Binance supostamente permitiu que contas suspeitas continuassem a negociar após acordo de confissão de culpa dos EUA em 2023

A Binance permitiu que centenas de milhões em criptomoedas passassem por contas duvidosas após seu acordo de confissão de culpa criminal de US$ 4,3 bilhões em 2023, de acordo com descobertas publicadas pelo Financial Times.

Essas contas (algumas ligadas a redes terroristas, outras mostrando comportamento de login impossível ou falhas flagrantes de KYC) permaneceram ativas, com um venezuelano em particular relatado ter movido US$ 93 milhões através de sua conta na Binance, parte dos quais foi rastreada até o Irã e o Hezbollah.

As contas da Binance vieram da Venezuela, Brasil, Síria, Níger e China, com usuários alegadamente fazendo login de Caracas e Osaka em questão de horas, ou alterando detalhes bancários 647 vezes em apenas 14 meses.

“Um processo automatizado comum em instituições financeiras é a triagem de comportamento irregular de ‘pass-through’, como quando os fundos depositados em uma conta são transferidos novamente dentro de 24 horas de maneira potencialmente suspeita”, disse o FT.

Contas da Binance mostraram atividade suspeita alegada

O Financial Times afirma que investigou 13 contas diferentes da Binance e supostamente encontrou fluxos suspeitos de US$ 1,7 bilhão em criptomoedas, incluindo US$ 144 milhões após novembro de 2023, no mesmo dia em que a Binance concordou em limpar a casa.

Uma mulher venezuelana, que se registrou na Binance em 2022, recebeu mais de US$ 177 milhões em criptomoedas em menos de dois anos, alegadamente usando 496 contas bancárias diferentes para converter fundos em dólares nas Américas.

As 13 contas receberam pelo menos US$ 29 milhões em Tether de carteiras posteriormente congeladas por Israel sob leis antiterrorismo. A maior parte veio de quatro carteiras ligadas a Tawfiq Al-Law, que foi acusado de canalizar dinheiro para o Hezbollah, os Houthis e uma empresa síria ligada ao regime de Assad. Essas carteiras foram apreendidas em maio de 2023 e sancionadas pelo Tesouro dos EUA em março de 2024.

Em um caso bizarro, um homem do Brasil registrou-se com um cartão de identidade danificado de 20 anos atrás, onde até sua data de nascimento era ilegível. O e-mail registrado pertencia a uma mulher completamente diferente. Ele foi posteriormente acusado de ajudar um grupo que contrabandeava ouro ilegal. Quando detido na fronteira venezuelana com US$ 50.000 em dinheiro vivo, ele disse aos guardas que era para “comprar salsichas de um conhecido chinês.”

A conta da Binance dele mostrava que ele recebeu US$ 16 milhões, com pelo menos US$ 5 milhões ligados às carteiras de Al-Law. Documentos da Binance mostravam o patrimônio líquido do homem em US$ 400.000, mas ele retirou US$ 4 milhões em moeda forte antes de ficar inativo no final de 2022. A conta, no entanto, permaneceu aberta até 2025.

Carter-Ruck, equipe jurídica da Binance, disse: “Qualquer sugestão de que nosso cliente tenha facilitado intencionalmente atores ruins em condutas criminosas também é infundada.” Eles também afirmaram que nenhuma das carteiras foi marcada para financiamento do terrorismo na época e insistiram que nenhum alerta foi acionado por principais ferramentas de rastreamento de blockchain.

O ex-CEO Changpeng Zhao, mais conhecido como CZ, foi perdoado pelo Presidente Trump em outubro após ser acusado de “violar intencionalmente as leis anti-lavagem de dinheiro.”

A Casa Branca defendeu o perdão, dizendo que Trump estava corrigindo o excesso de autoridade da administração Biden em sua “guerra contra as criptomoedas.”

CZ continua proibido de assumir cargos executivos na Binance, mas seu parceiro de negócios de longa data, He Yi, que compartilha três filhos com ele, foi nomeado co-CEO este mês.

O Departamento do Tesouro havia anteriormente criticado a Binance por não relatar mais de 100.000 transações suspeitas, ligadas a crimes incluindo exploração infantil, ransomware, tráfico de drogas e terrorismo.

E agora, em novembro, 306 famílias de vítimas do ataque de 7 de outubro de 2023 entraram com uma ação judicial acusando a Binance de permitir que Hamas e Hezbollah lavassem milhões através de sua plataforma.

A Binance chamou essas alegações de “grotescamente sensacionalistas” e continua a negar qualquer wrongdoing.