Payeer wird mit einer Strafe von €9.3 Millionen (~$10M) von der FNTT belegt

Der Financial Crime Investigation Service (FNTT) kündigte eine zweiteilige Strafe gegen Payeer wegen Verstoßes gegen internationale Sanktionen (8,23 Millionen Euro) und Gesetze zur Geldwäschebekämpfung (1,06 Millionen Euro) an. Der Bericht stellte fest, dass die Ermittlungen 2023 begannen und ergaben, dass Payeer Transaktionen in Rubel durch von der Europäischen Union sanktionierte russische Banken ermöglichte. 

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Laut dem Bericht der litauischen Agentur versäumte es Payeer, die Identitäten seiner Kunden offenzulegen, um sicherzustellen, dass keine Dienste für sanktionierte Personen, Institutionen oder Länder angeboten wurden. Die FNTT behauptete, dass die betroffenen Konten geschlossen, die Mittel entsorgt und ihre damit verbundenen wirtschaftlichen Ressourcen ausgesetzt werden mussten. 

Payeer war fast 2 Jahre lang abtrünnig 

Die FNTT Untersuchungen stellte fest, dass Payeers illegale Aktivitäten seit mehr als 18 Monaten andauerten. Die Agentur enthüllte, dass Payeer ungefähr 213.000 Kunden acquired hatte und der Umsatz des Unternehmens in diesem Zeitraum mehr als 164 Millionen Euro erreichte. 

Litauen verhängte eine Rekordstrafe von 9,3 Millionen Euro gegen die Kryptobörse Payeer wegen Verstoßes gegen die Sanktionen gegen Russland. Es ermöglichte Russen, Geld an sanktionierte russische Banken zu überweisen und umgekehrt.https://t.co/4M92NyVpNE

— Stanimir Dobrev (@delfoo) Juli 10, 2024

Laut dem Bericht des Financial Crime Investigation Service wurden die Inspektion und Analyse der Informationen von Payeer im Jahr 2023 durchgeführt. Die Agentur gab bekannt, dass das in Litauen registrierte Payeer „UAB“ seine Operationen 2023 nach dem Widerruf der VASP-Lizenz seines in Estland registrierten Vorgängers, Payeer, aufnahm. 

Nachdem die Internationale Kommission zur Umsetzung von Sanktionen der FNTT das gesammelte Material bewertet hatte, stellte sie fest, dass Payeer UAB die Krypto-Plattform Payeer.com übernommen hatte. Der Bericht behauptete, die Plattform habe russischen Kunden ermöglicht, Transaktionen in Rubel über von der EU sanktionierte russische Banken abzuwickeln.

Unter Berufung auf den Bericht erklärte die FNTT: „In Litauen wurde das Unternehmen möglicherweise gegründet, um die Aktivitäten von Payeer fortzusetzen, die mit internationalen Sanktionen unvereinbar sind.“

Payeers Verstöße gingen über die „formalen“ Anforderungen hinaus – FNTT

Laut der FNTT habe Payeer „nicht nur die formalen, sondern auch die wesentlichen Anforderungen des Gesetzes und der Vorschriften“ verletzt. Der Bericht der Behörde ergab, dass Payeer „vorsätzlich“ versäumt habe, die Identität seiner Kunden zu überprüfen und festzustellen, um seine eigenen Einnahmen zu schützen.

Der Dienst zur Untersuchung finanzieller Straftaten bestätigte, dass Transaktionen, die über sanktionierte russische Banken durchgeführt wurden, niemals beendet wurden und Payeer nicht kooperiert oder seine Handlungen erklärt habe, was zu einer Geldstrafe in Höhe von 8,236 Mio. € geführt habe.

Die Agentur fügte hinzu, dass Payeer versäumt habe, Kunden Transaktionen offenzulegen, die 15.000 € oder mehr betrugen, was gegen die Gesetze zur Geldwäschebekämpfung verstieß. Die FNTT behauptete, dass die Bewertung der Art und des Umfangs dieses Verstoßes die Strafe von 1,06 Millionen Euro rechtfertigte. Der Bericht erkannte an: „Dies ist bisher die höchste von der FNTT für Verstöße gegen internationale Sanktionen verhängte Strafe.“

Die Behörde wies darauf hin, dass die Mängel von Payeer in ihren internen Richtlinien und Kontrollverfahren zur Überprüfung und Identifizierung seiner Kunden und Begünstigten dokumentiert waren. Dennoch versicherte der Dienst zur Untersuchung finanzieller Straftaten, dass Payeer die Entscheidungen noch anfechten könne.