Payeer因违反金融监管局（FNTT）的规定而被处以930万欧元（约1000万美元）的罚款。

俄罗斯金融犯罪调查局（FNTT）宣布对Payeer处以两笔罚款，分别涉及违反国际制裁（823万欧元）和反洗钱法（106万欧元）。报告指出，调查始于2023年，发现Payeer允许通过受欧盟制裁的俄罗斯银行进行卢布交易。 

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根据立陶宛金融和电信监管机构（FNTT）的报告，Payeer未能披露其客户dent，以确保其服务不会提供给受制裁的个人、机构或国家。FNTT强调，受影响的账户必须关闭，资金必须处置，相关经济资源必须暂停使用。 

Payeer 失联近两年 

FNTT的 调查 证实，Payeer的非法活动已持续超过18个月。该机构披露，在此期间，Payeer获得了约21.3万名客户，公司收入超过1.64亿欧元。 

立陶宛对加密货币交易所Payeer处以创纪录的930万欧元罚款，原因是其违反了对俄罗斯的制裁。Payeer允许俄罗斯人向受制裁的俄罗斯银行转账，反之亦然。https://t.co/4M92NyVpNE

— 斯坦尼米尔·多布雷夫 (@delfoo) 2024 年 7 月 10 日

根据金融犯罪调查局的报告，Payeer 的信息检查和分析于 2023 年进行。该机构披露，立陶宛注册的 Payeer “UAB” 在其爱沙尼亚注册的前身 Payeer 的虚拟资产服务提供商 (VASP) 许可证被吊销后，于 2023 年开始运营。 

在FNTT国际制裁执行委员会评估了收集到的材料后，发现Payeer UAB已接管了Payeer.com加密货币平台。报告称，该平台允许俄罗斯客户通过受欧盟制裁的俄罗斯银行进行卢布交易。

FNTT援引该报告称：“在立陶宛，该公司可能是为了继续Payeer的活动而成立的，而这些活动与国际制裁不符。”

Payeer的违规行为超出了“形式”要求——FNTT

据FNTT称，Payeer不仅违反了法律法规的形式要求，也违反了其基本要求。该机构的报告显示，Payeer“故意”不核实和确定其客户dent，以保护自身收入。

金融犯罪调查局确认，通过受制裁的俄罗斯银行进行的交易从未被终止，Payeer 也未能配合调查或解释其行为，因此被处以 823.6 万欧元的罚款。

该机构补充说，Payeer未能向荷兰国家电信和电信管理局（FNTT）披露金额等于或超过1.5万欧元的客户交易，违反了反洗钱法。FNTT声称，对此次违规行为的性质和程度的评估表明，106万欧元的罚款是合理的。 报告指出，“这是FNTT迄今为止对违反国际制裁行为开出的最高罚单。”

该机构指出，Payeer在客户和受益人dent验证方面的内部政策和控制程序存在 defi。尽管如此，金融犯罪调查局保证Payeer仍可对这些决定提出上诉。