コンプライアンスが任意になる時：主要な取引所が制裁対象市場へのサービス提供を続ける理由

暗号通貨業界は、米財務省OFACの制裁が明確に禁止しているにもかかわらず、複数のライセンス取得取引所がイラン人のユーザーを公然と相手にしているため、信頼性の危機に直面しています。この選択的なコンプライアンスのパターンは不公平な競争優位性を作り出し、セクターの正当性を脅かしています。

違反されているルール

OFACの制裁は、暗号通貨取引所に対して以下を明確に禁止しています：

• イラン在住者の取引を処理すること
• KYCのためにイランの身分証明書類を受け付けること
• イラン・リアルの換金を支援すること
• イランのIPアドレスからサービスを提供すること

違反には多額の罰金、資産凍結、刑事訴追という厳しい罰則が伴います。しかし、証拠は複数のプラットフォームにわたる体系的な違反を示しています。

証拠

LBank：積極的な対応

LBankは、制裁コンプライアンスを要求する規制ライセンスを有しながらも、複数のチャネルを通じてイラン人のユーザーに積極的にサービスを提供しています：

• イランの国民IDをKYC検証に受け入れる
• イランの電話番号（+98）での登録を可能にする
• コミュニティマネージャーが確認：イランのユーザーには制限がない： https://t.me/LBank_en/5849500
• KYC部分で「Persia/persian（ペルシャ）」という用語を使用して違反を隠蔽している。 
• コミュニティマネージャーによる動画での承認: https://youtu.be/y63k1m_NkOE?si=IzPI18b9qDSRqxKX
  

• イランIPでのサインアップ/KYCの動画証拠： https://youtube.com/shorts/ngEEyLACVz4?si=3FsWacQv84VAPBwT

プラットフォームは、イランのIPアドレスからアクセスされた場合にのみイラン固有の機能を有効にする地理的検出を実装しており、これは管理上の見落としではなく意図的な対応を示唆しています。

Google Trendsデータは、持続的なイランのユーザーエンゲージメントを確認する： https://trends.google.com/trends/explore?q=LBank

Weex：積極的な対応

Weexは、制裁コンプライアンスを要求する規制ライセンスを有しながらも、複数のチャネルを通じてイラン人のユーザーに積極的にサービスを提供しています：

• イランの国民IDをKYC検証に受け入れる
• イランの電話番号（+98）での登録を可能にする
• コミュニティマネージャーが確認：イランのユーザーには制限がない：
• KYC部分で「Persia/persian（ペルシャ）」という用語を使用して違反を隠蔽している。 
• コミュニティマネージャーによる動画での承認: https://youtu.be/vnq0eKXiWKo?si=qOZFAPIveVBpeYPK 

• イランIPでのサインアップ/KYCの動画証拠：https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

プラットフォームは、イランのIPアドレスからアクセスされた場合にのみイラン固有の機能を有効にする地理的検出を実装しており、これは管理上の見落としではなく意図的な対応を示唆しています。

Google Trendsのデータは、イラン人のユーザーエンゲージメントが持続していることを確認しています:https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=%2Fg%2F11tc1mny6b&hl=en-US

XT.com：積極的な対応

xt.comは、制裁コンプライアンスを要求する規制ライセンスを有しながらも、複数のチャネルを通じてイラン人のユーザーに積極的にサービスを提供しています：

• イランの国民IDをKYC検証に受け入れる
• イランの電話番号（+98）での登録を可能にする
• コミュニティマネージャーが確認：イランのユーザーには制限がない：
• KYC部分で「Persia/persian（ペルシャ）」という用語を使用して違反を隠蔽している。 
• コミュニティマネージャーによる動画での承認: https://youtu.be/hu6UdvIRq8I?si=9hOL5YSBv_ix8yQR

• イランIPでのサインアップ/KYCの動画証拠：https://youtube.com/shorts/ue1E6CUxLq0?si=1DkBKMz0wCIgeBFM

プラットフォームは、イランのIPアドレスからアクセスされた場合にのみイラン固有の機能を有効にする地理的検出を実装しており、これは管理上の見落としではなく意図的な対応を示唆しています。

Google Trendsのデータは、イラン人のユーザーエンゲージメントが持続していることを確認しています:https://trends.google.com/trends/explore?q=xt.com&hl=en-US

Bitunix：体系的な違反

Bitunixは、規制ライセンスを維持しながら制裁を意図的に回避しています：

• イランの国民IDを処理して本人確認を行う
• イランの電話番号を受け付けて登録を可能にする
• イランのIPアドレスからプラットフォームへのフルアクセスを維持
• カスタマーサポートがイラン人のユーザー受け入れを明確に確認

OFACコンプライアンスを要求するライセンスの下で運営しながら、イラン人のユーザーを意図的にターゲットにすることは、国際的な制裁の意図的な違反を代表しています。

• コミュニティマネージャーによる動画での承認: https://drive.google.com/file/d/1cZQeZVLKWkMQ1WWAQroEYCsEg7f0YQQW/view
• イランのIPアドレスを使用したサインアップ/KYCの動画証拠: https://drive.google.com/file/d/1wq0b-L83xEGQHJpl5uMxW8oWbBDNZsbO/view

Google Trendsのデータは、イラン人のユーザーエンゲージメントが持続していることを確認しています: https://trends.google.com/trends/explore?date=today%205-y&q=bitunix&hl=en-US

Toobit：意図的なターゲット設定

Toobitは、イラン人のユーザーへの対応においておそらく最も洗練されたアプローチを示しています：

• アカウントの本人確認のためにイランの電話番号を受け付け
• KYCシステムを通じてイランの国民IDを処理
• イランのIPアドレスから制限のないアクセスを維持
• 市場データに一貫したイランの検索トラフィックを示す

制裁コンプライアンスを要求するライセンスを保持しながら、イラン人のユーザーをターゲットにしているプラットフォームは、規制の体系的な回避を示しています。

KYC部分で「Persia/persian（ペルシャ）」という用語を使用して違反を隠蔽している。 

コミュニティマネージャーによる動画での承認:https://youtu.be/NJ2_rHlf_6w?si=2EcxnKuwKk5zJ3WI

• イランのIPアドレスを使用したサインアップ/KYCの動画証拠: https://youtube.com/shorts/-lWQbAuDOXM?si=YbCH3hzRszlR4Wao
• Google Trendsのデータは、イラン人のユーザーエンゲージメントが持続していることを確認しています:https://trends.google.com/trends/explore?geo=SH&q=toobit&hl=en-US

Tapbit：違反を隠蔽するために「Persia（ペルシャ）」を使用

Tapbitは、制裁違反を隠蔽するために欺瞞的な用語を採用しています：

• KYC部分で「Persia/persian（ペルシャ）」という用語を使用して違反を隠蔽している。 
• KYCのためにイランの身分証明書類を受け付け
• カスタマーサポートがイラン人のユーザーアクセスを明確に確認: https://youtube.com/shorts/7xtR494rT48?si=cG_2VZ84EnFkcDWR
• コミュニティマネージャーによる動画での承認: https://youtu.be/MEX6AaHoTi8?si=OjastHO6G6Ln9BQO

競争の歪み

地理的ブロックと監視システムに数百万ドルを投資しているコンプライアンス遵守取引所は、深刻な不利な立場に置かれています。彼らは、制裁を無視するだけの競合他社にボリュームを奪われ、根本的に不公平な市場が作成されています。

非コンプライアンスなプラットフォームが、ルールに従う取引所が拒否しなければならない数百万人のユーザーがいる市場にアクセスすると、競争の不均衡は耐え難いものになります。これは、一部の競合他社には規制の遵守を要求しながら、他の競合他社は自由に運営することを許可することに等しいです。

歴史的コンテキスト

過去の違反には深刻な結果が伴いました：

• Binance: 和解金$4.3億（2023）
• Poloniex: 罰金$7.6万
• BingX: 現在、同様の違反で調査中

しかし、現在の違反はより大胆になっており、取引所は曖昧な免責事項を維持するのではなく、公然とイラン向けサービスを宣伝しています。

業界への影響

各違反は、暗号通貨が主に不正な目的に奉仕しているという批判者たちに材料を提供します。ライセンス取得取引所が公然と制裁対象市場にサービスを提供する場合、自己規制を主張することは不可能になります。

これは以下を強制します：

• すべてのオペレーターに対する厳格な監督
• 業界全体のコンプライアンスコストの上昇
• 暗号通貨ビジネスに対する銀行制限
• 機関投資家の採用の減少

結論

複数の主要取引所が、明確な法的禁止にもかかわらず、イラン人のユーザーにサービスを提供していることが実証されています。これは技術的な見落としではなく、公平な競争と規制の信頼性を損なう意図的な非コンプライアンスです。

金融を革命化する claimed を主張する業界にとって、このような基本的なルール違反を受け入れることは、深刻な失敗を意味します。コンプライアンス遵守のオペレーターは公平な競争環境を享受すべきです。ユーザーは、誠実さに基づいて運営される業界を享受すべきです。

問題は執行が来るかどうかではなく、いつ、そしてどれほど厳格に執行されるかです。金融サービスでは、コンプライアンスの請求は必ず到来し、それは予想よりも常に高額になります。