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Projeto de lei anticriptomoedas de Elizabeth Warren avança com o apoio do Senado.
- A Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro com Ativos Digitais, da Senadora Elizabeth Warren, obtém apoio significativo no Senado.
- O projeto de lei visa combater riscos financeiros relacionados a criptomoedas, como lavagem de dinheiro e evasão de sanções.
- As principais disposições incluem a extensão das responsabilidades da Lei de Sigilo Bancário às entidades de ativos digitais e a resolução da questão das carteiras digitais não hospedadas.
Em uma medida que gerou controvérsia e debate no setor financeiro, americana Elizabeth Warren, o Digital Asset Anti-Money Laundering Act (Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro com Ativos Digitais), avançou no Senado.
Com o apoio de vários senadores, este projeto de lei representa um avanço significativo em direção a uma regulamentação mais rigorosa dos ativos digitais, refletindo um crescente interesse governamental na supervisão do mercado de criptomoedas.
Crescente envolvimento do governo na regulamentação das criptomoedas
O projeto de lei da Senadora Warren, que visa mitigar os riscos financeiros associados às criptomoedas, recebeu apoio de membros do Comitê Bancário, Habitacional e de Assuntos Urbanos do Senado. Senadores como Raphael Warnock (D-Geórgia), Laphonza Butler (D-Califórnia), Chris Van Hollen (D-Maryland), John Hickenlooper (D-Colorado) e Ben Ray Luján (D-Maryland) juntaram-se como coautores.
Esse desenvolvimento sugere um crescente interesse entre os legisladores por um controle mais rígido sobre o setor de criptomoedas, que há muito tempo é criticado por seu potencial papel em atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro e evasão de sanções.
O projeto de lei propõe diversas medidas críticas, notadamente a extensão do alcance da Lei de Sigilo Bancário (BSA, na sigla em inglês) a entidades do setor de criptomoedas, incluindo provedores de carteiras, mineradores e validadores.
Essa medida visa impor salvaguardas tradicionais do mercado financeiro, como os requisitos de Conheça Seu Cliente (KYC, na sigla em inglês), a um setor que, até então, operava com um grau significativo de autonomia em relação a tais regulamentações.
Possíveis impactos e críticas ao projeto de lei
A senadora Warren, juntamente com seus apoiadores, argumenta que essas medidas são necessárias para proteger o sistema financeiro e os cidadãos dos riscos representados pelas moedas digitais. No entanto, o projeto de lei não está isento de críticas, com alguns argumentando que regulamentações tão rigorosas poderiam sufocar a inovação no crescente setor de criptomoedas.
O senador de Maryland, Van Hollen, por exemplo, destaca o uso de criptomoedas por organizações terroristas e regimes autoritários, defendendo que as criptomoedas sejam regidas por regras de transparência semelhantes às dos bancos tradicionais.
O projeto de lei também visa carteiras digitais "não hospedadas", buscando eliminar uma brecha que atualmente permite que indivíduos burlem as verificações de AML (Antilavagem de Dinheiro) e sanções. Ele instrui a FinCEN (Rede de Combate a Crimes Financeiros) a orientar as instituições financeiras sobre o gerenciamento de ativos digitais, particularmente aqueles anonimizados por meio de mixers e outras tecnologias.
Além disso, exige uma conformidade mais rigorosa com a BSA por parte de várias entidades, incluindo o Departamento do Tesouro, a Comissão de Valores Mobiliários e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities.
Notavelmente, o projeto de lei inclui uma disposição para estender as regras da Lei de Sigilo Bancário (BSA) sobre a declaração de contas bancárias no exterior para incluir ativos digitais. Isso significa que pessoas físicas ou jurídicas dos EUA que realizarem transações acima de US$ 10.000 por meio de contas offshore em ativos digitais precisarão apresentar declarações ao Serviço da Receita Federal (IRS).
Além disso, visa mitigar os riscos associados aos caixas eletrônicos de ativos digitais, exigindo que proprietários e administradores enviem e atualizem regularmente os endereços físicos de seus quiosques.
Em essência, o avanço do projeto de lei Digital Asset Anti-Money Laundering Act, da senadora Elizabeth Warren, é um claro indicador da mudança de cenário nos EUA em relação à regulamentação de criptomoedas.
Embora os defensores do projeto de lei argumentem sobre sua necessidade para proteger contra crimes financeiros, ele enfrenta críticas por potencialmente prejudicar o crescimento e a inovação do setor de criptomoedas. À medida que o projeto avança, ele se torna uma prova do crescente foco dos legisladores americanos no mundo das finanças digitais, que está em rápida evolução.
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Jai Hamid
Jai Hamid cobre criptomoedas, mercados de ações, tecnologia, economia global e eventos geopolíticos que afetam os mercados há seis anos. Ela trabalhou com publicações focadas em blockchain, incluindo AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, em análises de mercado, grandes empresas, regulamentação e tendências macroeconômicas. Ela estudou na London School of Journalism e compartilhou três vezes suas análises sobre o mercado de criptomoedas em uma das principais redes de TV da África.
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