Payeer 被 FNTT 处以 €9.3 百万（约$10M）罚款

金融犯罪调查服务（FNTT）宣布对Payeer处以两部分罚款，因其违反国际制裁（823万欧元）和反洗钱法（106万欧元）。报告指出，调查始于2023年，发现Payeer允许通过欧盟制裁的俄罗斯银行进行卢布交易。 

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根据立陶宛机构的报告，Payeer未能披露其客户的身份，以确保不向受制裁的个人、机构或国家提供服务。FNTT断言，受影响的账户必须关闭，资金必须处置，其相关的经济资源必须暂停。 

Payeer失控近2年 

FNTT的 调查力度 确定Payeer的非法活动已持续超过18个月。该机构透露，Payeer获得了约213,000名客户，在此期间该公司的收入超过1.64亿欧元。 

立陶宛对加密交易所Payeer处以创纪录的930万欧元罚款，因其违反了对俄罗斯的制裁。它允许俄罗斯人向受制裁的俄罗斯银行转账，反之亦然。https://t.co/4M92NyVpNE

— Stanimir Dobev (@delfoo) 7月10日，2024

根据金融犯罪调查服务的报告，Payeer对其信息的检查和评估是在2023年进行的。该机构披露，在爱沙尼亚注册的母公司Payeer的VASP许可证被撤销后，立陶宛注册的Payeer “UAB”于2023年开始运营。 

在FNTT的国际制裁实施委员会评估收集的材料后，发现Payeer UAB接管了Payeer.com加密平台。报告声称该平台允许俄罗斯客户通过欧盟制裁的俄罗斯银行进行卢布交易。

引用报告，FNTT表示，“在立陶宛，该公司可能是为了继续Payeer的活动而成立的，这些活动与国际制裁不相容。”

Payeer的违规行为超出了“形式”要求 – FNTT

根据FNTT的说法，Payeer违反了“法律和法规的形式要求以及实质要求”。该机构的报告揭示，Payeer“故意”未能检查和确定其客户的身份，以保护其自身收入。

金融犯罪调查服务确认，通过受制裁的俄罗斯银行进行的交易从未终止，且Payeer未能合作或解释其行为，导致823.6万欧元的罚款。

该机构补充说，Payeer未能向FNTT披露等于或超过1.5万欧元的客户交易，这违反了反洗钱法。FNTT声称，对这一违规行为的性质和程度的评估 warranted 106万欧元的罚款。报告承认，“这是迄今为止FNTT因违反国际制裁而处以的最高罚款。”

该机构指出，Payeer在其与客户和受益人核实和识别相关的内部政策和控制程序中记录了其缺陷。尽管如此，金融犯罪调查服务保证Payeer仍可上诉这些决定。