- 영국 국세청(HMRC)은 지난 한 해 동안 8만 1천 건의 암호화폐 관련 경고 서한을 발송했는데, 이는 전년 대비 25% 증가한 수치입니다.
- 암호화폐 세금 보고는 전 세계적으로 확산되고 있으며, 2027년까지 46개국이 OECD의 CARF 프레임워크를 채택할 예정입니다.
- 해외 거래소는 참여 세무 당국이 암호화폐 계좌 및 거래 데이터를matic으로 공유하기 시작하면서 개인 정보 보호 수준이 떨어질 것입니다.
영국 세무 당국은 지난 한 해 동안 암호화폐 투자자들에게 8만 1천 건 이상의 경고 서한을 보냈습니다. 이는 디지털 자산 보유에 대한 감시가 급격히 강화되었음을 보여줍니다. 한편, 훨씬 더 큰 변화가 2027년에 도래할 예정입니다. 영국을 비롯한 수십 개 국가에서 새로운 글로벌 세금 보고 체계에 따라 암호화폐 계좌 정보를matic으로 공유하기 시작할 것으로 예상됩니다.
OECD의 암호화자산 보고 체계(CARF)가 2027년 영국에서 발효될 예정입니다. 영국은 OECD가 6월에 발표한 참여국 목록에 따라 CARF 참여를 약속한 46개국 중 하나입니다. 2028년에는 29개국이 추가로 참여할 것으로 예상되며, 미국은 2029년에 이 체계에 합류할 예정입니다. 영국 국세청(HMRC)은 이 집행 체계가 실제로 어떻게 시행될지에 대한 전망을 제시했습니다.
8만 1천 명이라는 수치와 그 증가 속도
회계법인 UHY Hacker Young이 정보공개 청구를 통해 약 8만 1천 통의 세금 고지 서한을 입수했으며, 이 자료는 8월 20일에 공개되었습니다. 영국 국세청(HMRC)이 발송한 세금 고지 서한은 전년도 약 6만 5천 통에서 25% 증가한 수치입니다. 2023-24년 전체 서한 발송 건수는 2만 7천 714건에 불과하지만, 이는 2년 만에 거의 300% 증가한 것입니다.
납세자에게 보내는 안내 서한은 공식적인 조사가 아닙니다. 이는 HMRC(영국 국세청)가 조치를 취하기 전에 납세자가 미납 세금을 신고할 수 있는 기회를 제공하는 것입니다. UHY Hacker Young의 보고서에 따르면, 자발적 신고에 대한 벌금은 미납 세액의 30%로 제한될 수 있는 반면, HMRC가 개입한 후에는 70%에서 100%에 달할 수 있습니다.
해당 회사 소속인 닐라 차우한에 따르면, 암호화폐 보유자 중 상당수는 젊고 세무 당국에 대한 경험이 부족하며, 자신들의 행위가 발각되지 않을 것이라고 생각한다고 합니다. 그녀는 다음과 같이 말했습니다
"세무 당국은 암호화폐 투자가 탈세와 밀접하게 관련되어 있을 것으로 예상하고 있습니다."
해외 거래소가 더 이상 보호막 역할을 하지 못하는 이유
영국 국세청(HMRC)은 현재 영국 플랫폼으로부터 정보를 수신할 수 있으며, 2027년까지 더 많은 정보에 접근할 수 있게 될 것입니다.
차우한은 UHY가 채널 제도, 케이맨 제도, 아일랜드, 리히텐슈타인을 포함한 52개 관할 구역이 2027년까지 영국dent에 대한 데이터를 HMRC에 제공할 것으로 예상한다고 밝혔습니다. 싱가포르, 스위스, 지브롤터를 포함한 15개 관할 구역은 2028년에 추가로 참여할 것으로 예상됩니다.
해당 기록은 범위가 상당히 방대할 수 있습니다. 영국에서는 거래 내역과 이름, 주소, 국민보험번호 등의dent정보가 포함될 수 있습니다. 차우한에 따르면, HMRC가 해당 데이터를 확보하는 순간 조사는 "식은 죽 먹기"가 될 것이라고 합니다
유럽 전역에서도 같은 추세가 나타나고 있습니다. EU의 DAC8 지침은2026년 1월 1일부터 발효되었습니다. 회원국들은 2027년 9월 30일까지 2026년도 암호화폐 자산 관련 정보를 교환해야 합니다.
실제로 이는 참여 관할 구역 중 한 곳에서 플랫폼을 사용하는 경우 현지 세무 당국의 감시로부터 점점 더 안전하지 못하게 된다는 것을 의미합니다.
영국 국세청(HMRC)이 과세 대상으로 간주하는 것은 무엇인가?
암호화폐 세금 규정이 오해하기 쉽다는 점이 규정 준수 문제의 일부입니다. 암호화폐를 파운드로 판매하는 것은 명백히 과세 대상 처분이지만, 한 토큰을 다른 토큰으로 교환하는 것도 과세 대상이 될 수 있습니다. 암호화폐를 사용하거나 증여하는 행위 또한 마찬가지입니다. 대출 및 스테이킹으로 발생하는 소득은 별도의 소득세 규정이 적용될 수 있습니다.
차우한은 또 다른 흔한 실수는 해외 계좌가 영국 세법의 적용을 받지 않는다고 생각하는 것이라고 지적했습니다. 영국dent는 일반적으로 전 세계 소득에 대해 세금을 납부해야 하므로 해외 플랫폼을 통해 얻은 수익도 영국에서 신고 대상이 될 수 있습니다.
Cryptopolitan 지난 1월 영국 국세청(HMRC)이 약 3억 파운드의 세금을 환급받기 위한 노력의 일환으로 암호화폐 데이터 수집을 추진하고 있으며, 양도소득세 면제 한도가 3,000파운드로 설정되어 있다고 보도했습니다
2027년 4월 DeFi 변경 사항
한편, 영국은 일부 탈중앙화 금융 활동에 대한 과세 방식을 변경하고 있습니다. 2027년 4월부터 적격 암호화폐 대출 및 자동화된 시장 조성 거래는 실제 경제적 처분이 발생할 때까지 이익도 손실도 없는 것으로 간주됩니다. 이러한 변화는 세금을 완전히 면제하는 것이 아니라 납부 시기를 연기하는 것입니다.
UHY Hacker Young은 암호화폐 대출 및 유동성 풀에 대한 개정된 규정이 약 70만 명에게 영향을 미칠 수 있다고 추산합니다.
더 넓은 시장의 관점에서 보면 방향은 분명합니다. 각국 정부는 암호화폐 세금 규정을 다듬을 뿐만 아니라 국경을 넘어 보고 시스템을 연결하고 있습니다. 이러한 움직임이 본격화됨에 따라, 세무 당국이 역외 암호화폐 활동을 파악할 수 없다는 기존의 가정은 더 이상 유지하기 어려워질 것입니다.
영국에서 암호화폐 세금 징수 속도가 빨라지고 있습니다
세무 당국은 2024-25년과 2025-26년에 걸쳐 합의를 통해 830만 파운드 이상을 환수했으며, 암호화폐 관련 경고 서한은 2021-22년 8,329건에서 2025-26년 81,000건 이상으로 급증했습니다. 이러한 합의 건수는 HMRC의 전체 암호화폐 세금 수입을 의미하는 것은 아닙니다.
| 패널 A — 합의를 통해 환급받은 HMRC 세금 | 패널 B — HMRC의 암호화폐 관련 경고("알림") 서한 |
|---|---|
| 2024–25: 350만 파운드 | 2021–22: 8,329 |
| 2025–26: 480만 파운드 | 2022–23: 0* |
| 변화: +37% | 2023–24: 27,712 |
| 정산 건당 평균: £12,500 → £21,600 | 2024–25: 64,982 |
| 평균 증가액: ~73% | 2025–26: 81,000+ |
| 2년간 총액: 830만 파운드 이상 | 2021~2026년 총계: >181,000 |
*공개된 정보공개 자료에 따르면 2022~23년에는 암호화폐 양도소득세(CGT) 관련 안내 서한 발송 건수가 없습니다. 2021~22년, 2023~24년, 2024~25년의 안내 서한 발송 건수는 BrokerChooser/UHY Hacker Young이 입수한 정보공개 자료에서 가져온 것입니다. 흥미로운 점은 납부 건수는 감소했지만 납부액은 증가했다는.
280건의 합의 → 222건의 합의,
350만 파운드 → 480만 파운드 회수
이는 건당 평균 회복액이 약 73%12,500파운드에서 21,600파운드로 늘어났다는 것을 의미합니다.
다음 주요 데이터 시점은 2027년, 이때부터 CARF 보고 시스템이 표준화된 암호화폐 거래 데이터를 HMRC에 제공하기 시작합니다. HMRC에 따르면 영국 내 암호화폐 자산 보고 서비스 제공업체들은 2026년 1월 1일부터 필요한 정보를 수집하기 시작했으며, 첫 번째 보고 기간은 2026년 12월 31일에 종료됩니다.
지불을 늦추면 어떻게 되나요?
독촉장을 받는 것 자체가 15%의 벌금 부과로 이어지는 것은 아닙니다. 납세자는 일반적으로 HMRC가 공식적인 강제 집행에 나서기 전에 자신의 상황을 바로잡을 기회를 갖습니다.
| 지불 기한 이후 일정 | 벌금/비용 | 예를 들어 미납 세금이 10,000파운드인 경우 |
|---|---|---|
| 마감일 | 벌금 0파운드 | 10,000파운드 빚짐 |
| 30일 늦었어요 | 5% 미납 세금 | +£500 |
| 6개월 늦었어요 | 추가로 5% | +£500 |
| 12개월 늦었어요 | 추가로 5% | +£500 |
| 최대 연체료 | 15% | £1,500 |
| 내내 | 영국 국세청(HMRC) 이자도 발생합니다 | 잔액에 추가됨 |
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자주 묻는 질문
영국 국세청(HMRC)에서 암호화폐 세금 관련 통지서를 몇 건이나 보냈으며, 그 수는 얼마나 증가했습니까?
UHY Hacker Young이 정보공개 청구를 통해 입수한 자료에 따르면, 영국 국세청(HMRC)은 지난 12개월 동안 암호화폐 세금을 제대로 납부하지 않은 것으로 의심되는 사람들에게 8만 1천 통의 경고 서한을 보냈는데, 이는 전년도 약 6만 5천 통에서 25% 증가한 수치입니다.
글로벌 암호화폐 데이터 교환은 언제 시작되나요?
암호화폐 자산 보고 체계(Cryptoasset Reporting Framework)의 첫 번째 국제 거래소는 2027년에 시작되며, 2026년 1월 1일부터 12월 31일까지의 거래를 대상으로 합니다. 영국 제공업체는 2027년 1월 1일부터 5월 31일까지의 거래를 보고해야 합니다. OECD는 2027년 대상 국가 목록에 46개 관할 구역을, 2028년에는 29개 관할 구역을, 그리고 2029년에는 미국을 포함시켰습니다.
어떤 암호화폐 활동이 영국 세금 납부 의무를 발생시킬 수 있나요?
UHY Hacker Young에 따르면 암호화폐를 파운드로 판매하거나, 한 토큰을 다른 토큰으로 교환하거나, 암호화폐를 사용하거나, 증여하는 행위는 모두 과세 대상 처분으로 간주될 수 있으며, 대출이나 스테이킹으로 인한 소득은 별도의 소득세 규정이 적용될 수 있습니다.
면책 조항: 제공된 정보는 투자 조언이 아닙니다. Cryptopolitan이 페이지에 제공된 정보를 바탕으로 이루어진 투자에 대해 어떠한 책임도 지지 않습니다.tron권장합니다dent .
아시쉬 쿠마르
아시쉬 쿠마르는 8년 경력의 암호화폐 및 금융 전문 기자입니다. 그는 암호화폐 시장, 규제, DeFi, 거래소 생태계 관련 소식을 다룹니다. 코인가이프, 투데이큐, 뉴스룸포스트에서 근무한 경험이 있으며, IIMC에서 영문 저널리즘 석사 학위(PGDP)를 취득했습니다. 또한 아서 헤이즈, 얏 시우, 오스틴 페데라 등 업계 유명 인사들을 인터뷰하기도 했습니다.
