PayeerにFNTTから€9.3百万（約$10M）の罰金

金融犯罪調査局（FNTT）は、国際制裁（823万ユーロ）およびマネーロンダリング法（106万ユーロ）違反に対するPayeerへの二部構成の罰金を発表しました。報告書によると、調査は2023年に開始され、PayeerがEUによって制裁されたロシア銀行を通じてルーブルでの取引を許可していたことが判明しました。 

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リトアニア機関の報告書によると、Payeerは制裁対象の個人、機関、または国にサービスが提供されないようにするために、顧客の身元を明らかにしませんでした。FNTTは、影響を受けたアカウントを閉鎖し、資金を処分し、関連する経済資源を停止する必要があると主張しました。 

Payeerはほぼ2年間、暴走しました 

FNTTの 調査 調査により、Payeerの違法行為は18ヶ月以上続いていたことが判明しました。同機関は、Payeerが約21万3,000人の顧客を獲得し、この期間中の同社の収益が1億6,400万ユーロを超えたことを明らかにしました。 

リトアニアは、ロシアに対する制裁違反により、暗号通貨取引所Payeerに930万ユーロの記録的な罰金を科しました。Payeerは、ロシア人が制裁対象のロシア銀行にお金を送金したり、その逆を行ったりすることを許可しました。https://t.co/4M92NyVpNE

— Stanimir Dobrev (@delfoo) 7月 10、2024

金融犯罪調査局の報告書によると、Payeerの情報検査と分析は2023年に行われました。同機関は、エストニアに登録された前身のPayeerがVASPライセンスを取り消された後、リトアニアに登録されたPayeer「UAB」が2023年に運営を開始したことを明らかにしました。 

FNTTの国際制裁実施委員会は、収集された資料を評価した後、Payeer UABがPayeer.com暗号通貨プラットフォームを引き継いだことを発見しました。報告書は、このプラットフォームがロシアの顧客にEUによって制裁されたロシア銀行を通じてルーブルでの取引を許可していたと主張しています。

報告書を引用して、FNTTは、「リトアニアでは、同社は国際制裁と互換性のないPayeerの活動を継続するために設立された可能性があります」と述べています。

Payeerの違反は「形式的な」要件を超えた – FNTT

FNTTによると、Payeerは「法律および規制の形式的要件だけでなく、本質的な要件も違反」しました。同機関の報告書は、Payeerが自らの収益を保護するために「意図的」に顧客の身元の確認と特定を行わなかったことを明らかにしました。

金融犯罪調査局は、制裁されたロシア銀行を通じて行われた取引が決して終了せず、Payeerが協力またはその行動を説明しなかったため、823万6,000ユーロの罰金に至ったと確認しました。

同機関は、Payeerが顧客取引額が1万5,000ユーロ以上の場合、FNTT（リトアニア税関・関税庁）への開示を怠ったことがマネーロンダリング法に違反すると付け加えました。FNTTは、この違反の性質と範囲の評価が106万ユーロの罰金に値すると主張しました。報告書は、「これはこれまでFNTTが国際制裁違反に対して科した記録的な罰金である」と認めています。

同機関は、Payeerの欠陥が顧客および受益者の確認と識別に関連する内部ポリシーおよび管理手順に記録されていたことを指摘しました。それでもなお、金融犯罪調査局は、Payeerが決定に対して依然として異議を唱えることができることを保証しました。