尽管美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）已对伊朗实施制裁，但多家持牌交易所仍公开为伊朗用户提供服务，这给加密货币行业带来了信誉危机。这种选择性合规的做法造成了不公平的竞争优势，并威胁到该行业的合法性。
规则被打破
美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）的制裁明确禁止加密货币交易所从事以下活动：
- 处理伊朗dent的交易
- 接受伊朗dent件进行KYC验证
- 促进伊朗里亚尔兑换
- 通过伊朗 IP 地址提供服务
违规行为将受到严厉处罚：数百万美元的罚款、资产冻结和刑事起诉。然而，证据显示，多个平台都存在matic 违规行为。
证据
LBank：积极住宿
尽管监管许可证要求遵守制裁规定，但LBank仍通过多种渠道积极为伊朗用户提供服务：
- 接受伊朗国民身份证进行KYC验证
- 启用伊朗电话号码（+98）注册功能
- 社区管理员确认伊朗用户未受到任何限制： https://t.me/LBank_en/5849500
- 使用“波斯/波斯语”来掩盖 KYC 部分的违规行为。
- 社区经理视频批准： https://youtu.be/y63k1m_NkOE?si=IzPI18b9qDSRqxKX
- 使用伊朗IP地址注册/KYC的视频证据 https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si
该平台实现了地理位置检测，只有当从伊朗 IP 地址访问时才会启用伊朗特有的功能，这表明是刻意迎合而不是疏忽。
谷歌趋势数据证实伊朗用户持续活跃： https://trends.google.com/trends/explore?q
Weex：积极住宿
尽管监管许可证要求遵守制裁规定，Weex 仍积极通过多种渠道为伊朗用户提供服务：
- 接受伊朗国民身份证进行KYC验证
- 启用伊朗电话号码（+98）注册功能
- 社区管理员确认伊朗用户未受到任何限制：
- 使用“波斯/波斯语”来掩盖 KYC 部分的违规行为。
- 社区经理视频批准： https://youtu.be/vnq0eKXiWKo?si=qOZFAPIveVBpeYPK
- 使用伊朗IP地址注册/KYC的视频证据 https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si
该平台实现了地理位置检测，只有当从伊朗 IP 地址访问时才会启用伊朗特有的功能，这表明是刻意迎合而不是疏忽。
谷歌趋势数据证实伊朗用户持续保持活跃： https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205
XT.com：积极住宿
尽管监管许可证要求遵守制裁规定，但 xt.com 仍积极通过多种渠道为伊朗用户提供服务：
- 接受伊朗国民身份证进行KYC验证
- 启用伊朗电话号码（+98）注册功能
- 社区管理员确认伊朗用户未受到任何限制：
- 使用“波斯/波斯语”来掩盖 KYC 部分的违规行为。
- 社区经理视频批准：https://youtu.be/hu6UdvIRq8I?si=9hOL5YSBv_ix8yQR
- 使用伊朗IP地址注册/KYC的视频证据 https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si
该平台实现了地理位置检测，只有当从伊朗 IP 地址访问时才会启用伊朗特有的功能，这表明是刻意迎合而不是疏忽。
谷歌趋势数据证实伊朗用户持续保持活跃： https://trends.google.com/trends/explore?q=xt.com
Bitunix：matic 违规
Bitunix 精心策划规避制裁，同时仍能维持监管许可：
- 处理伊朗国民身份证件以进行验证
- 接受伊朗手机号码注册
- 保持对伊朗IP地址的
- 客户支持明确确认伊朗用户接受
该平台明明持有需要遵守美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）规定的许可证，却蓄意针对伊朗用户，这构成对国际制裁的蓄意违反。
- 社区经理审核视频： https://drive.google.com/file/d/1cZQeZVLKWkMQ1WWAQroEYCsEg7f0YQQW/view
- 使用伊朗IP地址注册/KYC的视频证据 https://drive.google.com/file/d/1wq0b-L83xEGQHJpl5uMxW8oWbBDNZsbO/view
谷歌趋势数据证实伊朗用户持续保持活跃： https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205
Toobit：蓄意攻击
Toobit或许展现了服务伊朗用户最成熟的方式：
- 接受伊朗手机号码进行账户验证
- 通过 KYC 系统处理伊朗国民身份证件
- 从伊朗 IP 地址的无限制访问
- 市场数据显示，伊朗搜索流量持续稳定增长。
该平台有针对性地迎合伊朗用户，同时持有需要遵守制裁规定的许可证，这表明其matic 地规避了监管。
使用“波斯/波斯语”来掩盖 KYC 部分的违规行为。
社区经理批准视频：https://youtu.be/NJ2_rHlf_6w?si=2EcxnKuwKk5zJ3WI
- 使用伊朗IP地址注册/KYC的视频证据
- 谷歌趋势数据证实伊朗用户持续活跃：https://trends.google.com/trends/explore?geo=SH&q=toobit&hl=en-US
Tapbit：利用“波斯语”掩盖违规行为
Tapbit 使用欺骗性术语来掩盖其违反制裁的行为：
- 使用“波斯/波斯语”来掩盖 KYC 部分的违规行为。
- 接受伊朗身份证dent进行KYC验证
- 客户支持明确确认伊朗用户已访问： https://youtube.com/shorts/7xtR494rT48?si
- 社区经理视频批准： https://youtu.be/MEX6AaHoTi8?si=OjastHO6G6Ln9BQO
竞争扭曲
遵守规定的交易所投入数百万美元用于地理封锁和监控系统，却处于严重的劣势。它们会因为竞争对手无视制裁而损失交易量，从而造成市场从根本上不公平。
当不合规的平台能够进入价值数百万用户的市场，而遵守规则的交易所却必须拒绝这些市场时，竞争失衡就会变得难以维系。这相当于要求一些竞争对手遵守监管规定，而另一些竞争对手却可以自由运营。
历史背景
以往的违规行为导致了严重的后果：
- Binance：43亿美元和解协议（2023年）
- Poloniex ：罚款760万美元
- BingX ：目前正因类似违规行为接受调查
然而，目前的违规行为似乎更加明目张胆，交易所公开宣传伊朗的服务，而不是采取似是而非的否认态度。
行业影响
每一次违规行为都为批评者提供了更多论据，他们声称加密货币主要用于非法目的。当持牌交易所公开服务于受监管的市场时，主张自我监管就变得毫无意义。
这将导致：
- 对所有运营商实施更严格的监管
- 全行业合规成本上升
- 银行对加密货币企业的限制
- 机构采纳率降低
底线
尽管法律明文禁止，多家大型交易所仍公然为伊朗用户提供服务。这并非技术疏忽，而是蓄意违规，损害了公平竞争和监管公信力。
对于一个声称要革新金融行业的企业而言，容忍如此根本性的违规行为无疑是巨大的失败。守法经营者理应享有公平的竞争环境。用户理应生活在一个诚信运营的行业中。
问题不在于执法是否会到来，而在于何时到来以及力度如何。在金融服务领域，合规成本终究会到来，而且总是高于预期。
