في خطوة أثارت جدلاً ونقاشاً داخل القطاع المالي، الأمريكي إليزابيث وارين التشريعية، وهي قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية، تقدماً في مجلس الشيوخ.
يحظى هذا القانون بدعم من العديد من أعضاء مجلس الشيوخ، ويمثل دفعة كبيرة نحو تنظيم أكثر صرامة للأصول الرقمية، مما يعكس اهتمامًا حكوميًا متزايدًا بالإشراف على سوق العملات المشفرة.
تزايد تدخل الحكومات في تنظيم العملات المشفرة
حظي مشروع قانون السيناتور وارن، الذي يهدف إلى الحد من المخاطر المالية المرتبطة بالعملات المشفرة، بدعم أعضاء لجنة الشؤون المصرفية والإسكانية والحضرية في مجلس الشيوخ. وانضم إلى المشروع رعاة مشاركون من بينهم رافائيل وارنوك (ديمقراطي من جورجيا)، ولافونزا بتلر (ديمقراطية من كاليفورنيا)، وكريس فان هولين (ديمقراطي من ماريلاند)، وجون هيكنلوبر (ديمقراطي من كولورادو)، وبن راي لوجان (ديمقراطي من مكسيكو سيتي).
يشير هذا التطور إلى تزايد رغبة المشرعين في فرض رقابة أكثر صرامة على قطاع العملات المشفرة، الذي تعرض لانتقادات طويلة الأمد لدوره المحتمل في الأنشطة غير المشروعة مثل غسيل الأموال والتهرب من العقوبات.
يقترح مشروع القانون عدة تدابير حاسمة، أبرزها توسيع نطاق قانون السرية المصرفية (BSA) ليشمل الكيانات الموجودة في مجال العملات المشفرة، بما في ذلك مزودي المحافظ، والعمال، والمدققين.
تهدف هذه الخطوة إلى فرض ضمانات السوق المالية التقليدية، مثل متطلبات اعرف عميلك (KYC)، على قطاع كان يعمل حتى الآن بدرجة كبيرة من الاستقلالية عن هذه اللوائح.
الآثار المحتملة والانتقادات الموجهة لمشروع القانون
تؤكد السيناتور وارن، إلى جانب مؤيديها، أن هذه الإجراءات ضرورية لحماية النظام المالي والمواطنين من المخاطر التي تشكلها العملات الرقمية. ومع ذلك، لم يخلُ مشروع القانون من منتقديه، الذين يرون أن هذه اللوائح الصارمة قد تُعيق الابتكار في صناعة العملات المشفرة المزدهرة.
فعلى سبيل المثال، يسلط السيناتور فان هولين من ولاية ماريلاند الضوء على استخدام العملات المشفرة من قبل المنظمات الإرهابية والأنظمة الاستبدادية، ويدعو إلى إخضاع العملات المشفرة لقواعد الشفافية المماثلة لتلك المطبقة على البنوك التقليدية.
يستهدف مشروع القانون أيضاً المحافظ الرقمية "غير المستضافة"، بهدف سد ثغرة تسمح حالياً للأفراد بتجاوز إجراءات مكافحة غسل الأموال والعقوبات. كما يوجه مشروع القانون شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) لتوجيه المؤسسات المالية بشأن التعامل مع الأصول الرقمية، لا سيما تلك التي يتم إخفاء هوية أصحابها باستخدام خدمات خلط العملات الرقمية وغيرها من التقنيات.
علاوة على ذلك، فإنه يطالب بالتزام أكثر صرامة بقانون السرية المصرفية من مختلف الكيانات، بما في ذلك وزارة الخزانة وهيئة الأوراق المالية والبورصات وهيئة تداول العقود الآجلة للسلع.
ومن الجدير بالذكر أن مشروع القانون يتضمن بنداً لتوسيع نطاق قواعد قانون السرية المصرفية المتعلقة بالإبلاغ عن الحسابات المصرفية الأجنبية لتشمل الأصول الرقمية. وهذا يعني أن الأشخاص الأمريكيين الذين يجرون معاملات تزيد قيمتها عن 10,000 دولار أمريكي عبر حسابات خارجية في الأصول الرقمية سيُطلب منهم تقديم تقارير إلى دائرة الإيرادات الداخلية.
بالإضافة إلى ذلك، يهدف إلى التخفيف من المخاطر المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية من خلال مطالبة المالكين والمسؤولين بتقديم وتحديث العناوين الفعلية لأكشاكهم بانتظام.
في جوهر الأمر، يُعد تقدم قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية الذي قدمته السيناتور إليزابيث وارين مؤشراً واضحاً على المشهد المتغير في الولايات المتحدة فيما يتعلق بتنظيم العملات المشفرة.
بينما يدافع مؤيدو مشروع القانون عن ضرورته في الحماية من الجرائم المالية، فإنه يواجه انتقادات لاحتمالية إعاقته نمو وابتكار صناعة العملات الرقمية. ومع تقدم مشروع القانون، فإنه يُعدّ دليلاً على تزايد اهتمام المشرعين الأمريكيين بعالم التمويل الرقمي سريع التطور.
