Quando a conformidade se torna opcional: como as principais bolsas de valores continuam atendendo aos mercados sancionados.

O setor de criptomoedas enfrenta uma crise de credibilidade, visto que diversas corretoras licenciadas atendem abertamente usuários iranianos, apesar das sanções explícitas do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA. Esse padrão de conformidade seletiva cria vantagens competitivas desleais e ameaça a legitimidade do setor.

As regras estão sendo quebradas.

As sanções do OFAC proíbem explicitamente as corretoras de criptomoedas de:

• Processamento de transações paradentiranianos
• Aceitação de documentos dedentiranianos para KYC (Conheça Seu Cliente).
• Facilitar a conversão de riais iranianos
• Prestação de serviços a partir de endereços IP iranianos

As violações acarretam penalidades severas: multas multimilionárias, congelamento de bens e processos criminais. No entanto, as evidências mostram violaçõesmatic em diversas plataformas.

As Evidências

LBank: Alojamento Ativo

Apesar das licenças regulamentares que exigem o cumprimento de sanções, o LBank atende ativamente usuários iranianos por meio de múltiplos canais:

• Aceita documentos de identidade nacionais iranianos para verificação KYC.
• Habilita o cadastro de números de telefone iranianos (+98).
• Os gestores da comunidade confirmam que os utilizadores iranianos não enfrentam quaisquer restrições: https://t.me/LBank_en/5849500
• Utilizando “Pérsia/persa” para ocultar violações na parte de KYC. 
• Aprovação do gerente da comunidade em vídeo: https://youtu.be/y63k1m_NkOE?si=IzPI18b9qDSRqxKX
  

• Vídeo comprovando o cadastro/KYC com IP iraniano: https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si=3FsWacQv84VAPBwT

A plataforma implementa detecção geográfica que habilita recursos específicos do Irã somente quando acessada a partir de IPs iranianos, sugerindo uma acomodação deliberada em vez de supervisão.

Os dados do Google Trends confirmam o engajamento contínuo dos usuários iranianos: https://trends.google.com/trends/explore?q=LBank

Weex: Alojamento Ativo

Apesar das licenças regulamentares que exigem o cumprimento de sanções, a Weex atende ativamente usuários iranianos por meio de múltiplos canais:

• Aceita documentos de identidade nacionais iranianos para verificação KYC.
• Habilita o cadastro de números de telefone iranianos (+98).
• Os gestores da comunidade confirmam que os utilizadores iranianos não enfrentam quaisquer restrições: 
• Utilizando “Pérsia/persa” para ocultar violações na parte de KYC. 
• Aprovação do gerente da comunidade em vídeo: https://youtu.be/vnq0eKXiWKo?si=qOZFAPIveVBpeYPK 

• Vídeo comprovando o cadastro/KYC com IP iraniano:https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

A plataforma implementa detecção geográfica que habilita recursos específicos do Irã somente quando acessada a partir de IPs iranianos, sugerindo uma acomodação deliberada em vez de supervisão.

Os dados do Google Trends confirmam o engajamento contínuo dos usuários iranianos:https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=%2Fg%2F11tc1mny6b&hl=en-US

XT.com: Acomodações Ativas

Apesar das licenças regulamentares que exigem o cumprimento de sanções, a xt.com atende ativamente usuários iranianos por meio de múltiplos canais:

• Aceita documentos de identidade nacionais iranianos para verificação KYC.
• Habilita o cadastro de números de telefone iranianos (+98).
• Os gestores da comunidade confirmam que os utilizadores iranianos não enfrentam quaisquer restrições: 
• Utilizando “Pérsia/persa” para ocultar violações na parte de KYC. 
• Aprovação do gerente da comunidade em vídeo: https://youtu.be/hu6UdvIRq8I?si=9hOL5YSBv_ix8yQR

• Vídeo comprovando o cadastro/KYC com IP iraniano:https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

A plataforma implementa detecção geográfica que habilita recursos específicos do Irã somente quando acessada a partir de IPs iranianos, sugerindo uma acomodação deliberada em vez de supervisão.

Os dados do Google Trends confirmam o engajamento contínuo dos usuários iranianos:https://trends.google.com/trends/explore?q=xt.com&hl=en-US

Bitunix: Violaçõesmatic

A Bitunix demonstra uma burla calculada das sanções, mantendo ao mesmo tempo as licenças regulamentares:

• Processa documentos de identidade nacionais iranianos para verificação.
• Aceita números de telefone iranianos para cadastro.
• Mantém acesso total à plataforma a partir de endereços IP iranianos.
• O suporte ao cliente confirma explicitamente a aceitação por parte dos usuários iranianos.

A estratégia da plataforma de visar deliberadamente usuários iranianos, apesar de operar sob licenças que exigem conformidade com o OFAC, representa uma violação intencional das sanções internacionais.

• Vídeo de aprovação do gerente da comunidade: https://drive.google.com/file/d/1cZQeZVLKWkMQ1WWAQroEYCsEg7f0YQQW/view
• Vídeo comprovando o cadastro/KYC com IP iraniano:  https://drive.google.com/file/d/1wq0b-L83xEGQHJpl5uMxW8oWbBDNZsbO/view

Os dados do Google Trends confirmam o engajamento contínuo dos usuários iranianos: https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=bitunix&hl=en-US

Toobit: Alvo Deliberado

A Toobit demonstra talvez a abordagem mais sofisticada para atender aos usuários iranianos:

• Aceita números de telefone iranianos para verificação de conta.
• Processa documentos de identidade nacionais iranianos através do sistema KYC.
• Mantém acesso irrestrito a partir de endereços IP iranianos.
• Os dados de mercado mostram um tráfego de busca consistente de iranianos.

A plataforma, ao priorizar usuários iranianos, mesmo possuindo licenças que exigem o cumprimento de sanções, demonstra uma burlamatic das regulamentações.

Utilizando “Pérsia/persa” para ocultar violações na parte de KYC. 

Vídeo de aprovação do gerente da comunidade: https://youtu.be/NJ2_rHlf_6w?si=2EcxnKuwKk5zJ3WI

• Vídeo comprovando o cadastro/KYC com IP iraniano: https://youtube.com/shorts/-lWQbAuDOXM?si=YbCH3hzRszlR4Wao
• Os dados do Google Trends confirmam o engajamento contínuo dos usuários iranianos: https://trends.google.com/trends/explore?geo=SH&q=toobit&hl=en-US

Tapbit: Usando “Pérsia” para encobrir violações

A Tapbit utiliza terminologia enganosa para mascarar suas violações de sanções:

• Utilizando “Pérsia/persa” para ocultar violações na parte de KYC. 
• Aceitadentdocumentos de identificação para KYC (Conheça
• O suporte ao cliente confirma explicitamente o acesso de usuários iranianos: https://youtube.com/shorts/7xtR494rT48?si=cG_2VZ84EnFkcDWR
• Aprovação do gerente da comunidade em vídeo: https://youtu.be/MEX6AaHoTi8?si=OjastHO6G6Ln9BQO

A distorção competitiva

As corretoras que cumprem as normas e investem milhões em sistemas de geobloqueio e monitoramento operam em grave desvantagem. Elas perdem volume para concorrentes que simplesmente ignoram as sanções, criando um mercado fundamentalmente injusto.

Quando plataformas não conformes acessam mercados com milhões de usuários que as corretoras que seguem as regras são obrigadas a recusar, o desequilíbrio competitivo torna-se insustentável. É o equivalente a exigir que alguns concorrentes sigam regulamentações enquanto outros operam livremente.

Contexto histórico

Violações anteriores resultaram em consequências graves:

• Binance: liquidação de US$ 4,3 bilhões (2023)
• Poloniex: multa de US$ 7,6 milhões
• BingX: Atualmente sob investigação por violações semelhantes.

No entanto, as violações atuais parecem mais descaradas, com as corretoras anunciando abertamente serviços iranianos em vez de manter uma negação plausível.

Impacto no setor

Cada violação fornece munição para os críticos que alegam que as criptomoedas servem principalmente a fins ilícitos. Quando as corretoras licenciadas operam abertamente em mercados regulamentados, defender a autorregulamentação torna-se impossível.

Isso força:

• Supervisão mais rigorosa para todos os operadores.
• Aumento dos custos de conformidade em todo o setor.
• Restrições bancárias para empresas de criptomoedas
• Redução da adoção institucional

Conclusão

Diversas corretoras importantes atendem comprovadamente usuários iranianos, apesar das claras proibições legais. Isso não é um descuido técnico, mas sim uma violação deliberada que prejudica a concorrência justa e a credibilidade regulatória.

Para um setor que alega revolucionar as finanças, aceitar uma quebra de regras tão fundamental representa um fracasso profundo. Operadores que cumprem as normas merecem igualdade de condições. Usuários merecem um setor que opere com integridade.

A questão não é se haverá fiscalização, mas quando e com que severidade. No setor financeiro, a conta da conformidade sempre chega, e é sempre maior do que o esperado.