Entreprise de cryptomonnaies battue : Le procureur général de New York récupère 4,3 millions de dollars 

La procureure générale de New York, Letitia James, a conclu avec succès un accord avec Coin Cafe, une entreprise de cryptomonnaies basée à Brooklyn, assurant le recouvrement de 4,3 millions de dollars au titre de la restitution aux investisseurs victimes de fraude. L'enquête menée par le Bureau du Procureur Général (OAG) a révélé que Coin Cafe avait trompé les investisseurs en leur facturant des frais excessifs et non divulgués pour son service de stockage de portefeuille, tout en le présentant comme « gratuit » sur son site web. 

Cet accord souligne non seulement la nécessité d'une surveillance et de réglementations accrues dans l'industrie des cryptomonnaies, mais vise également à fournir une restitution intégrale aux investisseurs affectés. L'article suivant offre un aperçu complet de l'affaire.

Pratiques trompeuses dévoilées : Le schéma frauduleux de Coin Cafe

Coin Cafe, une plateforme de trading de cryptomonnaies, permettait aux investisseurs de stocker leurs bitcoins dans un compte de stockage de portefeuille. Cependant, une enquête menée par le Bureau du Procureur Général (OAG) a révélé que Coin Cafe facturait aux investisseurs des frais significativement élevés et non divulgués pour l'utilisation de leur service de stockage de portefeuille. L'entreprise avait initialement commercialisé ce service comme étant « gratuit » sur son site web. Par conséquent, de nombreux investisseurs ont vu leurs comptes complètement vidés en raison de ces frais excessifs.

De manière choquante, un résident de New York a été facturé plus de 10 000 dollars de frais en un mois, tandis qu'un autre investisseur a encouru des frais s'élevant à plus de 51 000 dollars sur une période de 13 mois. Coin Cafe avait régulièrement facturé et augmenté des frais sans fournir de divulgation adéquate aux investisseurs, selon les conclusions de l'OAG.

Non-conformité réglementaire et violations de Coin Cafe

Coin Cafe, en tant que plateforme de trading de cryptomonnaies basée à Brooklyn, avait omis de s'inscrire auprès de l'OAG en tant que courtier-déaler de produits dérivés, une exigence légale. Bien que l'entreprise ait soumis une demande de BitLicense au Département des services financiers de l'État de New York (DFS) en juillet 2015, elle a poursuivi ses opérations de devises virtuelles pendant sept ans et demi en attendant l'examen et l'approbation du DFS. 

Bien que la BitLicense ait été finalement accordée en janvier 2023, Coin Cafe était tenue de s'inscrire auprès de l'OAG pendant cette période. L'absence de cette inscription a non seulement violé la loi Martin, mais a également mis les investisseurs en danger. L'enquête a également révélé que Coin Cafe avait fait de fausses affirmations concernant la fourniture d'un compte et d'un stockage de portefeuille gratuits, car elle avait commencé à facturer des frais de stockage sans en informer les investisseurs en septembre 2020. Coin Cafe a modifié sa structure de frais quatre fois, augmentant chaque fois les charges sans informer clairement les investisseurs des changements.

Actions en justice et recouvrements dans l'industrie des cryptomonnaies

La procureure générale James et son bureau ont démontré leur engagement à faire respecter les lois de l'État de New York au sein de l'industrie des cryptomonnaies et à protéger les investisseurs. Au cours des derniers mois, plusieurs affaires notables ont été poursuivies, aboutissant à des recouvrements et à des actions en justice contre des plateformes non conformes. Des poursuites ont été intentées contre CoinEx et KuCoin pour leur défaut d'enregistrement en tant que courtiers-déalers de produits dérivés, tandis qu'une coalition multilatérale a récupéré 24 millions de dollars auprès de Nexo pour exploitation illégale.

De plus, l'ancien PDG d'une entreprise de cryptomonnaies, Celsius, a été poursuivi pour avoir fraudé les investisseurs et dissimulé la situation financière de l'entreprise. Ces actions soulignent le dévouement du procureur général à protéger les investisseurs et à combattre les pratiques frauduleuses au sein de l'industrie des cryptomonnaies.

La procureure générale James encourage les personnes affectées par des comportements trompeurs sur le marché des actifs virtuels à signaler ces problèmes à l'OAG. De plus, les travailleurs de l'industrie des cryptomonnaies qui ont été témoins de malversations ou de fraudes sont encouragés à déposer une plainte de lanceur d'alerte auprès du bureau du procureur général, même de manière anonyme.

Conclusion

L'accord réussi entre le bureau du procureur général de New York et Coin Cafe marque une autre étape importante vers la protection des investisseurs et le renforcement de la réglementation dans l'industrie des cryptomonnaies. Les pratiques trompeuses de Coin Cafe, y compris le facturation de frais non divulgués et le fonctionnement sans enregistrement approprié, ont mis en lumière la nécessité d'une surveillance accrue. Grâce à cet accord, les investisseurs affectés recevront une restitution intégrale, et Coin Cafe sera tenu de se conformer à des réglementations plus strictes.