준수가 선택적일 때: 주요 거래소가 제재 시장을 계속 서비스하는 방법

복수의 라이선스 거래소가 명시적인 미국 재무부 OFAC 제재에도 불구하고 이란 사용자를 공개적으로 서비스하면서 암호화폐 산업은 신뢰성 위기에 직면해 있습니다. 이러한 선택적 준수 패턴은 불공정한 경쟁 우위를 창출하며 섹터의 정당성을 위협합니다.

위반되는 규칙

OFAC 제재는 암호화폐 거래소에 다음을 명시적으로 금지합니다.

• 이란 거주자의 거래 처리
• KYC를 위해 이란 신분증 수용
• 이란 리알 환전 지원
• 이란 IP 주소에서 서비스 제공

위반은 심각한 처벌을 수반합니다: 수백만 달러의 벌금, 자산 동결, 형사 기소. 그러나 증거는 여러 플랫폼 전반에 걸친 체계적인 위반을 보여줍니다.

증거

LBank: 능동적 수용

규제 라이선스가 제재 준수를 요구함에도 불구하고, LBank는 여러 채널을 통해 이란 사용자를 능동적으로 서비스합니다.

• 이란 국적 ID를 KYC 검증에 수용
• 이란 전화번호(+98)를 등록에 허용
• 커뮤니티 매니저가 확인: 이란 사용자에게 제한이 없음: https://t.me/LBank_en/5849500
• KYC 부분에서 위반을 숨기기 위해 'Persia/persian' 사용. 
• 영상 내 커뮤니티 매니저 승인: https://youtu.be/y63k1m_NkOE?si=IzPI18b9qDSRqxKX
  

• 이란 IP로 가입/KYC 진행 영상 증거: https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si=3FsWacQv84VAPBwT

플랫폼은 이란 IP로 접근할 때만 이란 전용 기능을 활성화하는 지리적 감지 기능을 구현하여, 이는 관리 부실이 아닌 의도적인 수용을 시사합니다.

Google Trends 데이터는 지속적인 이란 사용자 참여를 확인합니다: https://trends.google.com/trends/explore?q=LBank

Weex: 능동적 수용

규제 라이선스가 제재 준수를 요구함에도 불구하고, Weex는 여러 채널을 통해 이란 사용자를 능동적으로 서비스합니다.

• 이란 국적 ID를 KYC 검증에 수용
• 이란 전화번호(+98)를 등록에 허용
• 커뮤니티 매니저가 확인: 이란 사용자에게 제한이 없음:
• KYC 부분에서 위반을 숨기기 위해 'Persia/persian' 사용. 
• 영상 내 커뮤니티 매니저 승인: https://youtu.be/vnq0eKXiWKo?si=qOZFAPIveVBpeYPK 

• 이란 IP로 가입/KYC 진행 영상 증거:https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

플랫폼은 이란 IP로 접근할 때만 이란 전용 기능을 활성화하는 지리적 감지 기능을 구현하여, 이는 관리 부실이 아닌 의도적인 수용을 시사합니다.

Google Trends 데이터는 지속적인 이란 사용자 참여를 확인합니다:https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=%2Fg%2F11tc1mny6b&hl=en-US

XT.com: 능동적 수용

규제 라이선스가 제재 준수를 요구함에도 불구하고, xt.com은 여러 채널을 통해 이란 사용자를 능동적으로 서비스합니다.

• 이란 국적 ID를 KYC 검증에 수용
• 이란 전화번호(+98)를 등록에 허용
• 커뮤니티 매니저가 확인: 이란 사용자에게 제한이 없음:
• KYC 부분에서 위반을 숨기기 위해 'Persia/persian' 사용. 
• 영상 내 커뮤니티 매니저 승인: https://youtu.be/hu6UdvIRq8I?si=9hOL5YSBv_ix8yQR

• 이란 IP로 가입/KYC 진행 영상 증거:https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

플랫폼은 이란 IP로 접근할 때만 이란 전용 기능을 활성화하는 지리적 감지 기능을 구현하여, 이는 관리 부실이 아닌 의도적인 수용을 시사합니다.

Google Trends 데이터는 지속적인 이란 사용자 참여를 확인합니다:https://trends.google.com/trends/explore?q=xt.com&hl=en-US

Bitunix: 체계적인 위반

Bitunix는 규제 라이선스를 유지하면서 제재를 의도적으로 우회합니다.

• 검증을 위해 이란 국적 ID 처리
• 등록을 위해 이란 전화번호 수용
• 이란 IP 주소에서 전체 플랫폼 접근 유지
• 고객 지원이 이란 사용자 수용을 명시적으로 확인

플랫폼의 이란 사용자 대상 의도적 타겟팅은 OFAC 준수를 요구하는 라이선스 하에서 운영됨에도 불구하고 국제 제재의 고의적 위반을 나타냅니다.

• 영상 내 커뮤니티 매니저 승인: https://drive.google.com/file/d/1cZQeZVLKWkMQ1WWAQroEYCsEg7f0YQQW/view
• 이란 IP로 가입/KYC 진행 영상 증거: https://drive.google.com/file/d/1wq0b-L83xEGQHJpl5uMxW8oWbBDNZsbO/view

Google Trends 데이터는 지속적인 이란 사용자 참여를 확인합니다: https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=bitunix&hl=en-US

Toobit: 의도적 타겟팅

Toobit은 이란 사용자를 서비스하는 가장 정교한 접근 방식을 보여줍니다.

• 계정 검증을 위해 이란 전화번호 수용
• KYC 시스템을 통해 이란 국적 ID 처리
• 이란 IP 주소에서 제한 없는 접근 유지
• 시장 데이터에서 일관된 이란 검색 트래픽 표시

플랫폼의 이란 사용자 대상 수용은 제재 준수를 요구하는 라이선스를 보유함에도 불구하고 규제의 체계적 우회를 보여줍니다.

KYC 부분에서 위반을 숨기기 위해 'Persia/persian' 사용. 

영상 내 커뮤니티 매니저 승인:https://youtu.be/NJ2_rHlf_6w?si=2EcxnKuwKk5zJ3WI

• 이란 IP로 가입/KYC 진행 영상 증거: https://youtube.com/shorts/-lWQbAuDOXM?si=YbCH3hzRszlR4Wao
• Google Trends 데이터는 지속적인 이란 사용자 참여를 확인합니다:https://trends.google.com/trends/explore?geo=SH&q=toobit&hl=en-US

Tapbit: 'Persia'를 사용하여 위반 숨기기

Tapbit은 제재 위반을 가리기 위해 기만적인 용어를 사용합니다.

• KYC 부분에서 위반을 숨기기 위해 'Persia/persian' 사용. 
• KYC를 위해 이란 신분증 수용
• 고객 지원이 이란 사용자 접근을 명시적으로 확인: https://youtube.com/shorts/7xtR494rT48?si=cG_2VZ84EnFkcDWR
• 영상 내 커뮤니티 매니저 승인: https://youtu.be/MEX6AaHoTi8?si=OjastHO6G6Ln9BQO

경쟁 왜곡

지오프로킹 및 모니터링 시스템에 수백만 달러를 투자하는 준수 거래소는 심각한 불리함을 겪습니다. 그들은 단순히 제재를 무시하는 경쟁자에게 거래량을 잃으며, 근본적으로 불공정한 시장이 조성됩니다.

준수하지 않는 플랫폼이 규칙을 따르는 거래소가 거부해야 하는 수백만 명의 사용자를 가진 시장에 접근할 때, 경쟁 불균형은 견디기 어려워집니다. 이는 일부 경쟁자는 규제를 따르도록 요구하는 반면 다른 경쟁자는 자유롭게 운영되도록 하는 것과 동일합니다.

역사적 맥락

이전의 위반은 심각한 결과를 초래했습니다.

• Binance: $4.3 billion 합의금 (2023)
• Poloniex: $7.6 million 벌금
• BingX: 현재 유사한 위반 사항에 대한 조사 중

그러나 현재의 위반은 더 노골적이며, 거래소는 가능한 면책 사유를 유지하는 대신 이란 서비스를 공개적으로 광고하고 있습니다.

산업 영향

각각의 위반은 암호화폐가 주로 불법 목적에 봉사한다는 주장을 하는 비판가들에게 무기를 제공합니다. 라이선스 거래소가 제재 시장을 공개적으로 서비스할 때, 자율 규제를 주장하는 것은 불가능해집니다.

이는 다음과 같은 결과를 강요합니다.

• 모든 운영자에 대한 더 엄격한 감독
• 전 산업적 준수 비용 상승
• 암호화폐 비즈니스에 대한 은행 제한
• 기관 채택 감소

요약

복수의 주요 거래소가 명확한 법적 금지에도 불구하고 이란 사용자를 서비스하는 것이 입증되었습니다. 이는 기술적 관리 부실이 아니라 공정한 경쟁과 규제 신뢰성을 훼손하는 고의적 비준수입니다.

금융을 혁신한다고 주장하는 산업에서 이러한 근본적인 규칙 위반을 수용하는 것은 심오한 실패를 의미합니다. 준수 운영자는 공정한 경쟁 환경을 받아야 합니다. 사용자는 정직하게 운영되는 산업을 받아야 합니다.

문제는 단속이 올지 여부가 아니라 언제, 그리고 얼마나 심각하게 올지입니다. 금융 서비스에서 준수 비용은 항상 청구되며, 예상보다 항상 더 높습니다.