da Coreia do Norte estão ficando mais rápidos e mais eficientes na condução de grandes hacks.

A Chainalysis relatou que ataques nas faixas de US$ 50-100 milhões e acima de US$ 100 milhões estão ocorrendo muito mais frequentemente do que nos anos anteriores.

Os golpes permaneceram muito lucrativos, com pelo menos US$ 9,9 bilhões enviados para endereços de golpes em 2024. Os esquemas HYIS e de abate de porco foram os mais lucrativos, ganhando 50,2% e 33,2% dos fundos de golpes, respectivamente.

O relatório também registrou um aumento na sofisticação do ambiente de golpes, particularmente por meio de operações como a Huione Guarantee. A Huione Guarantee é uma plataforma peer-to-peer que oferece tudo, desde infraestrutura tecnológica até serviços de lavagem de dinheiro para golpistas.

A atividade criminosa on-chain tornou-se cada vez mais diversa

Dos US$ 40,9 bilhões que foram para endereços cripto ilícitos, US$ 10,8 bilhões foram enviados para o que a Chainalysis classifica como “illicit-actor org.” Esta é uma designação para serviços e atores que estão diretamente envolvidos em cibercrime e aqueles que oferecem infraestrutura para habilitá-lo.

A profissionalização do crime cripto foi mais aparente por meio de sites como a Huione Guarantee. Este mercado teve mais de US$ 70 bilhões em transações desde 2021.

A Huione e seus comerciantes assistiram em uma variedade de atividades ilícitas, incluindo golpes de abate de porco e lavagem de fundos roubados. A plataforma facilitou transações para atores sancionados, como a exchange russa Garantex, lojas de fraude, distribuidores de material de abuso sexual infantil e sites de apostas chineses.

Um relatório conjunto da Chainalysis e da OKX encontrou conexões financeiras diretas entre cartéis mexicanos e vendedores de precursores de fentanil chineses por meio de pagamentos cripto. Os pagamentos cripto também foram adotados por redes de tráfico de vida selvagem, com exchanges africanas e transações peer-to-peer tornando-se canais principais.

Também houve um aumento na ocorrência de ataques violentos contra detentores de criptomoedas. Os incidentes envolveram sequestros, invasões de domicílios e casos de cativeiro de longo prazo, onde as vítimas foram obrigadas a enviar seus ativos virtuais.

Grupos extremistas veem mudanças táticas no financiamento cripto

Organizações extremistas levantaram mais de US$ 20 milhões por meio de doações em criptomoedas desde 2012. No entanto, os padrões de apoio mudaram notavelmente em 2024. Embora a América do Norte permanecesse o líder global em financiamento cripto extremista, a Europa viu o crescimento mais rápido, com quase 50% das entradas totais nos últimos anos.

Esse crescimento europeu foi principalmente por grupos nacionalistas brancos, supremacistas brancos e antissemitas que monetizaram com sucesso narrativas divisivas em ambientes políticos cada vez mais polarizados. Os valores médios de doação para esses grupos dispararam notavelmente em torno das grandes eleições europeias de 2024. Isso foi particularmente visto na França e no Reino Unido.

O relatório identificou uma tendência preocupante de mistura de ideologias entre grupos extremistas. As organizações agora frequentemente combinam elementos de supremacismo branco, antissemitismo, homofobia e temas pró-Rússia para atrair públicos mais amplos. A análise de transações on-chain revelou que organizações nacionalistas brancas frequentemente doavam para outros grupos extremistas que promoviam islamofobia, negação do Holocausto e outras ideologias de ódio.