Payeer、FNTTから930万ユーロ（約1000万ドル）の罰金を科される

金融犯罪捜査局（FNTT）は、国際制裁違反（823万ユーロ）およびマネーロンダリング防止法違反（106万ユーロ）を理由に、Payeerに対し2つの罰金を科すと発表しました。報告書によると、調査は2023年に開始され、Payeerが欧州連合（EU）の制裁対象となっているロシアの銀行を通じてルーブル建ての取引を許可していたことが判明しました。 

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リトアニア当局の報告書によると、Payeerは制裁対象の個人、機関、または国にサービスを提供しないよう、顧客のdent明らかにしていなかった。FNTTは、影響を受けた口座は閉鎖され、資金は処分され、関連する経済資源は停止されるべきだと主張した。 

Payeerは2年近く不正行為をしていた 

FNTTの 調査 により、Payeerの違法行為が18か月以上にわたって継続していたことが明らかになった。同機関は、Payeerがこの期間に約21万3000人の顧客を獲得し、売上高が1億6400万ユーロを超えたことも明らかにした。 

リトアニアは、ロシアに対する制裁に違反したとして、暗号資産取引所Payeerに930万ユーロという記録的な罰金を科した。Payeerは、ロシア人から制裁対象となったロシアの銀行への送金、そしてその逆の送金を可能にしていた。https://t.co/4M92NyVpNE

— スタニミール・ドブレフ (@delfoo) 2024 年 7 月 10 日

金融犯罪捜査局の報告書によると、Payeerの検査と情報分析は2023年に実施された。同局は、エストニアに登録されていた前身のPayeerがVASPライセンスを取り消された後、リトアニアに登録されたPayeer「UAB」が2023年に事業を開始したことを明らかにした。 

FNTTの国際制裁実施委員会が収集した資料を評価した結果、Payeer UABがPayeer.comの仮想通貨プラットフォームを乗っ取ったことが判明した。報告書によると、このプラットフォームはロシアの顧客がEUの制裁対象となっているロシアの銀行を通じてルーブルで取引することを可能にしていたという。

FNTTは報告書を引用し、「リトアニアでは、国際制裁に反するPayeerの活動を継続するために会社が設立された可能性がある」と述べた。

Payeerの違反は「正式な」要件を超えていた - FNTT

FNTTによると、Payeerは「法規制の形式的な要件だけでなく、基本的な要件も」違反していた。同機関の報告書は、Payeerが自社の収益を守るために顧客のdent確認と特定を「意図的に」怠っていたことを明らかにした。

金融犯罪捜査局は、制裁対象のロシアの銀行を通じて行われた取引は一度も終了されておらず、Payeerが協力も行動の説明も怠ったため、823万6000ユーロの罰金が科せられたと断言した。

同機関は、Payeerが1万5000ユーロ以上の顧客取引をFNTTに開示しなかったことは、マネーロンダリング防止法に違反すると付け加えた。FNTTは、この違反の性質と範囲の評価に基づき、106万ユーロの罰金が妥当であると主張した。 報告書は、「これは、FNTTが国際制裁違反に対して科した罰金としては、これまでのところ最高額である」と認めた。

金融犯罪捜査局（FCSI）は、Payeerの顧客および受益者の確認とdent確認に関する内部方針および管理手順に defiが記録されていると指摘した。しかしながら、金融犯罪捜査局（FCSI）は、Payeerが依然としてこの決定に対して控訴できることを保証した。