Con una mossa che ha suscitato polemiche e dibattiti nel settore finanziario, statunitense Elizabeth Warren, il Digital Asset Anti-Money Laundering Act, è stato approvato al Senato.
Con il sostegno di diversi senatori, questo disegno di legge rappresenta un importante passo avanti verso una regolamentazione più rigorosa delle risorse digitali, riflettendo il crescente interesse governativo nella supervisione del mercato delle criptovalute.
Crescente coinvolgimento del governo nella regolamentazione delle criptovalute
Il disegno di legge della senatrice Warren, che mira a mitigare i rischi finanziari associati alle criptovalute, ha trovato il sostegno dei membri della Commissione per le Banche, l'Edilizia Abitativa e gli Affari Urbani del Senato. Senatori come Raphael Warnock (D-Ga.), Laphonza Butler (D-Calif.), Chris Van Hollen (D-Md.), John Hickenlooper (D-Colo.) e Ben Ray Luján (DN.M.) si sono uniti come co-sponsor.
Questo sviluppo suggerisce una crescente richiesta da parte dei legislatori di un controllo più rigoroso sul settore delle criptovalute, da tempo criticato per il suo potenziale ruolo in attività illecite come il riciclaggio di denaro e l'evasione delle sanzioni.
Il disegno di legge propone diverse misure critiche, in particolare l'estensione della portata del Bank Secrecy Act (BSA) a entità all'interno del settore delle criptovalute, tra cui fornitori di wallet, miner e validatori.
Questa mossa mira a imporre le tradizionali tutele del mercato finanziario, come i requisiti Know-Your-Customer (KYC), a un settore che, finora, ha operato con un notevole grado di autonomia da tali normative.
Potenziali impatti e critiche del disegno di legge
La senatrice Warren, insieme ai suoi sostenitori, sostiene che queste misure siano necessarie per proteggere il sistema finanziario e i cittadini dai rischi posti dalle valute digitali. Tuttavia, il disegno di legge non è stato esente da critiche, secondo cui normative così severe potrebbero soffocare l'innovazione nel fiorente settore delle criptovalute.
Ad esempio, il senatore del Maryland Van Hollen sottolinea l'uso delle criptovalute da parte di organizzazioni terroristiche e regimi autoritari, sostenendo che le criptovalute dovrebbero essere disciplinate da regole di trasparenza simili a quelle delle banche tradizionali.
Il disegno di legge prende di mira anche i portafogli digitali "non ospitati", con l'obiettivo di colmare una lacuna che attualmente consente ai privati di aggirare i controlli antiriciclaggio e le sanzioni. Incarica inoltre FinCEN di fornire indicazioni agli istituti finanziari sulla gestione degli asset digitali, in particolare quelli resi anonimi tramite mixer e altre tecnologie.
Inoltre, richiede una più rigorosa conformità al BSA da parte di varie entità, tra cui il Dipartimento del Tesoro, la Securities and Exchange Commission e la Commodity Futures Trading Commission.
In particolare, il disegno di legge include una disposizione volta ad estendere le norme BSA sulla segnalazione dei conti bancari esteri, includendo anche le attività digitali. Ciò significa che i cittadini statunitensi coinvolti in transazioni superiori a 10.000 dollari tramite conti offshore in attività digitali dovranno presentare segnalazioni all'Internal Revenue Service.
Inoltre, mira a mitigare i rischi associati agli sportelli bancomat per asset digitali, richiedendo ai proprietari e agli amministratori di inviare e aggiornare regolarmente gli indirizzi fisici dei loro chioschi.
In sostanza, l'avanzamento del Digital Asset Anti-Money Laundering Act della senatrice Elizabeth Warren è un chiaro indicatore del cambiamento del panorama statunitense in materia di regolamentazione delle criptovalute.
Sebbene i sostenitori del disegno di legge ne sostengano la necessità per tutelare dai reati finanziari, esso viene criticato per il suo potenziale ostacolo alla crescita e all'innovazione del settore delle criptovalute. Con il suo avanzamento, il disegno di legge testimonia la crescente attenzione dei legislatori statunitensi per il mondo in rapida evoluzione della finanza digitale.
