США вызвавший споры и дебаты в финансовом секторе, продвинулся в Сенате.
Этот законопроект, получивший поддержку различных сенаторов, представляет собой значительный шаг к более жесткому регулированию цифровых активов, отражающий растущий интерес правительства к надзору за рынком криптовалют.
Усиление государственного вмешательства в регулирование криптовалют
Законопроект сенатора Уоррен, направленный на снижение финансовых рисков, связанных с криптовалютами, получил поддержку членов Комитета Сената по банковским, жилищным и городским делам. В качестве соавторов законопроекта выступили сенаторы, в том числе Рафаэль Уорнок (демократ от Джорджии), Лафонза Батлер (демократ от Калифорнии), Крис Ван Холлен (демократ от Мэриленда), Джон Хикенлупер (демократ от Колорадо) и Бен Рэй Лухан (демократ от Нью-Мексико).
Эти события свидетельствуют о растущем стремлении законодателей к ужесточению контроля над криптосектором, который давно подвергается критике за потенциальную роль в незаконной деятельности, такой как отмывание денег и обход санкций.
Законопроект предлагает ряд важных мер, в частности, расширение сферы действия Закона о банковской тайне (BSA) на организации, работающие в криптопространстве, включая поставщиков кошельков, майнеров и валидаторов.
Этот шаг направлен на внедрение традиционных мер защиты финансовых рынков, таких как требования «Знай своего клиента» (KYC), в сектор, который до сих пор функционировал со значительной степенью автономии от подобных правил.
Потенциальные последствия и критика законопроекта
Сенатор Уоррен и её сторонники утверждают, что эти меры необходимы для защиты финансовой системы и граждан от рисков, связанных с цифровыми валютами. Однако законопроект не обошелся без критиков, которые утверждают, что столь строгие правила могут подавить инновации в бурно развивающейся криптоиндустрии.
Например, сенатор от штата Мэриленд Ван Холлен подчеркивает использование криптовалют террористическими организациями и авторитарными режимами, выступая за то, чтобы регулирование криптовалют осуществлялось в соответствии с аналогичными правилами прозрачности, что и в традиционных банках.
Законопроект также направлен на борьбу с «нехостированными» цифровыми кошельками, стремясь устранить пробел, который в настоящее время позволяет частным лицам обходить проверки на предмет отмывания денег и соблюдения санкций. Он обязывает FinCEN консультировать финансовые учреждения по вопросам обращения с цифровыми активами, особенно с теми, которые анонимизированы с использованием миксеров и других технологий.
Кроме того, закон требует более строгого соблюдения требований Закона о банковской тайне от различных организаций, включая Министерство финансов, Комиссию по ценным бумагам и биржам и Комиссию по торговле товарными фьючерсами.
Примечательно, что законопроект включает положение о распространении правил BSA в отношении отчетности по иностранным банковским счетам на цифровые активы. Это означает, что граждане США, совершающие транзакции на сумму более 10 000 долларов США через офшорные счета в цифровых активах, должны будут подавать отчеты в Налоговую службу США.
Кроме того, он направлен на снижение рисков, связанных с банкоматами, использующими цифровые активы, путем обязательного требования к владельцам и администраторам регулярно предоставлять и обновлять физические адреса своих киосков.
По сути, продвижение законопроекта сенатора Элизабет Уоррен о борьбе с отмыванием денег с использованием цифровых активов является наглядным свидетельством изменения ситуации в США в отношении регулирования криптовалют.
Хотя сторонники законопроекта утверждают о его необходимости для защиты от финансовых преступлений, он подвергается критике за потенциальное препятствование росту и инновациям в криптоиндустрии. По мере продвижения законопроекта он служит свидетельством растущего внимания американских законодателей к быстро развивающемуся миру цифровых финансов.
