A FCA britânica supervisionará a conformidade CTF/AML das empresas de criptomoedas

A FCA britânica agora será responsável por monitorar o financiamento do terrorismo e as atividades de combate à lavagem de dinheiro (AML) relacionadas a empresas que operam no reino das criptomoedas. As autoridades na Grã-Bretanha anunciaram que a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) verificará se as empresas de criptomoedas que operam no Reino Unido aderem às diretrizes relevantes do país sobre AML ou não.

As regulamentações de criptomoedas da Grã-Bretanha são um pouco menos claras em comparação com outras nações favoráveis às criptomoedas. Ao longo dos anos, ela se aqueceu ao reino das criptomoedas.

O que a FCA britânica quer das empresas de criptomoedas

O anúncio oficial menciona ainda os requisitos exatos esperados das empresas de criptomoedas que operam no país. A FCA britânica deixa claro que as empresas relacionadas a criptomoedas devem cumprir as diretrizes apropriadas. Isso inclui avaliação de riscos de CFT e AML, seguir políticas regulatórias, due diligence do cliente, conformidade adequada com o procedimento KYC e outros.

O anúncio menciona ainda que as novas regulamentações da FCA britânica monitoram proativamente os vários riscos associados à indústria de criptomoedas. O objetivo é tomar medidas rápidas contra as empresas que não atendem aos padrões da indústria financeira e podem colocar em risco a integridade do mercado.

O enigma das criptomoedas da Grã-Bretanha está ficando cada vez maior

Em julho de 2018, a FCA britânica emitiu um aviso de que as moedas virtuais representam um grande risco para os consumidores minoristas devido à desinformação em torno dos produtos de criptomoedas. Ela recomendou que os derivativos de criptomoedas representam um risco significativo para pequenos comerciantes e investidores. Consequentemente, a FCA está considerando proibir produtos de derivativos de criptomoedas para comerciantes e investidores individuais.

A FCA britânica tem a visão de que a maioria das criptomoedas é meramente um ‘meio de troca’, e seu apelo reside em serem ‘tokens de troca’ descentralizados e independentes. Naquela época, as autoridades concluíram que a FCA não monitoraria as empresas de criptomoedas, pois está fora de suas fronteiras regulatórias. Recentemente, a FCA deu muitos passos que mostraram as criptomoedas sob uma luz positiva no Reino Unido. O aumento do monitoramento e os testes de sandbox contribuíram para criar um ambiente favorável às criptomoedas no país.

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