O uso de criptomoedas para fins ilícitos totalizou US$ 40,9 bilhões em 2024, segundo dados da Chainalysis. Embora inferior aos US$ 46,1 bilhões observados em 2023, analistas alertam que o valor atual é uma estimativa mínima e continuará a aumentar à medida que mais endereços ilícitos forem identificados.
Quando a Chainalysis divulgou seu Relatório de Crimes com Criptomoedas de 2023 em janeiro, a estimativa inicial era de US$ 24,2 bilhões em atividades criminosas para o ano. Um ano depois, esse número quase dobrou, chegando a US$ 46,1 bilhões, com a coleta de mais dados. De acordo com as tendências históricas, o total de 2024 deverá aumentar em cerca de 25% entre as datas de divulgação dos relatórios.
As stablecoins dominam as transações ilícitas
As stablecoins se tornaram o principal meio de financiamento de atividades criminosas com criptomoedas em 2024, sendo utilizadas em 63% de todas as transações criminosas com ativos digitais. Isso representa uma mudança em relação ao papel de liderança do Bitcoinno financiamento do crime antes de 2021.
Essa mudança reflete um aumento de 77% no uso de stablecoins em todas as atividades com criptomoedas em comparação com o ano anterior. A Chainalysis, em seu relatório "Geografia das Criptomoedas", citou as aplicações úteis das stablecoins em mercados legítimos, como reserva de valor, remessas, pagamentos internacionais e suporte ao comércio internacional.
Diversas atividades criminosas continuam a demonstrar preferências variadas em relação às suas opções de moeda digital. Autores de ransomware e mercados da darknet permanecem fiéis ao Bitcoin. Atores sancionados e golpistas, no entanto, têm adotado agressivamente as stablecoins.
O relatóriodentuma fragilidade crucial na estratégia de criptomoedas usadas por criminosos. Isso ocorre porque grandes emissores, como a Tether, congelam regularmente endereços vinculados a usos ilícitos. A Tether tem bloqueado consistentemente carteiras associadas a golpes, financiamento do terrorismo e evasão de sanções. Isso torna os criminosos que utilizam essas moedas para lavar dinheiro roubado mais vulneráveis.
As preferências dos criminosos em relação às criptomoedas também variam conforme a categoria da atividade. Golpistas e lavadores de dinheiro roubado geralmente diversificam suas atividades, utilizando mais de um tipo de ativo. Já os infratores sancionados migraram principalmente para stablecoins.
Roubo de fundos e golpes são muito lucrativos
Golpes e roubos geraram lucros massivos no mercado de criptomoedas em 2024. De acordo com os dados, os fundos roubados totalizaram US$ 2,2 bilhões, um aumento de 21% em relação a 2023.
Embora os protocolos DeFi tenham sido o foco principal no início de 2024, os serviços centralizados foram os mais afetados no segundo e terceiro trimestres. Entre os ataques hacker a exchanges centralizadas mais notáveis, destacam-se a perda de US$ 305 milhões da DMM Bitcoinem maio e a perda de US$ 234,9 milhões da WazirX em julho.
Hackers norte-coreanos registraram roubos recordes de criptomoedas em 2024, desviando US$ 1,34 bilhão em 47dentseparados. Isso representa mais que o dobro dos US$ 660,5 milhões roubados em 2023. Hackers patrocinados pelo Estado norte-coreano foram responsáveis por 61% do valor total roubado durante o ano. Os números mostram que os hackers norte-coreanos estão se tornando mais rápidos e eficientes na execução de grandes ataques.
A Chainalysis informou que ataques na faixa de US$ 50 a 100 milhões e acima de US$ 100 milhões estão ocorrendo com muito mais frequência do que nos anos anteriores.
Os golpes continuaram sendo muito lucrativos, com pelo menos US$ 9,9 bilhões enviados para endereços fraudulentos em 2024. Os esquemas de pirâmide financeira (HYIS) e de abate de porcos foram os mais lucrativos, representando 50,2% e 33,2% dos fundos arrecadados com golpes, respectivamente.
O relatório também registrou uma sofisticação crescente no ambiente de golpes, particularmente por meio de operações como a Huione Guarantee. A Huione Guarantee é uma plataforma ponto a ponto que oferece de tudo, desde infraestrutura tecnológica até serviços de lavagem de dinheiro para golpistas.
A atividade criminosa on-chain tornou-se cada vez mais diversificada
Dos US$ 40,9 bilhões enviados para endereços de criptomoedas ilícitas, US$ 10,8 bilhões foram destinados ao que a Chainalysis classifica como "organização de agentes ilícitos". Essa designação abrange serviços e agentes que se envolvem diretamente em crimes cibernéticos, bem como aqueles que oferecem infraestrutura para viabilizá-los.
A profissionalização do crime com criptomoedas tornou-se mais evidente em sites como o Huione Guarantee. Esse mercado movimentou mais de US$ 70 bilhões em transações desde 2021.
A Huione e seus comerciantes auxiliaram em uma série de atividades ilícitas, incluindo golpes de abate de porcos e lavagem de dinheiro desviado. A plataforma facilitou transações para agentes sancionados, como a corretora russa Garantex, lojas fraudulentas, vendedores de material de abuso sexual infantil e sites de apostas chineses.
Um relatório conjunto da Chainalysis e da OKX revelou ligações financeiras diretas entre cartéis mexicanos e vendedores chineses de precursores do fentanil por meio de pagamentos em criptomoedas. Os pagamentos em criptomoedas também foram adotados por redes de tráfico de animais selvagens, com as bolsas africanas e as transações ponto a ponto se tornando meios comuns.
Também houve um aumento na ocorrência de ataques violentos contra detentores de criptomoedas. Osdentenvolveram sequestros, invasões domiciliares e casos de cativeiro prolongado, nos quais as vítimas foram obrigadas a enviar seus ativos virtuais.
Grupos extremistas observam mudanças táticas no financiamento de criptomoedas
Organizações extremistas arrecadaram mais de US$ 20 milhões por meio de doações em criptomoedas desde 2012. No entanto, os padrões de apoio mudaram notavelmente em 2024. Embora a América do Norte tenha permanecido líder global no financiamento extremista em criptomoedas, a Europa apresentou o crescimento mais rápido, com quase 50% do total recebido nos últimos anos.
Esse crescimento na Europa foi impulsionado principalmente por grupos nacionalistas brancos, supremacistas brancos e antissemitas que monetizaram com sucesso narrativas divisivas em ambientes políticos cada vez mais polarizados. Os valores médios das doações para esses grupos aumentaram consideravelmente em torno das principais eleições europeias de 2024. Isso foi particularmente observado na França e no Reino Unido.
O relatóriodentuma tendência preocupante de fusão de ideologias entre grupos extremistas. As organizações agora frequentemente combinam elementos de supremacia branca, antissemitismo, homofobia e temas pró-Rússia paratracpúblicos mais amplos. A análise de transações on-chain revelou que organizações nacionalistas brancas frequentemente doam para outros grupos extremistas que promovem islamofobia, negação do Holocausto e outras ideologias de ódio.
