Криптовалютная индустрия столкнулась с кризисом доверия, поскольку множество лицензированных бирж открыто обслуживают иранских пользователей, несмотря на явные санкции Министерства финансов США в отношении Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). Такая практика избирательного соблюдения требований создает несправедливые конкурентные преимущества и угрожает легитимности сектора.
Нарушаются правила
Санкции OFAC прямо запрещают криптовалютным биржам:
- Обработка транзакций для иранскихdent
- Принимаем иранские удостоверения личности для прохождения процедуры KYC (dent).
- Содействие обращению в иранский риал
- Предоставление услуг с иранских IP-адресов.
Нарушения влекут за собой суровые наказания: многомиллионные штрафы, замораживание активов и уголовное преследование. Однако имеющиеся данные свидетельствуют оmatic нарушениях на различных платформах.
Доказательства
LBank: Активное размещение
Несмотря на то, что LBank имеет лицензии, требующие соблюдения санкций, он активно обслуживает иранских пользователей по нескольким каналам:
- Принимает иранские национальные удостоверения личности для проверки личности (KYC).
- регистрировать иранские телефонные номера
- Администраторы сообщества подтверждают, что для иранских пользователей никаких ограничений не предусмотрено: https://t.me/LBank_en/5849500
- Использование слов «Персия/персидский» для сокрытия нарушений в части KYC (Key Co. Incentives).
- Видео с подтверждением одобрения менеджером сообщества : https://youtu.be/y63k1m_NkOE?si=IzPI18b9qDSRqxKX
- Видеодоказательство регистрации/KYC с использованием иранского IP-адреса: https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si=3FsWacQv84VAPBwT
Платформа использует географическое определение, которое активирует специфические для Ирана функции только при доступе с иранских IP-адресов, что говорит о преднамеренном приспособлении, а не о недосмотре.
Данные Google Trends подтверждают устойчивый интерес иранских пользователей: https://trends.google.com/trends/explore?q=LBank
Weex: Активное размещение
Несмотря на то, что лицензии регулирующих органов требуют соблюдения санкций, Weex активно обслуживает иранских пользователей через различные каналы:
- Принимает иранские национальные удостоверения личности для проверки личности (KYC).
- регистрировать иранские телефонные номера
- Администраторы сообщества подтверждают, что для иранских пользователей никаких ограничений не существует:
- Использование слов «Персия/персидский» для сокрытия нарушений в части KYC (Key Co. Incentives).
- Видеообращение к менеджеру сообщества : https://youtu.be/vnq0eKXiWKo?si=qOZFAPIveVBpeYPK
- Видеодоказательство регистрации/KYC с использованием иранского IP-адреса: https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM
Платформа использует географическое определение, которое активирует специфические для Ирана функции только при доступе с иранских IP-адресов, что говорит о преднамеренном приспособлении, а не о недосмотре.
Данные Google Trends подтверждают устойчивый интерес иранских пользователей: https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=%2Fg%2F11tc1mny6b&hl=en-US
XT.com: Активный отдых
Несмотря на наличие лицензий, требующих соблюдения санкций, xt.com активно обслуживает иранских пользователей через различные каналы:
- Принимает иранские национальные удостоверения личности для проверки личности (KYC).
- регистрировать иранские телефонные номера
- Администраторы сообщества подтверждают, что для иранских пользователей никаких ограничений не существует:
- Использование слов «Персия/персидский» для сокрытия нарушений в части KYC (Key Co. Incentives).
- Видеообращение к менеджеру сообщества : https://youtu.be/hu6UdvIRq8I?si=9hOL5YSBv_ix8yQR
- Видеодоказательство регистрации/KYC с использованием иранского IP-адреса: https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM
Платформа использует географическое определение, которое активирует специфические для Ирана функции только при доступе с иранских IP-адресов, что говорит о преднамеренном приспособлении, а не о недосмотре.
Данные Google Trends подтверждают устойчивый интерес иранских пользователей: https://trends.google.com/trends/explore?q=xt.com&hl=en-US
Bitunix:matic нарушения
Компания Bitunix демонстрирует продуманное обходное обходное действие при сохранении действующих лицензий:
- Обрабатывает иранские национальные удостоверения личности для проверки.
- Принимает иранские телефонные номера для регистрации.
- Обеспечивает полный доступ к платформе с иранских IP-адресов.
- Служба поддержки клиентов однозначно подтверждает принятие данного предложения иранскими пользователями.
Целенаправленное воздействие платформы на иранских пользователей, несмотря на то, что она работает на основании лицензий, требующих соблюдения требований OFAC, представляет собой умышленное нарушение международных санкций.
- Видеообращение к менеджеру сообщества : https://drive.google.com/file/d/1cZQeZVLKWkMQ1WWAQroEYCsEg7f0YQQW/view
- Видеодоказательство регистрации/KYC с использованием иранского IP-адреса: https://drive.google.com/file/d/1wq0b-L83xEGQHJpl5uMxW8oWbBDNZsbO/view
Данные Google Trends подтверждают устойчивый интерес иранских пользователей: https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=bitunix&hl=en-US
Тубит: Преднамеренное прицеливание
Toobit демонстрирует, пожалуй, наиболее изощренный подход к обслуживанию иранских пользователей:
- Принимает иранские телефонные номера для подтверждения учетной записи.
- Обработка иранских национальных удостоверений личности через систему KYC.
- Обеспечивает неограниченный доступ с иранских IP-адресов.
- Данные рынка показывают стабильный поисковый трафик из Ирана.
Целенаправленное предоставление доступа к сервису иранским пользователям, при наличии лицензий, требующих соблюдения санкций, демонстрируетmatic обход правил.
Использование слов «Персия/персидский» для сокрытия нарушений в части KYC (Key Co. Incentives).
Видеообращение к менеджеру сообщества : https://youtu.be/NJ2_rHlf_6w?si=2EcxnKuwKk5zJ3WI
- Видеодоказательство регистрации/KYC с использованием иранского IP-адреса: https://youtube.com/shorts/-lWQbAuDOXM?si=YbCH3hzRszlR4Wao
- Данные Google Trends подтверждают устойчивую активность иранских пользователей: https://trends.google.com/trends/explore?geo=SH&q=toobit&hl=en-US
Tapbit: Использование «Персии» для сокрытия нарушений
Компания Tapbit использует обманчивую терминологию, чтобы скрыть нарушения санкций:
- Использование слов «Персия/персидский» для сокрытия нарушений в части KYC (Key Co. Incentives).
- Принимает иранские удостоверения для прохождения процедуры KYC ( dent
- Служба поддержки клиентов однозначно подтверждает доступ иранских пользователей: https://youtube.com/shorts/7xtR494rT48?si=cG_2VZ84EnFkcDWR
- Видеообращение к менеджеру сообщества : https://youtu.be/MEX6AaHoTi8?si=OjastHO6G6Ln9BQO
Искажение конкуренции
Биржи, соблюдающие все правила и инвестирующие миллионы в системы геоблокировки и мониторинга, находятся в крайне невыгодном положении. Они теряют объемы торгов из-за конкурентов, которые просто игнорируют санкции, создавая принципиально несправедливый рынок.
Когда платформы, не соблюдающие правила, получают доступ к рынкам с миллионами пользователей, которые должны быть закрыты для бирж, соблюдающих нормы, конкурентный дисбаланс становится неприемлемым. Это равносильно требованию к одним конкурентам соблюдать правила, в то время как другие действуют свободно.
Исторический контекст
Предыдущие нарушения повлекли за собой серьезные последствия:
- Binance : урегулирование спора на сумму 4,3 миллиарда долларов (2023 год)
- Poloniex : штраф в размере 7,6 млн долларов.
- BingX : В настоящее время ведется расследование по аналогичным нарушениям.
Однако нынешние нарушения кажутся более наглыми: биржи открыто рекламируют иранские услуги, вместо того чтобы правдоподобно отрицать свою причастность.
Влияние на отрасль
Каждое нарушение дает повод критикам утверждать, что криптовалюта в основном служит незаконным целям. Когда лицензированные биржи открыто работают на санкционированных рынках, аргументы в пользу саморегулирования становятся невозможными.
Это приводит к следующим последствиям:
- Более строгий контроль за всеми операторами.
- Повышение затрат на соблюдение нормативных требований в масштабах всей отрасли.
- Банковские ограничения в отношении криптобизнеса
- Сниженное институциональное внедрение
Итог
Как видно, многие крупные биржи обслуживают иранских пользователей, несмотря на явные юридические запреты. Это не техническая ошибка, а преднамеренное несоблюдение требований, подрывающее честную конкуренцию и доверие к регулирующим органам.
Для отрасли, заявляющей о революционных изменениях в финансовой сфере, принятие столь фундаментальных нарушений правил представляет собой глубокий провал. Действующие в рамках закона операторы заслуживают равных условий конкуренции. Пользователи заслуживают отрасли, работающей честно и добросовестно.
Вопрос не в том, будут ли приняты меры по обеспечению соблюдения законодательства, а в том, когда и насколько суровыми они будут. В сфере финансовых услуг плата за соблюдение законодательства всегда приходит, и она всегда оказывается выше, чем ожидалось.
