Britische FCA soll CTF/AML-Konformität von Krypto-Unternehmen überwachen

Die britische FCA wird künftig für die Überwachung der Terrorismusfinanzierung und der Geldwäschebekämpfung (AML) im Zusammenhang mit Unternehmen verantwortlich sein, die im Krypto-Bereich tätig sind. Die Behörden in Großbritannien haben bekanntgegeben, dass die Financial Conduct Authority (FCA) prüfen wird, ob Kryptowährungsfirmen, die im Vereinigten Königreich tätig sind, die entsprechenden Leitlinien des Landes zur Geldwäschebekämpfung einhalten oder nicht.

Britiens Krypto-Regulierungen sind im Vergleich zu anderen kryptofreundlichen Nationen etwas weniger klar. Im Laufe der Jahre hat es sich dem Krypto-Bereich angenähert.

Was die britische FCA von den Krypto-Unternehmen will

Die offizielle Bekanntgabe erwähnt weiter die genauen Anforderungen, die von den im Land tätigen Krypto-Unternehmen erwartet werden. Die britische FCA stellt klar, dass kryptowährungsbezogene Unternehmen die entsprechenden Richtlinien einhalten müssen. Dazu gehören CFT- und AML-Risikobewertungen, die Einhaltung regulatorischer Richtlinien, Kunden-Sorgfaltspflichtprüfungen, die ordnungsgemäße Einhaltung von KYC-Verfahren und anderes mehr.

In der Bekanntgabe wird weiter erwähnt, dass die neuen britischen FCA-Regularien die verschiedenen Risiken, die mit der Krypto-Branche verbunden sind, proaktiv überwachen. Ziel ist es, schnell gegen Unternehmen vorzugehen, die die Standards der Finanzbranche nicht erfüllen und die Marktintegrität gefährden könnten.

Das britische Krypto-Dilemma wird nur größer

Im Juli 2018 gab die britische FCA eine Warnung heraus, dass virtuelle Währungen aufgrund von Fehlinformationen im Zusammenhang mit Krypto-Produkten ein großes Risiko für Privatanleger darstellen. Sie empfahl, dass Krypto-Derivate ein erhebliches Risiko für kleine Händler und Anleger darstellen. Folglich erwägt die FCA, Krypto-Derivate-Produkte für einzelne Händler und Anleger zu verbieten.

Die britische FCA ist der Ansicht, dass die meisten Kryptowährungen lediglich ein ‚Tauschmittel‘ sind und ihr Reiz darin liegt, dezentrale und unabhängige ‚Tausch-Token‘ zu sein. Damals kamen die Behörden zu dem Schluss, dass die FCA Kryptowährungsfirmen nicht überwachen würde, da dies außerhalb ihres regulatorischen Zuständigkeitsbereichs liegt. In letzter Zeit hat die FCA viele Schritte unternommen, die Krypto im Vereinigten Königreich in einem positiven Licht erscheinen lassen. Die erhöhte Überwachung und Sandbox-Tests haben dazu beigetragen, ein kryptofreundliches Umfeld im Land aufzubauen.

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