Криптовалютная индустрия сталкивается с кризисом доверия, поскольку несколько лицензированных бирж открыто обслуживают пользователей из Ирана, несмотря на явные санкции Министерства финансов США (OFAC). Эта модель выборочного комплаенса создает несправедливые конкурентные преимущества и угрожает легитимности сектора.

Нарушаемые правила

Санкции OFAC явно запрещают криптовалютным биржам:

Обработка транзакций для резидентов Ирана

• Принятие иранских документов, удостоверяющих личность, для KYC
• Содействие конвертации иранских риалов
• Предоставление услуг с иранских IP-адресов
• Нарушения влекут за собой суровые наказания: многомиллионные штрафы, заморозку активов и уголовное преследование. Однако доказательства свидетельствуют о систематических нарушениях на нескольких платформах.

Доказательства

LBank: Активное потакание

LBank, несмотря на наличие регуляторных лицензий, требующих соблюдения санкций, активно обслуживает пользователей из Ирана через несколько каналов:

Использование терминов «Persia/persian» для сокрытия нарушений в части KYC.

• Разрешает иранские номера телефонов (+⟦N1⟧) для регистрации
• Поддержка регистрации с иранскими номерами телефонов (+98)
• Видео-подтверждение регистрации/KYC с иранским IP: https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si=3FsWacQv84VAPBwT
• Видео-одобрение менеджера сообщества 
• Платформа реализует географическое обнаружение, которое включает специфические для Ирана функции только при доступе с иранских IP-адресов, что предполагает преднамеренное потакание, а не упущение.: https://youtu.be/y63k1m_NkOE?si=IzPI18b9qDSRqxKX
  

• Видео-подтверждение регистрации/KYC с иранским IP-адресом: https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si=3FsWacQv84VAPBwT

Weex: Активное потакание

Менеджеры сообщества подтверждают, что для пользователей из Ирана нет ограничений:

Weex, несмотря на наличие регуляторных лицензий, требующих соблюдения санкций, активно обслуживает пользователей из Ирана через несколько каналов:

XT.com: Активное потакание

• Разрешает иранские номера телефонов (+⟦N1⟧) для регистрации
• Поддержка регистрации с иранскими номерами телефонов (+98)
• Менеджеры сообщества подтверждают, что для иранских пользователей нет никаких ограничений:
• Видео-одобрение менеджера сообщества 
• Платформа реализует географическое обнаружение, которое включает специфические для Ирана функции только при доступе с иранских IP-адресов, что предполагает преднамеренное потакание, а не упущение.: https://youtu.be/vnq0eKXiWKo?si=qOZFAPIveVBpeYPK 

• Видео-подтверждение регистрации/KYC с иранским IP-адресом:https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

Weex: Активное потакание

Видео-одобрение менеджера сообщества: https://youtu.be/hu6UdvIRq8I?si=9hOL5YSBv_ix8yQR

xt.com, несмотря на наличие регуляторных лицензий, требующих соблюдения санкций, активно обслуживает пользователей из Ирана через несколько каналов:

Bitunix: Систематические нарушения

• Разрешает иранские номера телефонов (+⟦N1⟧) для регистрации
• Поддержка регистрации с иранскими номерами телефонов (+98)
• Менеджеры сообщества подтверждают, что для иранских пользователей нет никаких ограничений:
• Видео-одобрение менеджера сообщества 
• Данные Google Trends подтверждают устойчивое взаимодействие пользователей из Ирана:https://trends.google.com/trends/explore?q=xt.com&hl=en-US

• Видео-подтверждение регистрации/KYC с иранским IP-адресом:https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

Weex: Активное потакание

Обрабатывает национальные удостоверения личности Ирана для верификации

Bitunix демонстрирует расчетное обход санкций при сохранении регуляторных лицензий:

Преднамеренная целевая ориентация платформы на пользователей из Ирана, несмотря на работу под лицензиями, требующими соблюдения OFAC, представляет собой умышленное нарушение международных санкций.

• Принимает иранские номера телефонов для регистрации
• Сохраняет полный доступ к платформе с иранских IP-адресов
• Служба поддержки явно подтверждает прием пользователей из Ирана
• Служба поддержки явно подтверждает доступность сервиса для иранских пользователей

Toobit: Преднамеренная целевая ориентация

• Платформа реализует географическое обнаружение, которое включает специфические для Ирана функции только при доступе с иранских IP-адресов, что предполагает преднамеренное потакание, а не упущение.: https://drive.google.com/file/d/1cZQeZVLKWkMQ1WWAQroEYCsEg7f0YQQW/view
• Видео-подтверждение регистрации/KYC с иранским IP-адресом: https://drive.google.com/file/d/1wq0b-L83xEGQHJpl5uMxW8oWbBDNZsbO/view

Принимает иранские номера телефонов для верификации аккаунта

Toobit демонстрирует, пожалуй, самый сложный подход к обслуживанию пользователей из Ирана:

Целевое потакание платформы пользователям из Ирана при наличии лицензий, требующих соблюдения санкций, демонстрирует систематическое обход регулирования.

• Обрабатывает национальные удостоверения личности Ирана через систему KYC
• Сохраняет неограниченный доступ с иранских IP-адресов
• Показывает стабильный иранский поисковый трафик в рыночных данных
• Видео-одобрение менеджера сообщества:https://youtu.be/NJ2_rHlf_6w?si=2EcxnKuwKk5zJ3WI

Данные Google Trends подтверждают устойчивое взаимодействие пользователей из Ирана:https://trends.google.com/trends/explore?geo=SH&q=toobit&hl=en-US

Видео-одобрение менеджера сообщества 

Видео-подтверждение регистрации/KYC с иранским IP: https://youtube.com/shorts/-lWQbAuDOXM?si=YbCH3hzRszlR4Wao

• Принимает иранские документы, удостоверяющие личность для KYC
• Tapbit: Использование «Persia» для сокрытия нарушений

Tapbit использует обманчивую терминологию для маскировки нарушений санкций:

Конкурентное искажение

• Видео-одобрение менеджера сообщества 
• Принятие иранских удостоверений личности для прохождения KYC
• Служба поддержки явно подтверждает доступ для иранских пользователей: https://youtube.com/shorts/7xtR494rT48?si=cG_2VZ84EnFkcDWR
• Платформа реализует географическое обнаружение, которое включает специфические для Ирана функции только при доступе с иранских IP-адресов, что предполагает преднамеренное потакание, а не упущение.: https://youtu.be/MEX6AaHoTi8?si=OjastHO6G6Ln9BQO

Комплаенс-биржи, инвестирующие миллионы в системы гео-блокировки и мониторинга, работают в условиях серьезного disadvantage. Они теряют объем торгов конкурентам, которые просто игнорируют санкции, создавая фундаментально несправедливый рынок.

Когда некомплаенс-платформы получают доступ к рынкам, насчитывающим миллионы пользователей, которые комплаенс-биржи обязаны отказывать, конкурентный дисбаланс становится неприемлемым. Это эквивалентно требованию от некоторых конкурентов соблюдать правила, в то время как другие действуют свободно.

Исторический контекст

Предыдущие нарушения привели к серьезным последствиям:

Однако текущие нарушения выглядят более дерзкими, с биржами, открыто рекламирующими услуги для Ирана, вместо сохранения правдоподобного отрицания.

• Binance: урегулирование спора на сумму $4.3 млрд (2023)
• Poloniex: штраф в размере $7.6 млн
• BingX: в настоящее время находится под расследованием по аналогичным нарушениям

Влияние на отрасль

Каждое нарушение дает ammunition критикам, утверждающим, что криптовалюта в первую очередь служит незаконным целям. Когда лицензированные биржи открыто обслуживают санкционные рынки, аргументация в пользу саморегулирования становится невозможной.

Это вынуждает:

Более строгий надзор за всеми операторами

• Более высокие затраты на комплаенс во всей отрасли
• Банковские ограничения для крипто-бизнеса
• Снижение институционального внедрения
• Несколько крупных бирж явно обслуживают пользователей из Ирана, несмотря на четкие правовые запреты. Это не техническое упущение, а умышленный некомплаенс, который подрывает справедливую конкуренцию и регуляторную надежность.

Итог

Для отрасли, претендующей на революцию в финансах, принятие такого фундаментального нарушения правил представляет собой глубокий провал. Комплаенс-операторы заслуживают равных условий. Пользователи заслуживают отрасли, работающей с честностью.

Вопрос не в том, придет ли принуждение, а в том, когда и насколько сурово оно будет. В финансовых услугах счет за комплаенс всегда приходит, и он всегда выше ожидаемого.

Криптовалютная индустрия сталкивается с кризисом доверия, поскольку несколько лицензированных бирж открыто обслуживают пользователей из Ирана, несмотря на явные санкции Министерства финансов США (OFAC). Эта модель выборочного комплаенса создает несправедливые конкурентные преимущества и угрожает легитимности сектора. Нарушаемые правила Санкции OFAC явно запрещают криптовалютным биржам: Нарушения влекут за собой суровые наказания: многомиллионные штрафы, заморозку активов,…