当合规变得可选：主要交易所如何继续服务于受制裁市场

加密货币行业正面临信誉危机，多家持牌交易所公然服务于伊朗用户，尽管美国财政部 OFAC 制裁明确禁止这样做。这种选择性合规的模式创造了不公平的竞争优势，并威胁到该行业的合法性。

被违反的规则

OFAC 制裁明确禁止加密货币交易所：

• 处理伊朗居民的交易
• 接受伊朗身份文件进行 KYC
• 促进伊朗里亚尔兑换
• 从伊朗 IP 地址提供服务

违规行为将面临严厉处罚：数百万美元罚款、资产冻结和刑事起诉。然而，证据显示多个平台存在系统性违规行为。

证据

LBank：积极迎合

尽管监管牌照要求遵守制裁规定，LBank 仍通过多种渠道积极服务于伊朗用户：

• 接受伊朗国民身份证进行 KYC 验证
• 允许使用伊朗电话号码（+98）进行注册
• 社区经理确认伊朗用户不受限制：https://t.me/LBank_en/5849500
• 在 KYC 部分使用“Persia/persian”来掩盖违规行为。 
• 社区经理视频批准: https://youtu.be/y63k1m_NkOE?si=IzPI18b9qDSRqxKX
  

• 带有伊朗 IP 的注册/KYC 视频证据：https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si=3FsWacQv84VAPBwT

该平台实施地理检测，仅在从伊朗 IP 访问时才启用伊朗特定功能，这表明是故意迎合而非疏忽。

Google Trends 数据证实伊朗用户持续参与：https://trends.google.com/trends/explore?q=LBank

Weex：积极迎合

尽管监管牌照要求遵守制裁规定，Weex 仍通过多种渠道积极服务于伊朗用户：

• 接受伊朗国民身份证进行 KYC 验证
• 允许使用伊朗电话号码（+98）进行注册
• 社区经理确认伊朗用户不受限制：
• 在 KYC 部分使用“Persia/persian”来掩盖违规行为。 
• 社区经理视频批准: https://youtu.be/vnq0eKXiWKo?si=qOZFAPIveVBpeYPK 

• 带有伊朗 IP 的注册/KYC 视频证据：https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

该平台实施地理检测，仅在从伊朗 IP 访问时才启用伊朗特定功能，这表明是故意迎合而非疏忽。

Google Trends 数据证实伊朗用户持续参与：https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=%2Fg%2F11tc1mny6b&hl=en-US

XT.com：积极迎合

xt.com 尽管监管牌照要求遵守制裁规定，仍通过多种渠道积极服务于伊朗用户：

• 接受伊朗国民身份证进行 KYC 验证
• 允许使用伊朗电话号码（+98）进行注册
• 社区经理确认伊朗用户不受限制：
• 在 KYC 部分使用“Persia/persian”来掩盖违规行为。 
• 社区经理视频批准：https://youtu.be/hu6UdvIRq8I?si=9hOL5YSBv_ix8yQR

• 带有伊朗 IP 的注册/KYC 视频证据：https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

该平台实施地理检测，仅在从伊朗 IP 访问时才启用伊朗特定功能，这表明是故意迎合而非疏忽。

Google Trends 数据证实伊朗用户持续参与：https://trends.google.com/trends/explore?q=xt.com&hl=en-US

Bitunix：系统性违规

Bitunix 在保持监管牌照的同时，表现出精心策划的规避制裁行为：

• 处理伊朗国民身份证进行验证
• 接受伊朗电话号码进行注册
• 保持从伊朗 IP 地址的完整平台访问权限
• 客户支持明确确认接受伊朗用户

该平台故意针对伊朗用户，尽管其运营受要求遵守 OFAC 规定的牌照约束，这构成了对国际制裁的故意违反。

• 社区经理视频批准: https://drive.google.com/file/d/1cZQeZVLKWkMQ1WWAQroEYCsEg7f0YQQW/view
• 带有伊朗 IP 的注册/KYC 视频证据：https://drive.google.com/file/d/1wq0b-L83xEGQHJpl5uMxW8oWbBDNZsbO/view

Google Trends 数据证实伊朗用户持续参与：https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=bitunix&hl=en-US

Toobit：故意 targeting

Toobit 展示了服务于伊朗用户的最复杂方法：

• 接受伊朗电话号码进行账户验证
• 通过 KYC 系统处理伊朗国民身份证
• 保持从伊朗 IP 地址的无限制访问
• 在市场数据中显示一致的伊朗搜索流量

该平台对伊朗用户的针对性迎合，同时持有要求遵守制裁规定的牌照，表明了对监管的系统性规避。

在 KYC 部分使用“Persia/persian”来掩盖违规行为。 

社区经理视频批准：https://youtu.be/NJ2_rHlf_6w?si=2EcxnKuwKk5zJ3WI

• 带有伊朗 IP 的注册/KYC 视频证据：https://youtube.com/shorts/-lWQbAuDOXM?si=YbCH3hzRszlR4Wao
• Google Trends 数据证实伊朗用户持续参与：https://trends.google.com/trends/explore?geo=SH&q=toobit&hl=en-US

Tapbit：使用“Persia”来掩盖违规行为

Tapbit 使用欺骗性术语来掩盖其违反制裁的行为：

• 在 KYC 部分使用“Persia/persian”来掩盖违规行为。 
• 接受伊朗身份证件进行 KYC
• 客户支持明确确认伊朗用户可访问：https://youtube.com/shorts/7xtR494rT48?si=cG_2VZ84EnFkcDWR
• 社区经理视频批准: https://youtu.be/MEX6AaHoTi8?si=OjastHO6G6Ln9BQO

竞争扭曲

合规交易所投入数百万美元用于地理屏蔽和监控系统，处于严重劣势。它们将交易量流失给那些公然无视制裁的竞争对手，造成了根本性的不公平市场。

当不合规平台能够进入数百万用户规模的市場，而遵守规则的交易所必须拒绝时，竞争失衡变得不可持续。这相当于要求一些竞争对手遵守规定，而其他人则自由运营。

历史背景

过去的违规行为导致了严重后果：

• 币安：$4.3 亿和解金（2023）
• Poloniex：$7.6 百万罚款
• BingX：目前正因涉嫌类似违规行为接受调查

然而，目前的违规行为显得更加肆无忌惮，交易所公开宣传伊朗服务，而不是保持合理的否认空间。

行业影响

每次违规都为声称加密货币主要服务于非法目的的批评者提供了弹药。当持牌交易所公然服务于受制裁市场时，主张行业自律变得不可能。

这迫使：

• 对所有运营商实施更严格的监督
• 全行业更高的合规成本
• 对加密货币业务的银行限制
• 机构采用率降低

总结

多家主要交易所明显服务于伊朗用户，尽管有明确的法律禁止。这不是技术疏忽，而是故意不合规，破坏了公平竞争和监管信誉。

对于一个声称要彻底改变金融业的行业，接受如此根本性的违规代表了一种深刻的失败。合规运营商应享有公平的竞争环境。用户应享有以诚信运营的行业的权利。

问题不在于执法是否会到来，而在于何时以及多么严厉。在金融服务中，合规账单总是到期，而且总是比预期更高。