暗号通貨会社が敗訴：ニューヨーク司法長官が430万ドルを回収 

ニューヨーク州司法長官レティシア・ジェームズは、ブルックリンを拠点とする暗号通貨会社であるCoin Cafeと和解に達し、詐欺被害を受けた投資家に対して430万ドルの補償を確保しました。司法長官事務所（OAG）による調査により、Coin Cafeがウェブサイトで「無料」と宣伝しながらも、ウォレットストレージサービスに対して過剰で開示されていない手数料を課して投資家を欺いていたことが明らかになりました。 

この合意は、暗号通貨業界における監督と規制の強化の必要性を強調するだけでなく、影響を受けた投資家への完全な補償を提供することを目指しています。以下の記事は、事件の包括的な概要を提供しています。

欺瞞的な慣行の暴露：Coin Cafeの詐欺的スキーム

Coin Cafeは、暗号通貨取引プラットフォームであり、投資家がビットコインをウォレットストレージアカウントに保存することを可能にしました。しかし、OAG（司法長官事務所）による調査により、Coin Cafeがウォレットストレージサービスの利用に対して投資家に著しく高額で開示されていない手数料を課していることが判明しました。同社は当初、このサービスをウェブサイトで「無料」と宣伝していました。その結果、多くの投資家がこれらの過剰な手数料によりアカウントが完全に枯渇しました。

衝撃的なことに、あるニューヨーク州の住民は1ヶ月で1万ドル以上の手数料を請求され、別の投資家は13ヶ月の間に5万1,000ドル以上の手数料が発生しました。OAGの調査結果によると、Coin Cafeは投資家への適切な開示なしに定期的に手数料を請求し、増額していました。

Coin Cafeの規制非準拠と違反

ブルックリンを拠点とする暗号通貨取引プラットフォームであるCoin Cafeは、商品ブローカーディーラーとしてOAGに登録するという法的要件を果たしませんでした。同社は2015年7月にニューヨーク州金融サービス局（DFS）にBitLicense申請を提出しましたが、DFSの審査と承認を待つ間、7年半にわたり仮想通貨事業を継続しました。 

BitLicenseが最終的に2023年1月に付与されましたが、Coin Cafeはその期間中にOAGに登録する義務がありました。その失敗はマーティン法を違反するだけでなく、投資家を危険にさらしました。調査ではまた、Coin Cafeが無料のアカウントとウォレットストレージを提供するという虚偽の主張を行っていたことも発見されました。2020年9月以降、投資家に通知せずにストレージ手数料の徴収を開始していたためです。Coin Cafeは手数料構造を4回変更し、それぞれの変更を投資家に明確に通知することなく請求額を増やしました。

仮想通貨業界における法的措置と回収

ジェームズ司法長官とその事務所は、暗号通貨業界内のニューヨーク州法を執行し、投資家を守るためのコミットメントを示してきました。最近の数ヶ月間で、いくつかの注目すべき事件が追及され、非準拠プラットフォームに対する回収と法的措置が講じられました。CoinExとKuCoinに対して、商品ブローカーディーラーとして登録しなかったことに対して訴訟が提起され、マルチステート連合はNexoから違法な運営により2,400万ドルを回収しました。

さらに、暗号資産会社Celsiusの元CEOは、投資家を詐欺し、会社の財務状況を隠蔽したとして訴えられました。これらの措置は、司法長官が投資家の保護と仮想通貨業界内の不正行為の撲滅に尽力していることを示しています。

ジェームズ司法長官は、バーチャルアセット市場で欺瞞的な行為の影響を受けた個人が、これらの問題をOAG（司法長官事務所）に報告することを奨励しています。さらに、不正行為や詐欺を目撃した仮想通貨業界の労働者は、匿名で構わないので、司法長官事務所に対して内部告発者（ホイッスルブローワー）の苦情を提出することを奨励されています。

結論

ニューヨーク州司法長官事務所とCoin Cafeとの成功した和解は、投資家の保護と仮想通貨業界内の規制強化に向けた重要な一歩をさらに示しています。Coin Cafeの未開示の料金を徴収し、適切な登録なしで運営していたなどの欺瞞的な慣行は、監督の強化の必要性を浮き彫りにしました。この和解により、影響を受けた投資家は全額の返還を受け、Coin Cafeはより厳格な規制を遵守することが義務付けられます。