FNTT, Payeer에 €9.3백만(약 $10M) 벌금 부과

금융범죄조사청(FNTT)은 Payeer가 국제 제재(€8.23M) 및 자금세탁방지법(€1.06M)을 위반한 것에 대해 두 부분으로 구성된 벌금을 부과했다고 발표했습니다. 보고서는 조사가 2023년에 시작되었으며, Payeer가 유럽연합의 제재를 받은 러시아 은행을 통해 루블로 거래를 허용한 사실을 발견했다고 밝혔습니다. 

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리투아니아 기관의 보고서에 따르면, Payeer는 제재 대상 개인, 기관 또는 국가에게 서비스를 제공하지 않도록 하기 위해 고객 신원을 공개하지 않았습니다. FNTT는 관련 계정을 폐쇄하고 자금을 처분하며 관련 자산을 동결해야 한다고 주장했습니다. 

Payeer, 거의 2년 동안 탈선 

FNTT의 RAVE, SIREN 및 Memecore의 M 토큰에 대한 Payeer의 불법 활동이 18개월 이상 지속되었음을 확인했습니다. 기관은 Payeer가 약 213,000명의 고객을 확보했으며, 이 기간 동안 회사의 수익이 €1.64억을 초과했다고 밝혔습니다. 

리투아니아는 러시아에 대한 제재를 위반한 암호화폐 거래소 Payeer에 930만 유로의 기록적인 벌금을 부과했다. Payeer는 러시아인들이 제재 대상 러시아 은행으로 자금을 이체하고 그 반대의 경우도 허용했다.https://t.co/4M92NyVpNE

— Stanimir Dobrev (@delfoo) 7월 10일, 2024

금융범죄조사청 보고서에 따르면, Payeer의 정보 검토 및 분석은 2023년에 수행되었습니다. 기관은 리투아니아에 등록되어 있는 Payeer “UAB”가 에스토니아에 등록되어 있던 이전 Payeer의 VASP 라이선스가 박탈된 후 2023년에 운영을 시작했다고 공개했습니다. 

FNTT의 국제제재이행위원회가 수집된 자료를 평가한 후, Payeer UAB가 Payeer.com 암호화폐 플랫폼을 인수했음을 발견했습니다. 보고서는 이 플랫폼이 러시아 고객들이 EU 제재를 받은 러시아 은행을 통해 루블로 거래할 수 있게 했다고 주장했습니다.

보고서를 인용하여 FNTT는 “리투아니아에서 이 회사는 국제 제재와 양립할 수 없는 Payeer의 활동을 계속하기 위해 설립된 것으로 보인다”고 밝혔습니다.

Payeer의 위반은 “형식적” 요구사항을 넘어섬 – FNTT

FNTT에 따르면, Payeer는 “법률 및 규정의 형식적 요구사항뿐만 아니라 본질적 요구사항도 위반”했습니다. 기관의 보고서에 따르면 Payeer는 자체 수익을 보호하기 위해 고객의 신원을 확인하고 결정하는 것을 “의도적으로” 실패했습니다.

금융범죄조사청은 제재된 러시아 은행을 통해 수행된 거래가 결코 중단되지 않았으며, Payeer가 협력하거나 행동을 설명하지 않아 €8.236M의 벌금에 이르렀다고 확언했습니다.

해당 기관은 Payeer가 €15,000 이상인 고객 거래를 FNTT에 공개하지 않은 것이 자금세탁방지법 위반이라고 덧붙였습니다. FNTT는 이 위반의 성격과 범위를 평가할 때 €1.06M의 벌금이 적절하다고 주장했습니다. 보고서는 “이는 지금까지 FNTT가 국제 제재 위반에 대해 부과한 최고액 벌금”이라고 인정했습니다.

기관은 Payeer의 결함이 고객 및 수혜자 확인과 관련된 내부 정책 및 통제 절차에 기록되어 있음을 지적했습니다. 그럼에도 불구하고 금융범죄조사청은 Payeer가 여전히 결정을 항소할 수 있다고 확신했습니다.