Le secteur des cryptomonnaies est confronté à une crise de crédibilité, plusieurs plateformes d'échange agréées servant ouvertement des utilisateurs iraniens malgré les sanctions explicites de l'OFAC (Office of Foreign Assets Control) du Trésor américain. Ce respect sélectif des règles crée des avantages concurrentiels déloyaux et menace la légitimité du secteur.
Les règles sont enfreintes
Les sanctions de l'OFAC interdisent explicitement aux plateformes d'échange de cryptomonnaies de :
- Traitement des transactions pour lesdentiraniens
- Acceptation des documents d'dentiraniens pour la vérification d'identité (KYC).
- Faciliter les conversions de rials iraniens
- Fourniture de services à partir d'adresses IP iraniennes
Les infractions sont passibles de sanctions sévères : amendes de plusieurs millions de dollars, gel des avoirs et poursuites pénales. Or, des preuves révèlent des violationsmatic sur de multiples plateformes.
Les preuves
LBank : Hébergement actif
LBank, malgré les exigences réglementaires en matière de licences qui imposent le respect des sanctions, sert activement les utilisateurs iraniens par le biais de multiples canaux :
- Accepte les cartes d'identité nationales iraniennes pour la vérification KYC
- Permet l'enregistrement des numéros de téléphone iraniens (+98)
- Les responsables de la communauté confirment qu'aucune restriction n'est imposée aux utilisateurs iraniens : https://t.me/LBank_en/5849500
- Utilisation du terme « Perse/persan » pour masquer les violations dans la partie KYC.
- Approbation du gestionnaire de communauté en vidéo : https://youtu.be/y63k1m_NkOE?si=IzPI18b9qDSRqxKX
- Preuve vidéo de l'inscription/KYC avec une adresse IP iranienne : https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si=3FsWacQv84VAPBwT
La plateforme met en œuvre une détection géographique qui n'active les fonctionnalités spécifiques à l'Iran que lorsqu'elles sont accessibles depuis des adresses IP iraniennes, ce qui suggère une adaptation délibérée plutôt qu'une négligence.
Les données de Google Trends confirment l'engagement soutenu des utilisateurs iraniens : https://trends.google.com/trends/explore?q=LBank
Weex : Hébergement actif
Malgré l'obligation de se conformer aux sanctions imposée par les licences réglementaires, Weex continue de servir activement les utilisateurs iraniens par le biais de multiples canaux :
- Accepte les cartes d'identité nationales iraniennes pour la vérification KYC
- Permet l'enregistrement des numéros de téléphone iraniens (+98)
- Les gestionnaires de communauté confirment que les utilisateurs iraniens ne font face à aucune restriction :
- Utilisation du terme « Perse/persan » pour masquer les violations dans la partie KYC.
- Approbation du gestionnaire de communauté en vidéo : https://youtu.be/vnq0eKXiWKo?si=qOZFAPIveVBpeYPK
- Preuve vidéo de l'inscription/KYC avec une adresse IP iranienne : https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM
La plateforme met en œuvre une détection géographique qui n'active les fonctionnalités spécifiques à l'Iran que lorsqu'elles sont accessibles depuis des adresses IP iraniennes, ce qui suggère une adaptation délibérée plutôt qu'une négligence.
Les données de Google Trends confirment l'engagement soutenu des utilisateurs iraniens : https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=%2Fg%2F11tc1mny6b&hl=en-US
XT.com : Hébergement actif
Malgré des licences réglementaires exigeant le respect des sanctions, xt.com continue de servir activement les utilisateurs iraniens par le biais de multiples canaux :
- Accepte les cartes d'identité nationales iraniennes pour la vérification KYC
- Permet l'enregistrement des numéros de téléphone iraniens (+98)
- Les gestionnaires de communauté confirment que les utilisateurs iraniens ne font face à aucune restriction :
- Utilisation du terme « Perse/persan » pour masquer les violations dans la partie KYC.
- Approbation du gestionnaire de communauté en vidéo : https://youtu.be/hu6UdvIRq8I?si=9hOL5YSBv_ix8yQR
- Preuve vidéo de l'inscription/KYC avec une adresse IP iranienne : https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM
La plateforme met en œuvre une détection géographique qui n'active les fonctionnalités spécifiques à l'Iran que lorsqu'elles sont accessibles depuis des adresses IP iraniennes, ce qui suggère une adaptation délibérée plutôt qu'une négligence.
Les données de Google Trends confirment l'engagement soutenu des utilisateurs iraniens : https://trends.google.com/trends/explore?q=xt.com&hl=en-US
Bitunix : Violationsmatic
Bitunix fait preuve d'une stratégie délibérée pour contourner les sanctions tout en conservant ses licences réglementaires :
- demandes de vérification des cartes d'identité nationales iraniennes
- Accepte les numéros de téléphone iraniens pour l'inscription
- Maintient un accès complet à la plateforme depuis les adresses IP iraniennes
- Le service client confirme explicitement l'acceptation par les utilisateurs iraniens
Le ciblage délibéré des utilisateurs iraniens par la plateforme, alors même qu'elle opère sous des licences exigeant la conformité aux règles de l'OFAC, constitue une violation délibérée des sanctions internationales.
- Approbation du gestionnaire de communauté en vidéo : https://drive.google.com/file/d/1cZQeZVLKWkMQ1WWAQroEYCsEg7f0YQQW/view
- Preuve vidéo de l'inscription/KYC avec une adresse IP iranienne : https://drive.google.com/file/d/1wq0b-L83xEGQHJpl5uMxW8oWbBDNZsbO/view
Les données de Google Trends confirment l'engagement soutenu des utilisateurs iraniens : https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=bitunix&hl=en-US
Toobit : Ciblage délibéré
Toobit présente peut-être l'approche la plus sophistiquée pour servir les utilisateurs iraniens :
- Accepte les numéros de téléphone iraniens pour la vérification des comptes
- Traite les cartes d'identité nationales iraniennes via le système KYC
- Maintient un accès illimité depuis les adresses IP iraniennes
- Les données de marché indiquent un trafic de recherche iranien constant.
Le fait que la plateforme cible les utilisateurs iraniens, tout en détenant des licences exigeant le respect des sanctions, démontre un contournementmatic de la réglementation.
Utilisation du terme « Perse/persan » pour masquer les violations dans la partie KYC.
Approbation du gestionnaire de communauté en vidéo : https://youtu.be/NJ2_rHlf_6w?si=2EcxnKuwKk5zJ3WI
- Preuve vidéo de l'inscription/KYC avec une adresse IP iranienne : https://youtube.com/shorts/-lWQbAuDOXM?si=YbCH3hzRszlR4Wao
- Les données de Google Trends confirment l'engagement soutenu des utilisateurs iraniens : https://trends.google.com/trends/explore?geo=SH&q=toobit&hl=en-US
Tapbit : Utiliser la « Perse » pour dissimuler des violations
Tapbit utilise une terminologie trompeuse pour masquer ses violations des sanctions :
- Utilisation du terme « Perse/persan » pour masquer les violations dans la partie KYC.
- Accepte les documents d' dent pour la procédure KYC.
- Le service client confirme explicitement l'accès des utilisateurs iraniens : https://youtube.com/shorts/7xtR494rT48?si=cG_2VZ84EnFkcDWR
- Approbation du gestionnaire de communauté en vidéo : https://youtu.be/MEX6AaHoTi8?si=OjastHO6G6Ln9BQO
La distorsion concurrentielle
Les plateformes d'échange conformes qui investissent des millions dans des systèmes de géoblocage et de surveillance sont fortement désavantagées. Elles perdent des volumes au profit de concurrents qui ignorent tout simplement les sanctions, créant ainsi un marché fondamentalement inéquitable.
Lorsque des plateformes non conformes accèdent à des marchés comptant des millions d'utilisateurs, marchés que les plateformes d'échange respectant les règles doivent refuser, le déséquilibre concurrentiel devient intenable. Cela revient à exiger de certains concurrents qu'ils se conforment à la réglementation tandis que d'autres opèrent librement.
Contexte historique
Les infractions précédentes ont entraîné de graves conséquences :
- Binance : règlement de 4,3 milliards de dollars (2023)
- Poloniex : amende de 7,6 millions de dollars
- BingX : Fait actuellement l'objet d'une enquête pour des violations similaires.
Pourtant, les violations actuelles semblent plus flagrantes, les plateformes d'échange faisant ouvertement la publicité de services iraniens au lieu de maintenir une possibilité de déni plausible.
Impact sur l'industrie
Chaque infraction alimente les critiques qui affirment que les cryptomonnaies servent principalement des fins illicites. Lorsque des plateformes d'échange agréées desservent ouvertement des marchés sanctionnés, toute argumentation en faveur de l'autorégulation devient impossible.
Cela force :
- Un contrôle plus strict de tous les opérateurs
- Des coûts de conformité plus élevés à l'échelle de l'industrie
- Restrictions bancaires sur les entreprises de cryptomonnaies
- Adoption institutionnelle réduite
En résumé
Plusieurs grandes plateformes d'échange desservent manifestement des utilisateurs iraniens malgré des interdictions légales claires. Il ne s'agit pas d'un simple oubli technique, mais d'un non-respect délibéré de la réglementation qui nuit à la concurrence loyale et à la crédibilité des autorités de régulation.
Pour un secteur qui prétend révolutionner la finance, accepter une telle violation des règles fondamentales constitue un échec retentissant. Les opérateurs respectueux des règles méritent une concurrence équitable. Les utilisateurs méritent un secteur intègre.
La question n'est pas de savoir si des mesures coercitives seront prises, mais quand et avec quelle sévérité. Dans le secteur financier, la facture de la mise en conformité finit toujours par arriver, et elle est toujours plus élevée que prévu.
