هيئة السلوك المالي البريطانية تشرف على امتثال شركات العملات المشفرة لقوانين مكافحة تمويل الإرهاب وغسل الأموال

ستتولى هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) مسؤولية مراقبة أنشطة مكافحة تمويل الإرهاب وغسل الأموال المتعلقة بالشركات العاملة في مجال العملات المشفرة. وقد أعلنت السلطات في بريطانيا أن هيئة السلوك المالي ستتحقق من مدى التزام شركات العملات المشفرة العاملة في المملكة المتحدة بالإرشادات ذات الصلة بمكافحة غسل الأموال.

تُعتبر قوانين العملات الرقمية في بريطانيا أقل وضوحاً مقارنةً بالدول الأخرى التي تُشجع هذا التوجه. ومع مرور السنوات، بدأت بريطانيا تُبدي انفتاحاً أكبر على عالم العملات الرقمية.

ما تريده هيئة السلوك المالي البريطانية من شركات العملات المشفرة

يذكر الإعلان الرسمي المتطلبات الدقيقة المتوقعة من شركات العملات المشفرة العاملة في البلاد. وتنص هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) بوضوح على وجوب امتثال الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة للمبادئ التوجيهية المناسبة، والتي تشمل تقييم مخاطر تمويل الإرهاب ومكافحة غسل الأموال، واتباع السياسات التنظيمية، والعناية الواجبة بالعملاء، والامتثال لإجراءات "اعرف عميلك" (KYC)، وغيرها.

يذكر الإعلان أيضًا أن لوائح هيئة السلوك المالي البريطانية الجديدة تراقب بشكل استباقي مختلف المخاطر المرتبطة بقطاع العملات المشفرة. وتهدف إلى اتخاذ إجراءات سريعة ضد الشركات التي لا تستوفي معايير القطاع المالي وقد تُعرّض سلامة السوق للخطر.

معضلة العملات المشفرة في بريطانيا تتفاقم

في يوليو 2018، أصدرت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) تحذيرًا من أن العملات الافتراضية تُشكل خطرًا كبيرًا على مستهلكي التجزئة بسبب المعلومات المضللة المحيطة بمنتجات العملات المشفرة. وأوصت الهيئة بأن مشتقات العملات المشفرة تُشكل خطرًا كبيرًا على صغار المتداولين والمستثمرين. ونتيجةً لذلك، تدرس الهيئة حظر منتجات مشتقات العملات المشفرة على المتداولين والمستثمرين الأفراد.

ترى هيئة السلوك المالي البريطانية أن معظم العملات المشفرة ليست سوى "وسيلة للتبادل"، وأن جاذبيتها تكمن في كونها "dent رموز تبادل" لامركزية ومستقلة. ذلك الوقت، قررت الهيئة عدم مراقبة شركات العملات المشفرة لأنها خارج نطاق اختصاصها التنظيمي. لكن في الآونة الأخيرة، اتخذت الهيئة خطوات عديدة أظهرت العملات المشفرة بصورة إيجابية في المملكة المتحدة. وقد ساهمت زيادة المراقبة وتجارب البيئة التجريبية في بناء بيئة داعمة للعملات المشفرة في البلاد.

الصورة الرئيسية من موقع Pixabay