Payeer a écopé d'une amende de 9,3 millions d'euros (environ 10 millions de dollars) infligée par la FNTT

Le Service d'enquête sur la criminalité financière (FNTT) a annoncé une double amende infligée à Payeer pour violation des sanctions internationales (8,23 millions d'euros) et des lois anti-blanchiment (1,06 million d'euros). Le rapport indique que les investigations, ouvertes en 2023, ont révélé que Payeer avait autorisé des transactions en roubles via des banques russes sanctionnées par l'Union européenne. 

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D'après le rapport de l'agence lituanienne, Payeer n'a pas divulgué l'dentde ses clients, empêchant ainsi la fourniture de ses services à des personnes, institutions ou pays faisant l'objet de sanctions. La FNTT a exigé la fermeture des comptes concernés, la liquidation des fonds et la suspension des ressources économiques associées. 

Payeer a agi en marge de la loi pendant près de 2 ans 

de la FNTT enquête a établi que les activités illégales de Payeer se poursuivaient depuis plus de 18 mois. L'agence a révélé que Payeer avait acquis environ 213 000 clients et que son chiffre d'affaires avait dépassé 164 millions d'euros durant cette période. 

La Lituanie a infligé une amende record de 9,3 millions d'euros à la plateforme d'échange de cryptomonnaies Payeer pour violation des sanctions imposées à la Russie. Payeer avait permis à des Russes de transférer de l'argent vers des banques russes sous sanctions et inversement.https://t.co/4M92NyVpNE

– Stanimir Dobrev (@delfoo) 10 juillet 2024

Selon le rapport du Service d'enquête sur la criminalité financière, l'inspection et l'analyse des informations de Payeer ont été effectuées en 2023. L'agence a révélé que Payeer « UAB », société enregistrée en Lituanie, a commencé ses activités en 2023 après que son prédécesseur, Payeer, enregistré en Estonie, se soit vu révoquer sa licence de fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP). 

Après avoir examiné les éléments recueillis, la Commission de mise en œuvre des sanctions internationales du Tribunal fédéral des télécommunications (FNTT) a constaté que Payeer UAB avait pris le contrôle de la plateforme de cryptomonnaies Payeer.com. Le rapport indique que cette plateforme permettait aux clients russes d'effectuer des transactions en roubles via des banques russes sous sanctions de l'UE.

Citant le rapport, la FNTT a déclaré : « En Lituanie, la société a probablement été créée pour poursuivre les activités de Payeer, qui sont incompatibles avec les sanctions internationales. »

Les violations de Payeer allaient au-delà des exigences « formelles » – FNTT

Selon la FNTT, Payeer a enfreint « non seulement les exigences formelles, mais aussi les exigences essentielles de la loi et de la réglementation ». Le rapport de l'agence a révélé que Payeer a « intentionnellement » omis de vérifier et de déterminer l'dentde ses clients afin de protéger ses propres revenus.

Le Service d'enquête sur la criminalité financière a affirmé que les transactions effectuées par l'intermédiaire de banques russes sous sanctions n'avaient jamais été interrompues et que Payeer n'avait ni coopéré ni expliqué ses actions, ce qui a entraîné une amende de 8,236 millions d'euros.

L'agence a ajouté que le défaut de déclaration par Payeer des transactions clients égales ou supérieures à 15 000 € auprès de la FNTT constituait une violation des lois anti-blanchiment. La FNTT a affirmé que l'évaluation de la nature et de l'ampleur de cette violation justifiait l'amende de 1,06 million d'euros. Le rapport a reconnu qu'« il s'agit à ce jour de l'amende record infligée par la FNTT pour violation des sanctions internationales ».

L'agence a souligné que defilacunes avaient été relevées dans les politiques et procédures de contrôle internes de Payeer concernant la vérification et l'dentde ses clients et bénéficiaires. Le Service d'enquête sur la criminalité financière a toutefois assuré que Payeer pouvait encore faire appel de ces décisions.