El proyecto de ley anticripto de Elizabeth Warren avanza con el respaldo del Senado
- El proyecto de ley Anti-Lavado de Dinero en Activos Digitales de la senadora Elizabeth Warren obtiene un apoyo significativo en el Senado.
- El proyecto de ley aborda los riesgos financieros relacionados con las criptomonedas, como el lavado de dinero y la evasión de sanciones.
- Las disposiciones clave incluyen extender las responsabilidades de la Ley del Secreto Bancario a las entidades de activos digitales y abordar las billeteras digitales no alojadas.
En un movimiento que ha stirred controversia y debate dentro del sector financiero, el último esfuerzo legislativo de la senadora de EE. UU., Elizabeth Warren, la Ley Antilavado de Dinero de Activos Digitales, ha avanzado en el Senado.
Ganando el apoyo de varios senadores, este proyecto de ley representa un impulso significativo hacia una regulación más estricta de los activos digitales, reflejando un creciente interés gubernamental en la supervisión del mercado de criptomonedas.
Aumento de la intervención gubernamental en la regulación de las criptomonedas
El proyecto de ley de la senadora Warren, que tiene como objetivo mitigar los riesgos financieros asociados con las criptomonedas, ha encontrado respaldo por parte de miembros del Comité Bancario, de Vivienda y Asuntos Urbanos del Senado. Senadores como Raphael Warnock (D-Ga.), Laphonza Butler (D-Calif.), Chris Van Hollen (D-Md.), John Hickenlooper (D-Colo.) y Ben Ray Luján (D-N.M.) se han unido como coautores.
Este desarrollo sugiere un creciente apetito entre los legisladores por un control más estricto del sector de las criptomonedas, que durante mucho tiempo ha sido criticado por su posible papel en actividades ilícitas como el lavado de dinero y la evasión de sanciones.
El proyecto de ley propone varias medidas críticas, destacando la extensión del alcance de la Ley de Secreto Bancario (BSA) a entidades dentro del espacio cripto, incluidos los proveedores de billeteras, mineros y validadores.
Esta medida tiene como objetivo imponer salvaguardas tradicionales del mercado financiero, como los requisitos de Conozca a su Cliente (KYC), a un sector que, hasta ahora, ha operado con un grado significativo de autonomía frente a dichas regulaciones.
Impactos potenciales y críticas al proyecto de ley
La senadora Warren, junto con sus partidarios, argumenta que estas medidas son necesarias para proteger el sistema financiero y a los ciudadanos de los riesgos que plantean las monedas digitales. Sin embargo, el proyecto de ley no ha estado exento de críticos, quienes argumentan que tales regulaciones estrictas podrían sofocar la innovación en la floreciente industria de las criptomonedas.
El senador de Maryland Van Hollen, por ejemplo, destaca el uso de las criptomonedas por parte de organizaciones terroristas y regímenes autoritarios, abogando por que las criptomonedas estén gobernadas por reglas de transparencia similares a las de los bancos tradicionales.
El proyecto de ley también se dirige a las billeteras digitales «no alojadas», con el objetivo de cerrar una brecha que actualmente permite a las personas eludir las verificaciones de AML (conocimiento del cliente y prevención del lavado de dinero) y sanciones. Instruye a FinCEN a guiar a las instituciones financieras sobre cómo manejar los activos digitales, particularmente aquellos anonimizados mediante mezcladores y otras tecnologías.
Además, exige un cumplimiento más estricto de la BSA por parte de varias entidades, incluido el Departamento del Tesoro, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC).
Cabe destacar que el proyecto de ley incluye una disposición para extender las reglas de la BSA sobre la declaración de cuentas bancarias extranjeras para incluir activos digitales. Esto significa que las personas de EE. UU. que participen en transacciones superiores a $10,000 a través de cuentas offshore en activos digitales deberán presentar informes con el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
Adicionalmente, tiene como objetivo mitigar los riesgos asociados con los cajeros automáticos de activos digitales, requiriendo que los propietarios y administradores presenten y actualicen regularmente las direcciones físicas de sus quioscos.
En esencia, el avance del Proyecto de Ley Antilavado de Dinero de Activos Digitales de la senadora Elizabeth Warren es un indicador claro del cambio de panorama en los EE. UU. con respecto a la regulación de las criptomonedas.
Mientras que los defensores del proyecto de ley argumentan su necesidad para salvaguardar contra los delitos financieros, enfrenta críticas por potencialmente obstaculizar el crecimiento y la innovación de la industria de las criptomonedas. A medida que el proyecto de ley avanza, sirve como testimonio del creciente enfoque de los legisladores de EE. UU. en el mundo en rápida evolución de las finanzas digitales.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
