عندما يصبح الامتثال اختيارياً: كيف تستمر البورصات الكبرى في خدمة الأسواق الخاضعة للعقوبات

يواجه قطاع العملات المشفرة أزمة مصداقية، إذ تُقدّم العديد من منصات التداول المرخصة خدماتها علنًا للمستخدمين الإيرانيين رغم العقوبات الصريحة التي تفرضها وزارة الخزانة الأمريكية (مكتب مراقبة الأصول الأجنبية). يُؤدي هذا النمط من الامتثال الانتقائي إلى خلق مزايا تنافسية غير عادلة، ويُهدد شرعية القطاع.

انتهاك القواعد

تحظر عقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) صراحةً على منصات تداول العملات المشفرة ما يلي:

• معالجة المعاملاتdentالإيرانيين
• قبول وثائقdentالإيرانية لأغراض التحقق من الهوية (KYC)
• تسهيل عمليات تحويل الريال الإيراني
• تقديم الخدمات من عناوين IP إيرانية

تُفرض عقوبات صارمة على المخالفات: غرامات بملايين الدولارات، وتجميد الأصول، والملاحقة الجنائية. ومع ذلك، تُظهر الأدلة وجود انتهاكاتmatic عبر منصات متعددة.

الأدلة

بنك إل: إقامة نشطة

يقدم بنك LBank خدماته بنشاط للمستخدمين الإيرانيين عبر قنوات متعددة، على الرغم من أن التراخيص التنظيمية تتطلب الامتثال للعقوبات.

• يقبل بطاقات الهوية الوطنية الإيرانية للتحقق من الهوية (KYC).
• يتيح استخدام أرقام الهواتف الإيرانية (+98) للتسجيل
• يؤكد مديرو المجتمع أن المستخدمين الإيرانيين لا يواجهون أي قيود: https://t.me/LBank_en/5849500
• استخدام "Persia/persian" لإخفاء المخالفات في جزء اعرف عميلك (KYC). 
• موافقة مدير المجتمع في الفيديو: https://youtu.be/y63k1m_NkOE?si=IzPI18b9qDSRqxKX
  

• دليل فيديو على التسجيل/التحقق من الهوية باستخدام عنوان IP إيراني: https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si=3FsWacQv84VAPBwT

تُطبّق المنصة خاصية الكشف الجغرافي التي تُمكّن الميزات الخاصة بإيران فقط عند الوصول إليها من عناوين IP إيرانية، مما يشير إلى وجود تسهيلات متعمدة بدلاً من مجرد رقابة.

تؤكد بيانات جوجل تريندز استمرار تفاعل المستخدمين الإيرانيين: https://trends.google.com/trends/explore?q=LBank

ويكس: إقامة نشطة

على الرغم من أن شركة Weex حاصلة على تراخيص تنظيمية تتطلب الامتثال للعقوبات، إلا أنها تقدم خدماتها بنشاط للمستخدمين الإيرانيين من خلال قنوات متعددة:

• يقبل بطاقات الهوية الوطنية الإيرانية للتحقق من الهوية (KYC).
• يتيح استخدام أرقام الهواتف الإيرانية (+98) للتسجيل
• يؤكد مديرو المجتمع أن المستخدمين الإيرانيين لا يواجهون أي قيود: 
• استخدام "Persia/persian" لإخفاء المخالفات في جزء اعرف عميلك (KYC). 
• موافقة مدير المجتمع في الفيديو: https://youtu.be/vnq0eKXiWKo?si=qOZFAPIveVBpeYPK 

• دليل فيديو على التسجيل/التحقق من الهوية باستخدام عنوان IP إيراني:https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

تُطبّق المنصة خاصية الكشف الجغرافي التي تُمكّن الميزات الخاصة بإيران فقط عند الوصول إليها من عناوين IP إيرانية، مما يشير إلى وجود تسهيلات متعمدة بدلاً من مجرد رقابة.

تؤكد بيانات جوجل تريندز استمرار تفاعل المستخدمين الإيرانيين:https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=%2Fg%2F11tc1mny6b&hl=en-US

XT.com: أماكن إقامة نشطة

يقدم موقع xt.com خدماته بنشاط للمستخدمين الإيرانيين عبر قنوات متعددة، على الرغم من أن التراخيص التنظيمية تتطلب الامتثال للعقوبات.

• يقبل بطاقات الهوية الوطنية الإيرانية للتحقق من الهوية (KYC).
• يتيح استخدام أرقام الهواتف الإيرانية (+98) للتسجيل
• يؤكد مديرو المجتمع أن المستخدمين الإيرانيين لا يواجهون أي قيود: 
• استخدام "Persia/persian" لإخفاء المخالفات في جزء اعرف عميلك (KYC). 
• موافقة مدير المجتمع في الفيديو: https://youtu.be/hu6UdvIRq8I?si=9hOL5YSBv_ix8yQR

• دليل فيديو على التسجيل/التحقق من الهوية باستخدام عنوان IP إيراني:https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

تُطبّق المنصة خاصية الكشف الجغرافي التي تُمكّن الميزات الخاصة بإيران فقط عند الوصول إليها من عناوين IP إيرانية، مما يشير إلى وجود تسهيلات متعمدة بدلاً من مجرد رقابة.

تؤكد بيانات جوجل تريندز استمرار تفاعل المستخدمين الإيرانيين:https://trends.google.com/trends/explore?q=xt.com&hl=en-US

Bitunix: انتهاكاتmatic

يُظهر Bitunix تحايلاً مدروساً على العقوبات مع الحفاظ على التراخيص التنظيمية:

• يقوم بمعالجة بطاقات الهوية الوطنية الإيرانية للتحقق منها
• يقبل أرقام الهواتف الإيرانية للتسجيل
• يُتيح الوصول الكامل إلى المنصة من عناوين IP الإيرانية
• يؤكد دعم العملاء صراحةً قبول المستخدم الإيراني

إن استهداف المنصة المتعمد للمستخدمين الإيرانيين، على الرغم من أنها تعمل بموجب تراخيص تتطلب الامتثال لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية، يمثل انتهاكاً متعمداً للعقوبات الدولية.

• موافقة مدير المجتمع على الفيديو: https://drive.google.com/file/d/1cZQeZVLKWkMQ1WWAQroEYCsEg7f0YQQW/view
• دليل فيديو على التسجيل/التحقق من الهوية باستخدام عنوان IP إيراني:  https://drive.google.com/file/d/1wq0b-L83xEGQHJpl5uMxW8oWbBDNZsbO/view

تؤكد بيانات جوجل تريندز استمرار تفاعل المستخدمين الإيرانيين: https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=bitunix&hl=en-US

توبيت: الاستهداف المتعمد

ربما يُظهر تطبيق Toobit النهج الأكثر تطوراً لخدمة المستخدمين الإيرانيين:

• يقبل أرقام الهواتف الإيرانية للتحقق من الحساب
• يقوم النظام بمعالجة بطاقات الهوية الوطنية الإيرانية من خلال نظام اعرف عميلك (KYC).
• يُتيح الوصول غير المقيد من عناوين IP الإيرانية
• تُظهر بيانات السوق حركة بحث إيرانية ثابتة

إن استهداف المنصة للمستخدمين الإيرانيين، مع امتلاكها تراخيص تتطلب الامتثال للعقوبات، يدل على التحايلmatic على اللوائح.

استخدام "Persia/persian" لإخفاء المخالفات في جزء اعرف عميلك (KYC). 

موافقة مدير المجتمع في الفيديو: https://youtu.be/NJ2_rHlf_6w?si=2EcxnKuwKk5zJ3WI

• دليل فيديو على التسجيل/التحقق من الهوية باستخدام عنوان IP إيراني: https://youtube.com/shorts/-lWQbAuDOXM?si=YbCH3hzRszlR4Wao
• تؤكد بيانات جوجل تريندز استمرار تفاعل المستخدمين الإيرانيين: https://trends.google.com/trends/explore?geo=SH&q=toobit&hl=en-US

تابيت: استخدام "بلاد فارس" لإخفاء الانتهاكات

تستخدم شركة Tapbit مصطلحات مضللة لإخفاء انتهاكاتها للعقوبات:

• استخدام "Persia/persian" لإخفاء المخالفات في جزء اعرف عميلك (KYC). 
• يقبلdentوثائق لأغراض اعرف عميلك
• يؤكد قسم خدمة العملاء صراحةً إمكانية وصول المستخدمين الإيرانيين: https://youtube.com/shorts/7xtR494rT48?si=cG_2VZ84EnFkcDWR
• موافقة مدير المجتمع في الفيديو: https://youtu.be/MEX6AaHoTi8?si=OjastHO6G6Ln9BQO

التشوه التنافسي

تعمل منصات التداول الملتزمة باللوائح، والتي تستثمر ملايين الدولارات في أنظمة الحجب الجغرافي والمراقبة، في ظل ظروف غير مواتية للغاية. فهي تخسر حجم التداول لصالح المنافسين الذين يتجاهلون العقوبات ببساطة، مما يخلق سوقاً غير عادلة بشكل أساسي.

عندما تصل المنصات غير الملتزمة بالقواعد إلى أسواق تضم ملايين المستخدمين، والتي يتعين على منصات التداول الملتزمة بالقواعد رفضها، يصبح اختلال التوازن التنافسي غير مقبول. وهذا يُشبه إلزام بعض المنافسين بالامتثال للوائح بينما يعمل آخرون بحرية تامة.

السياق التاريخي

أسفرت المخالفات السابقة عن عواقب وخيمة:

• Binance: تسوية بقيمة 4.3 مليار دولار (2023)
• بولونيكس: غرامة قدرها 7.6 مليون دولار
• بينغ إكس: يخضع حاليًا للتحقيق بشأن انتهاكات مماثلة

لكن الانتهاكات الحالية تبدو أكثر وقاحة، حيث تقوم منصات التداول بالإعلان علنًا عن الخدمات الإيرانية بدلاً من الحفاظ على إمكانية الإنكار المعقول.

تأثير الصناعة

كل انتهاك يمنح النقاد ذريعةً للادعاء بأن العملات المشفرة تخدم في المقام الأول أغراضًا غير مشروعة. وعندما تُقدّم منصات التداول المرخصة خدماتها علنًا للأسواق الخاضعة للعقوبات، يصبح من المستحيل المطالبة بالتنظيم الذاتي.

هذا يُجبر على:

• تشديد الرقابة على جميع المشغلين
• ارتفاع تكاليف الامتثال على مستوى القطاع
• القيود المصرفية المفروضة على شركات العملات المشفرة
• انخفاض التبني المؤسسي

الخلاصة

تُقدّم العديد من منصات التداول الرئيسية خدماتها لمستخدمين إيرانيين رغم وجود حظر قانوني واضح. هذا ليس إهمالاً فنياً، بل هو عدم امتثال متعمد يُقوّض المنافسة العادلة ومصداقية الجهات التنظيمية.

بالنسبة لقطاع يدّعي إحداث ثورة في عالم المال، فإن قبول مثل هذا الخرق الجوهري للقواعد يُعدّ فشلاً ذريعاً. يستحقّ العاملون الملتزمون بالقواعد بيئة تنافسية عادلة، ويستحقّ المستخدمون قطاعاً يعمل بنزاهة.

السؤال ليس ما إذا كان سيتم تطبيق القانون، بل متى وكيف ستكون شدته. في قطاع الخدمات المالية، تأتي فاتورة الامتثال دائماً، وتكون دائماً أعلى من المتوقع.