米国財務省OFAC（米国財務省外国為替管理局）による明確な制裁措置にもかかわらず、複数の認可を受けた取引所がイランのユーザーに公然とサービスを提供していることから、暗号資産業界は信頼性の危機に直面しています。こうした選択的コンプライアンスのパターンは、不公平な競争優位性を生み出し、業界の正当性を脅かしています。
破られるルール
OFAC の制裁は、暗号通貨取引所による以下の行為を明確に禁止しています。
- イラン居住dentの取引処理
- KYCのためのイランのdent証明書の受け入れ
- イランのリアルへの換金を容易にする
- イランのIPアドレスからサービスを提供する
違反には、数百万ドルの罰金、資産凍結、刑事訴追といった厳しい罰則が科せられます。しかし、複数のプラットフォームにまたがる組織matic 違反行為が証拠から明らかになっています。
証拠
LBank: アクティブアコモデーション
LBank は、制裁遵守を必要とする規制ライセンスにもかかわらず、複数のチャネルを通じてイランのユーザーに積極的にサービスを提供しています。
- KYC認証にイラン国民IDを受け入れる
- イランの電話番号（+98）を登録
- コミュニティマネージャーは、イランのユーザーには制限がないことを確認しました: https://t.me/LBank_en/5849500
- KYC パートでの違反を隠すために「Persia/persian」を使用する。
- コミュニティ マネージャーの承認ビデオ: https://youtu.be/y63k1m_NkOE?si=IzPI18b9qDSRqxKX
- イラン IP によるサインアップ/KYC のビデオ証拠 https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si=3FsWacQv84VAPBwT
このプラットフォームは、イランの IP からアクセスした場合にのみイラン固有の機能を有効にする地理検出を実装しており、監視ではなく意図的な調整を示唆しています。
Google トレンドのデータは、イランのユーザーエンゲージメントが持続していることを裏付けています: https://trends.google.com/trends/explore?q=LBank
Weex: アクティブ宿泊施設
Weex は、制裁遵守を必要とする規制ライセンスにもかかわらず、複数のチャネルを通じてイランのユーザーに積極的にサービスを提供しています。
- KYC認証にイラン国民IDを受け入れる
- イランの電話番号（+98）を登録
- コミュニティマネージャーは、イランのユーザーには制限がないことを確認した。
- KYC パートでの違反を隠すために「Persia/persian」を使用する。
- コミュニティ マネージャーの承認ビデオ: https://youtu.be/vnq0eKXiWKo?si=qOZFAPIveVBpeYPK
- イラン IP によるサインアップ/KYC のビデオ証拠 https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM
このプラットフォームは、イランの IP からアクセスした場合にのみイラン固有の機能を有効にする地理検出を実装しており、監視ではなく意図的な調整を示唆しています。
Google トレンドのデータは、イランのユーザーエンゲージメントが持続していることを裏付けています: https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=%2Fg%2F11tc1mny6b&hl=en-US
XT.com: アクティブ宿泊施設
xt.com は、制裁遵守を必要とする規制ライセンスにもかかわらず、複数のチャネルを通じてイランのユーザーに積極的にサービスを提供しています。
- KYC認証にイラン国民IDを受け入れる
- イランの電話番号（+98）を登録
- コミュニティマネージャーは、イランのユーザーには制限がないことを確認した。
- KYC パートでの違反を隠すために「Persia/persian」を使用する。
- コミュニティ マネージャーの承認ビデオ: https://youtu.be/hu6UdvIRq8I?si=9hOL5YSBv_ix8yQR
- イラン IP によるサインアップ/KYC のビデオ証拠 https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM
このプラットフォームは、イランの IP からアクセスした場合にのみイラン固有の機能を有効にする地理検出を実装しており、監視ではなく意図的な調整を示唆しています。
Google トレンドのデータは、イランのユーザーエンゲージメントが持続していることを裏付けています: https://trends.google.com/trends/explore?q=xt.com&hl=en-US
Bitunix:matic 違反
Bitunix は、規制ライセンスを維持しながら、計算された制裁の回避を実証しています。
- イラン国民IDの確認
- 登録にイランの電話番号が利用可能
- イランのIPアドレスからの完全なプラットフォームアクセスを維持
- カスタマーサポートはイランのユーザーの受け入れ
OFACの遵守を必要とするライセンスの下で運営されているにもかかわらず、このプラットフォームがイランのユーザーを意図的にターゲットにしていることは、国際制裁の故意の違反に相当します。
- コミュニティ マネージャーの承認ビデオ: https://drive.google.com/file/d/1cZQeZVLKWkMQ1WWAQroEYCsEg7f0YQQW/view
- イラン IP によるサインアップ/KYC のビデオ証拠 https://drive.google.com/file/d/1wq0b-L83xEGQHJpl5uMxW8oWbBDNZsbO/view
Google トレンドのデータは、イランのユーザーエンゲージメントが持続していることを裏付けています: https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=bitunix&hl=en-US
トゥービット：意図的な標的
Toobit は、おそらくイランのユーザーにサービスを提供する最も洗練されたアプローチを示しています。
- アカウント認証にイランの電話番号が利用可能
- KYCシステムを通じてイラン国民IDを処理
- イランのIPアドレスからの無制限のアクセスを維持
- 市場データでイラン人の検索トラフィックが一貫していることが分かる
このプラットフォームは、制裁遵守を必要とするライセンスを保持しながら、イランのユーザーをターゲットにしており、組織matic 規制回避を示しています。
KYC パートでの違反を隠すために「Persia/persian」を使用する。
コミュニティ マネージャーの承認ビデオ: https://youtu.be/NJ2_rHlf_6w?si=2EcxnKuwKk5zJ3WI
- イラン IP によるサインアップ/KYC のビデオ証拠
- Google トレンドのデータは、イランのユーザーエンゲージメントが持続していることを裏付けています:https://trends.google.com/trends/explore?geo=SH&q=toobit&hl=en-US
タップビット：「ペルシャ」を使って違反を隠蔽
Tapbit は制裁違反を隠すために欺瞞的な用語を使用しています。
- KYC パートでの違反を隠すために「Persia/persian」を使用する。
- KYCのためのイランのdent証明書類
- カスタマーサポートはイラン人のユーザーによるアクセスを明確に確認しています: https://youtube.com/shorts/7xtR494rT48?si=cG_2VZ84EnFkcDWR
- コミュニティ マネージャーの承認ビデオ: https://youtu.be/MEX6AaHoTi8?si=OjastHO6G6Ln9BQO
競争の歪み
ジオブロッキングや監視システムに数百万ドルを投資している規制遵守の取引所は、深刻な不利な状況に陥っています。制裁を無視する競合他社に取引量を奪われ、根本的に不公平な市場環境が生まれています。
規制を遵守する取引所が拒否せざるを得ない、数百万人規模のユーザーを抱える市場に、非準拠のプラットフォームがアクセスすると、競争の不均衡は維持できなくなります。これは、一部の競合企業に規制遵守を義務付け、他の競合企業には自由に事業を展開させるのと同等です。
歴史的背景
過去の違反は深刻な結果を招きました。
- Binance ：43億ドルの和解（2023年）
- ポロニエックス：760万ドルの罰金
- BingX : 同様の違反について現在調査中
しかし、現在の違反行為はより大胆なものとなっており、取引所はもっともらしい否認を維持するのではなく、イランのサービスを公然と宣伝している。
業界への影響
違反行為は、暗号通貨が主に違法な目的に利用されていると主張する批判者にとって、材料となる。認可を受けた取引所が公然と制裁対象市場にサービスを提供している場合、自主規制を主張することは不可能となる。
これにより、次のことが強制されます:
- すべての事業者に対するより厳格な監督
- 業界全体でコンプライアンスコストが上昇
- 暗号資産ビジネスに対する銀行規制
- 制度導入の減少
結論
複数の大手取引所が、明確な法的禁止にもかかわらず、イランのユーザーにサービスを提供していることは明らかです。これは技術的な見落としではなく、公正な競争と規制の信頼性を損なう意図的な不遵守です。
金融革命を謳う業界にとって、このような根本的なルール違反を容認することは、重大な失敗です。法令遵守を遵守する事業者には公平な競争の場が与えられるべきです。利用者には、誠実に運営される業界が与えられるべきです。
問題は、強制執行が行われるかどうかではなく、いつ、どれほど厳しく行われるかです。金融サービス業界では、コンプライアンス費用は必ず発生し、その額は予想よりも高額になります。
