Empresa de Criptomoedas Derrotada: Procuradora-Geral de Nova Iorque Recupera 4,3 Milhões de Dólares 

A Procuradora-Geral de Nova Iorque, Letitia James, chegou a um acordo com a Coin Cafe, uma empresa de criptomoedas sediada no Brooklyn, garantindo 4,3 milhões de dólares em restituição para investidores defraudados. A investigação conduzida pelo Gabinete da Procuradora-Geral (OAG) revelou que a Coin Cafe enganou os investidores, cobrando taxas excessivas e não divulgadas pelo seu serviço de armazenamento de carteira, apesar de o ter comercializado como “gratuito” no seu site. 

Este acordo não só enfatiza a necessidade de maior supervisão e regulamentação na indústria das criptomoedas, como também visa fornecer restituição total aos investidores afetados. O artigo a seguir oferece uma visão abrangente do caso.

Práticas Enganosas Reveladas: O Esquema Fraudulento da Coin Cafe

A Coin Cafe, uma plataforma de negociação de criptomoedas, permitia aos investidores armazenar o seu Bitcoin numa conta de armazenamento de carteira. No entanto, uma investigação conduzida pela OAG descobriu que a Coin Cafe estava a cobrar aos investidores taxas significativamente altas e não divulgadas pela utilização do seu serviço de armazenamento de carteira. A empresa inicialmente comercializava este serviço como “gratuito” no seu site. Consequentemente, muitos investidores viram as suas contas completamente esvaziadas devido a estas taxas excessivas.

Chocantemente, um novo-iorquino foi cobrado mais de 10.000 dólares em taxas dentro de um mês, enquanto outro investidor incorreu em taxas que totalizaram mais de 51.000 dólares ao longo de 13 meses. A Coin Cafe estava a cobrar e aumentar regularmente as taxas sem fornecer divulgação adequada aos investidores, conforme determinado pelas conclusões da OAG.

Não Conformidade Regulamentar e Violações da Coin Cafe

A Coin Cafe, enquanto plataforma de negociação de criptomoedas sediada no Brooklyn, falhou em registar-se junto da OAG como corretor-dealor de mercadorias, um requisito legal. Embora a empresa tivesse submetido um pedido de BitLicense ao Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova Iorque (DFS) em julho de 2015, continuou as suas operações de moeda virtual durante sete anos e meio enquanto aguardava a revisão e aprovação do DFS. 

Embora a BitLicense tenha sido finalmente concedida em janeiro de 2023, a Coin Cafe era obrigada a registar-se junto da OAG durante esse período. A falha em o fazer não só violou a Martin Act, como também colocou os investidores em risco. A investigação também descobriu que a Coin Cafe fez declarações falsas sobre a fornecimento de uma conta e armazenamento de carteira gratuitos, uma vez que começou a cobrar taxas de armazenamento sem notificar os investidores em setembro de 2020. A Coin Cafe modificou a sua estrutura de taxas quatro vezes, aumentando as cobranças em cada ocasião sem informar claramente os investidores das alterações.

Ações Legais e Recuperações na Indústria das Criptomoedas

A Procuradora-Geral James e o seu escritório demonstraram um compromisso em fazer cumprir as leis de Nova Iorque dentro da indústria das criptomoedas e proteger os investidores. Nos últimos meses, vários casos notáveis foram processados, resultando em recuperações e ações legais contra plataformas não conformes. Processos judiciais foram intentados contra a CoinEx e a KuCoin pela sua falha em registar-se como corretores-dealores de mercadorias, enquanto uma coalizão multistadual recuperou 24 milhões de dólares da Nexo por operar ilegalmente.

Adicionalmente, o ex-CEO de uma empresa de criptomoedas, Celsius, foi processado por defraudar investidores e ocultar a condição financeira da empresa. Estas ações destacam a dedicação da Procuradora-Geral em salvaguardar os investidores e combater práticas fraudulentas dentro da indústria das criptomoedas.

A Procuradora-Geral James incentiva os indivíduos afetados por conduta enganosa dentro do mercado de ativos virtuais a reportar estes problemas à OAG. Além disso, os trabalhadores dentro da indústria das criptomoedas que testemunharam má conduta ou fraude são incentivados a apresentar uma queixa de denunciante com o escritório da Procuradora-Geral, mesmo anonimamente.

Conclusão

O acordo bem-sucedido entre o escritório da Procuradora-Geral de Nova Iorque e a Coin Cafe marca outro passo significativo em direção à proteção dos investidores e ao aprimoramento da regulamentação dentro da indústria das criptomoedas. As práticas enganosas da Coin Cafe, incluindo o cobro de taxas não divulgadas e a operação sem o registo adequado, destacaram a necessidade de maior supervisão. Com este acordo, os investidores afetados receberão restituição total, e a Coin Cafe será obrigada a cumprir regulamentações mais rigorosas.