미국 재무부의 OFAC 제재에도 불구하고 여러 거래소가 이란 사용자들에게 공개적으로 서비스를 제공하면서 암호화폐 업계는 신뢰도 위기에 직면해 있습니다. 이러한 선택적 준수 행태는 불공정한 경쟁 우위를 창출하고 업계의 정당성을 위협합니다.
규칙이 깨지고 있다
OFAC 제재는 암호화폐 거래소가 다음과 같은 행위를 명시적으로 금지합니다.
- 이란dent의 거래 처리
- 이란dent을 KYC(고객확인절차)에 인정합니다.
- 이란 리알 환전 간소화
- 이란 IP 주소를 이용한 서비스 제공
위반 시 수백만 달러의 벌금, 자산 동결, 형사 기소 등 심각한 처벌이 따릅니다. 그러나 여러 플랫폼에 걸쳐matic 위반 행위가 발생하고 있다는 증거가 있습니다.
증거
LBank: 액티브 숙박
LBank는 제재 준수를 요구하는 규제 라이선스에도 불구하고 여러 채널을 통해 이란 사용자들에게 적극적으로 서비스를 제공하고 있습니다.
- 이란 국적 신분증을 KYC 인증에
- 이란 전화번호 (+98) 등록을
- 커뮤니티 관리자들은 이란 사용자들이 어떠한 제한도 받지 않는다고 확인했습니다: https://t.me/LBank_en/5849500
- KYC 절차 위반 사항을 은폐하기 위해 "페르시아/페르시아인"이라는 용어를 사용했습니다.
- 커뮤니티 관리자 승인 영상 : https://youtu.be/y63k1m_NkOE?si=IzPI18b9qDSRqxKX
- 이란 IP 주소를 사용한 가입/KYC 인증 영상 증거 https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si=3FsWacQv84VAPBwT
해당 플랫폼은 지리적 위치 감지 기능을 구현하여 이란 IP 주소에서 접속할 때만 이란 관련 기능을 활성화하는데, 이는 단순한 간과가 아니라 의도적인 조치임을 시사합니다.
구글 트렌드 데이터에 따르면 이란 사용자들의 지속적인 참여가 확인되었습니다: https://trends.google.com/trends/explore?q=LBank
Weex: 액티브 숙박 시설
Weex는 제재 준수를 요구하는 규제 라이선스에도 불구하고 여러 채널을 통해 이란 사용자에게 적극적으로 서비스를 제공하고 있습니다.
- 이란 국적 신분증을 KYC 인증에
- 이란 전화번호 (+98) 등록을
- 커뮤니티 관리자들은 이란 사용자들이 어떠한 제한도 받지 않는다고 확인했습니다.
- KYC 절차 위반 사항을 은폐하기 위해 "페르시아/페르시아인"이라는 용어를 사용했습니다.
- 커뮤니티 관리자 승인 영상 : https://youtu.be/vnq0eKXiWKo?si=qOZFAPIveVBpeYPK
- 이란 IP 주소를 사용한 회원가입/KYC 인증 영상 증거 https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM
해당 플랫폼은 지리적 위치 감지 기능을 구현하여 이란 IP 주소에서 접속할 때만 이란 관련 기능을 활성화하는데, 이는 단순한 간과가 아니라 의도적인 조치임을 시사합니다.
구글 트렌드 데이터에 따르면 이란 사용자들의 지속적인 참여가 확인되었습니다: https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=%2Fg%2F11tc1mny6b&hl=en-US
XT.com: 액티브한 숙박 시설
xt.com은 제재 준수를 요구하는 규제 라이선스에도 불구하고 여러 채널을 통해 이란 사용자들에게 적극적으로 서비스를 제공하고 있습니다.
- 이란 국적 신분증을 KYC 인증에
- 이란 전화번호 (+98) 등록을
- 커뮤니티 관리자들은 이란 사용자들이 어떠한 제한도 받지 않는다고 확인했습니다.
- KYC 절차 위반 사항을 은폐하기 위해 "페르시아/페르시아인"이라는 용어를 사용했습니다.
- 커뮤니티 관리자 승인 영상 : https://youtu.be/hu6UdvIRq8I?si=9hOL5YSBv_ix8yQR
- 이란 IP 주소를 사용한 회원가입/KYC 인증 영상 증거 https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM
해당 플랫폼은 지리적 위치 감지 기능을 구현하여 이란 IP 주소에서 접속할 때만 이란 관련 기능을 활성화하는데, 이는 단순한 간과가 아니라 의도적인 조치임을 시사합니다.
구글 트렌드 데이터에 따르면 이란 사용자들의 지속적인 참여가 확인되었습니다: https://trends.google.com/trends/explore?q=xt.com&hl=en-US
Bitunix:matic 위반
비투닉스는 규제 기관의 허가를 유지하면서도 제재를 의도적으로 회피하는 행태를 보였습니다.
- 이란 국민 신분증 의 신원 확인을
- 이란 전화번호 로 등록
- 이란 IP 주소에서 플랫폼에 대한 전체 액세스 권한을 유지합니다.
- 고객 지원팀은 이란 사용자의 수용 여부를
해당 플랫폼이 OFAC(미국 재무부 해외자산통제국) 규정을 준수해야 하는 라이선스 하에 운영됨에도 불구하고 이란 사용자를 의도적으로 표적으로 삼은 것은 국제 제재를 고의적으로 위반한 행위입니다.
- 커뮤니티 관리자 승인 영상 : https://drive.google.com/file/d/1cZQeZVLKWkMQ1WWAQroEYCsEg7f0YQQW/view
- 이란 IP 주소를 사용한 회원가입/KYC 인증 영상 증거 https://drive.google.com/file/d/1wq0b-L83xEGQHJpl5uMxW8oWbBDNZsbO/view
구글 트렌드 데이터에 따르면 이란 사용자들의 참여도가 지속적으로 높은 것으로 나타났습니다: https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=bitunix&hl=en-US
투빗: 의도적인 타겟팅
투빗은 이란 사용자들에게 서비스를 제공하는 데 있어 아마도 가장 정교한 접근 방식을 보여줍니다.
- 계정 인증을 위해 이란 전화번호를 허용합니다.
- KYC 시스템을 통해 이란 국민 신분증을 처리합니다.
- 이란 IP 주소에서 무제한 접속을 유지합니다.
- 시장 데이터에서 이란의 검색 트래픽이 꾸준히 나타나는 것을 보여줍니다.
제재 준수를 요구하는 라이선스를 보유하면서도 이란 사용자를 대상으로 서비스를 제공하는 해당 플랫폼의 행태는 규정을matic 으로 회피하는 것임을 보여줍니다.
KYC 절차 위반 사항을 은폐하기 위해 "페르시아/페르시아인"이라는 용어를 사용했습니다.
커뮤니티 관리자 승인 영상 : https://youtu.be/NJ2_rHlf_6w?si=2EcxnKuwKk5zJ3WI
- 이란 IP 주소를 사용한 가입/KYC 인증 영상 증거
- 구글 트렌드 데이터에 따르면 이란 사용자들의 지속적인 참여가 확인되었습니다: https://trends.google.com/trends/explore?geo=SH&q=toobit&hl=en-US
Tapbit: "페르시아"를 이용해 위반 사항을 은폐하다
Tapbit은 제재 위반 사실을 은폐하기 위해 기만적인 용어를 사용합니다.
- KYC 절차 위반 사항을 은폐하기 위해 "페르시아/페르시아인"이라는 용어를 사용했습니다.
- 이란 dent 절차) 에
- 고객 지원팀은 이란 사용자의 접속이 가능하다는 것을 명확히 확인했습니다: https://youtube.com/shorts/7xtR494rT48?si=cG_2VZ84EnFkcDWR
- 커뮤니티 관리자 승인 영상 : https://youtu.be/MEX6AaHoTi8?si=OjastHO6G6Ln9BQO
경쟁 왜곡
지리적 차단 및 모니터링 시스템에 수백만 달러를 투자하는 규제 준수 거래소조차도 심각한 불이익을 겪고 있습니다. 제재를 무시하는 경쟁업체에 거래량을 빼앗겨 근본적으로 불공정한 시장이 조성됩니다.
규정을 준수하지 않는 플랫폼이 규정을 준수하는 거래소가 거부할 수밖에 없는 수백만 명의 사용자 규모 시장에 접근하게 되면 경쟁 불균형이 심화되어 더 이상 유지될 수 없게 됩니다. 이는 일부 경쟁업체에게는 규정을 준수하도록 요구하는 반면, 다른 경쟁업체는 자유롭게 운영하는 것과 마찬가지입니다.
역사적 맥락
이전 위반 행위는 심각한 결과를 초래했습니다.
- Binance : 43억 달러 정산 (2023년)
- 폴로닉스 : 760만 달러 벌금
- BingX : 현재 유사한 위반 사항에 대해 조사를 받고 있습니다.
하지만 최근의 위반 행위는 더욱 노골적으로 드러나고 있으며, 거래소들은 그럴듯한 부인을 유지하기보다는 이란의 서비스를 공개적으로 광고하고 있습니다.
산업 영향
각각의 위반 행위는 암호화폐가 주로 불법적인 목적으로 사용된다는 비판론자들에게 빌미를 제공합니다. 허가받은 거래소가 공공연하게 불법 시장에 서비스를 제공하는 상황에서 자율 규제를 주장하는 것은 불가능해집니다.
이는 다음과 같은 결과를 초래합니다.
- 모든 사업자에 대한 더욱 엄격한 감독
- 업계 전반에 걸쳐 규제 준수 비용 증가
- 암호화폐 관련 사업에 대한 은행 규제
- 기관 채택률 감소
결론
여러 주요 거래소들이 명백한 법적 금지에도 불구하고 이란 사용자들에게 서비스를 제공하고 있는 것이 분명합니다. 이는 단순한 기술적 실수가 아니라 공정한 경쟁과 규제 기관의 신뢰성을 훼손하는 고의적인 법규 위반입니다.
금융 산업에 혁명을 일으키겠다고 주장하는 업계에서 이처럼 근본적인 규칙 위반을 용인하는 것은 심각한 실패를 의미합니다. 규정을 준수하는 사업자는 공정한 경쟁 환경을 누릴 자격이 있으며, 이용자는 정직하게 운영되는 업계를 누릴 자격이 있습니다.
문제는 법 집행이 이루어질지 여부가 아니라, 언제, 그리고 얼마나 강력하게 이루어질지입니다. 금융 서비스 업계에서 규정 준수 비용은 항상 발생하며, 그 규모는 언제나 예상보다 큽니다.
