- 参议员伊丽莎白·沃伦的《数字资产反洗钱法》在参议院获得广泛支持。
- 该法案旨在针对与加密货币相关的金融风险，如洗钱和规避制裁行为。
- 关键条款包括将《银行保密法》的责任扩展至数字资产实体，并解决非托管数字钱包问题。
这一举动在金融界引发了争议和辩论，美国参议员伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren）最新的立法努力《数字资产反洗钱法案》已在参议院推进。
该法案获得了多位参议员的支持，代表了加强对数字资产监管的重大推动，反映了政府日益增长的对该市场监督的兴趣。
政府在加密货币监管方面的参与升级
沃伦参议员的法案旨在减轻与加密货币相关的金融风险，得到了参议院银行、住房和城市事务委员会成员的支持。包括拉斐尔·沃诺克（Raphael Warnock，D-Ga.）、拉丰扎·巴特勒（Laphonza Butler，D-Calif.）、克里斯·范·霍伦（Chris Van Hollen，D-Md.）、约翰·希肯卢珀（John Hickenlooper，D-Colo.）和本·卡洛斯·卢汉（Ben Ray Luján，D-N.M.）在内的参议员已加入成为共同发起人。
这一发展表明，立法者对加强对长期因其在洗钱和规避制裁等非法活动中潜在作用而受到批评的加密行业的控制有着日益增长的胃口。
该法案提出了几项关键措施， notably 将《银行保密法》（BSA）的适用范围扩展到加密领域的实体，包括钱包提供商、矿工和验证者。
此举旨在对目前在此类监管之外拥有相当程度自主权的行业施加传统金融市场的安全保障，如了解你的客户（KYC）要求。
该法案的潜在影响和批评
沃伦参议员及其支持者认为，这些措施对于保护金融体系和公民免受数字货币带来的风险是必要的。然而，该法案并非没有批评者，他们认为如此严格的监管可能会扼杀蓬勃发展的加密行业的创新。
例如，马里兰州参议员范·霍伦强调加密货币被恐怖组织和专制政权使用，主张加密货币应受到与传统银行类似的透明度规则的监管。
该法案还针对“非托管”数字钱包，旨在填补目前允许个人绕过反洗钱（AML）和制裁检查的漏洞。它指示金融犯罪执法网络（FinCEN）指导金融机构如何处理数字资产，特别是那些使用混合器和其他技术进行匿名化的资产。
此外，它要求包括财政部、证券交易委员会和商品期货交易委员会在内的各种实体更严格地遵守《银行保密法》。
值得注意的是，该法案包括一项条款，将关于外国银行账户报告的《银行保密法》规则扩展到包括数字资产。这意味着通过离岸数字资产账户进行超过10,000美元交易的美国个人需要向国内税务局（IRS）提交报告。
此外，它旨在通过要求所有者和管理员定期提交和更新其售货亭的物理地址，来减轻与数字资产自动取款机相关的风险。
本质上，伊丽莎白·沃伦参议员的《数字资产反洗钱法案》的推进是美国加密货币监管格局转变的明确指标。
虽然该法案的支持者认为其对于防范金融犯罪是必要的，但它因可能阻碍加密行业的增长和创新而受到批评。随着该法案的推进，它证明了美国立法者对快速演变的数字金融世界日益关注的见证。
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Jai Hamid
Jai Hamid在过去6年中一直报道加密货币、股票市场、科技、全球经济以及影响市场的地缘政治事件。她曾在专注于区块链的出版物工作，包括AMB Crypto、Coin Edition和CryptoTale，从事市场分析、大型公司、监管和宏观经济趋势的报道。她毕业于伦敦新闻学院，并三次在非洲顶级电视网络之一分享加密货币市场见解。
