Dans une démarche qui a suscité la controverse et le débat au sein du secteur financier, américaine Elizabeth Warren, la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent via les actifs numériques, a progressé au Sénat.
Bénéficiant du soutien de plusieurs sénateurs, ce projet de loi représente une avancée significative vers une réglementation plus stricte des actifs numériques, reflétant un intérêt gouvernemental croissant pour la surveillance du marché des cryptomonnaies.
Implication croissante des gouvernements dans la réglementation des cryptomonnaies
Le projet de loi de la sénatrice Warren, visant à atténuer les risques financiers liés aux cryptomonnaies, a reçu le soutien de membres de la commission sénatoriale des banques, du logement et des affaires urbaines. Les sénateurs Raphael Warnock (Démocrate-Géorgie), Laphonza Butler (Démocrate-Californie), Chris Van Hollen (Démocrate-Maryland), John Hickenlooper (Démocrate-Colorado) et Ben Ray Luján (Démocrate-Mexique) se sont joints à lui en tant que co-auteurs.
Cette évolution témoigne d'un intérêt croissant des législateurs pour un contrôle plus strict du secteur des cryptomonnaies, longtemps critiqué pour son rôle potentiel dans des activités illicites telles que le blanchiment d'argent et le contournement des sanctions.
Le projet de loi propose plusieurs mesures essentielles, notamment l'extension de la portée de la loi sur le secret bancaire (BSA) aux entités du secteur des cryptomonnaies, y compris les fournisseurs de portefeuilles, les mineurs et les validateurs.
Cette mesure vise à imposer les garde-fous traditionnels des marchés financiers, tels que les exigences de connaissance du client (KYC), à un secteur qui, jusqu'à présent, a fonctionné avec un degré d'autonomie important par rapport à ces réglementations.
Impacts potentiels et critiques du projet de loi
La sénatrice Warren et ses partisans affirment que ces mesures sont nécessaires pour protéger le système financier et les citoyens des risques liés aux cryptomonnaies. Cependant, le projet de loi n'est pas sans susciter des critiques, certains estimant qu'une réglementation aussi stricte pourrait freiner l'innovation dans le secteur en pleine expansion des cryptomonnaies.
Le sénateur du Maryland, Van Hollen, par exemple, souligne l'utilisation des cryptomonnaies par les organisations terroristes et les régimes autoritaires, et plaide pour que les cryptomonnaies soient soumises à des règles de transparence similaires à celles des banques traditionnelles.
Le projet de loi vise également les portefeuilles numériques « non hébergés », afin de combler une lacune qui permet actuellement aux particuliers de contourner les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent et les sanctions. Il charge le FinCEN de fournir des directives aux institutions financières sur la gestion des actifs numériques, notamment ceux anonymisés à l’aide de services de mixage et d’autres technologies.
De plus, elle exige une conformité plus stricte à la loi BSA de la part de diverses entités, notamment le département du Trésor, la Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission.
Le projet de loi comprend notamment une disposition visant à étendre les règles de la loi BSA relatives à la déclaration des comptes bancaires étrangers aux actifs numériques. Cela signifie que les citoyens américains effectuant des transactions supérieures à 10 000 $ via des comptes offshore en actifs numériques devront déposer des déclarations auprès du Service des impôts internes (IRS).
En outre, elle vise à atténuer les risques associés aux guichets automatiques d'actifs numériques en exigeant que les propriétaires et les administrateurs soumettent et mettent à jour régulièrement les adresses physiques de leurs bornes.
En substance, l'avancement du projet de loi de la sénatrice Elizabeth Warren sur la lutte contre le blanchiment d'argent en matière d'actifs numériques témoigne clairement de l'évolution du paysage réglementaire des cryptomonnaies aux États-Unis.
Si les partisans du projet de loi insistent sur sa nécessité pour lutter contre la criminalité financière, il est critiqué pour son potentiel à freiner la croissance et l'innovation du secteur des cryptomonnaies. Son examen approfondi témoigne de l'intérêt croissant que portent les législateurs américains à l'univers en pleine mutation de la finance numérique.
