Payeer se voit infliger une amende de €9.3 million (~$10M) par la FNTT

Le Service d'enquête sur les crimes financiers (FNTT) a annoncé une amende en deux parties imposée à Payeer pour violation des sanctions internationales (8,23 millions d'euros) et des lois anti-blanchiment (1,06 million d'euros). Le rapport a indiqué que les enquêtes ont commencé en 2023 et ont révélé que Payeer a permis des transactions en roubles via des banques russes sanctionnées par l'Union européenne. 

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Selon le rapport de l'agence lituanienne, Payeer n'a pas révélé l'identité de ses clients pour s'assurer que les services n'étaient pas offerts à des personnes, institutions ou pays sanctionnés. La FNTT a affirmé que les comptes concernés devaient être fermés, les fonds éliminés et leurs ressources économiques associées suspendues. 

Payeer a agi en rogue pendant près de 2 ans 

Le FNTT's enquêtes a établi que les activités illégales de Payeer se poursuivaient depuis plus de 18 mois. L'agence a révélé que Payeer avait acquis environ 213 000 clients, et les revenus de l'entreprise ont atteint plus de 164 millions d'euros pendant cette période. 

La Lituanie a infligé une amende record de 9,3 millions d'euros à l'échange de cryptomonnaies Payeer pour violation des sanctions contre la Russie. Elle a permis aux Russes de transférer de l'argent vers des banques russes sanctionnées et vice versa.https://t.co/4M92NyVpNE

— Stanimir Dobrev (@delfoo) juillet 10, 2024

Selon le rapport du Service d'enquête sur les crimes financiers, l'inspection et l'analyse des informations de Payeer ont été effectuées en 2023. L'agence a divulgué que le Payeer « UAB » enregistré en Lituanie a commencé ses opérations en 2023 après que son prédécesseur enregistré en Estonie, Payeer, ait vu sa licence VASP révoquée. 

Après que la Commission de mise en œuvre des sanctions internationales de la FNTT a évalué le matériel collecté, elle a découvert que Payeer UAB avait repris la plateforme crypto Payeer.com. Le rapport affirmait que la plateforme permettait aux clients russes de transiger en roubles via des banques russes sanctionnées par l'UE.

Citant le rapport, la FNTT a déclaré : « En Lituanie, l'entreprise a peut-être été créée pour poursuivre les activités de Payeer, qui sont incompatibles avec les sanctions internationales. »

Les violations de Payeer vont au-delà des exigences « formelles » – FNTT

Selon la FNTT, Payeer a violé « non seulement les exigences formelles mais aussi essentielles de la loi et des réglementations. » Le rapport de l'agence a révélé que Payeer a « intentionnellement » manqué de vérifier et de déterminer l'identité de ses clients pour protéger ses propres revenus.

Le Service d'enquête sur les crimes financiers a affirmé que les transactions effectuées via des banques russes sanctionnées n'ont jamais été interrompues et que Payeer a manqué de coopérer ou d'expliquer ses actions, résultant en une amende de 8,236 millions d'euros.

L'agence a ajouté que le défaut de Payeer de divulguer les transactions clients égales ou supérieures à 15 000 € à la FNTT était en violation des lois anti-blanchiment. La FNTT a affirmé que l'évaluation de la nature et de l'étendue de cette violation justifiait l'amende de 1,06 million d'euros. Le rapport a reconnu que « C'est jusqu'à présent l'amende record imposée par la FNTT pour violation des sanctions internationales. »

L'agence a souligné que les lacunes de Payeer avaient été enregistrées dans sa politique interne et ses procédures de contrôle liées à la vérification et à l'identification de ses clients et bénéficiaires. Néanmoins, le Service d'enquête sur les crimes financiers a assuré que Payeer pouvait toujours faire appel des décisions.