Payeer wurde von der FNTT mit einer Geldstrafe von 9,3 Millionen Euro (~10 Millionen US-Dollar) belegt

Der russische Finanzkriminaldienst (FNTT) verhängte gegen Payeer eine zweigeteilte Geldstrafe wegen Verstößen gegen internationale Sanktionen (8,23 Mio. €) und Geldwäschegesetze (1,06 Mio. €). Laut Bericht begannen die Ermittlungen im Jahr 2023 und ergaben, dass Payeer Rubel-Transaktionen über von der Europäischen Union sanktionierte russische Banken ermöglichte. 

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Laut Bericht der litauischen Behörde hat Payeer diedentseiner Kunden nicht offengelegt, um sicherzustellen, dass sanktionierten Personen, Institutionen oder Ländern keine Dienstleistungen angeboten werden. Die FNTT forderte die Schließung der betroffenen Konten, die Auszahlung der Gelder und die Sperrung der damit verbundenen wirtschaftlichen Ressourcen. 

Payeer agierte fast zwei Jahre lang unkontrolliert 

der FNTT Ermittlungen ergaben, dass Payeers illegale Aktivitäten über mehr als 18 Monate andauerten. Die Behörde gab bekannt, dass Payeer in diesem Zeitraum rund 213.000 Kunden gewonnen und einen Umsatz von über 164 Millionen Euro erzielt hatte. 

Litauen hat die Kryptobörse Payeer wegen Verstoßes gegen die Russland-Sanktionen mit einer Rekordstrafe von 9,3 Millionen Euro belegt. Payeer hatte es Russen ermöglicht, Geld an sanktionierte russische Banken zu überweisen und umgekehrt.https://t.co/4M92NyVpNE

— Stanimir Dobrev (@delfoo) 10. Juli 2024

Laut Bericht des Financial Crimes Investigation Service wurden die Überprüfung und Analyse der Informationen von Payeer im Jahr 2023 durchgeführt. Die Behörde gab bekannt, dass die in Litauen registrierte Payeer „UAB“ ihre Geschäftstätigkeit im Jahr 2023 aufnahm, nachdem ihrem estnischen Vorgängerunternehmen Payeer die VASP-Lizenz entzogen worden war. 

Nach Auswertung des gesammelten Materials durch die Internationale Sanktionskommission der FNTT stellte sie fest, dass Payeer UAB die Krypto-Plattform Payeer.com übernommen hatte. Laut Bericht ermöglichte die Plattform russischen Kunden Transaktionen mit Rubel über von der EU sanktionierte russische Banken.

Unter Berufung auf den Bericht erklärte die FNTT: „Das Unternehmen wurde in Litauen möglicherweise gegründet, um die Aktivitäten von Payeer fortzusetzen, die mit internationalen Sanktionen unvereinbar sind.“

Die Verstöße von Payeer gingen über die „formalen“ Anforderungen hinaus – FNTT

Laut FNTT hat Payeer „nicht nur die formalen, sondern auch die wesentlichen Anforderungen von Gesetzen und Verordnungen“ verletzt. Der Bericht der Behörde enthüllte, dass Payeer „absichtlich“ diedentseiner Kunden nicht überprüft und festgestellt hat, um die eigenen Einnahmen zu schützen.

Der Financial Crimes Investigation Service bestätigte, dass Transaktionen über sanktionierte russische Banken nie eingestellt wurden und dass Payeer weder kooperierte noch seine Handlungen erklärte, was zu der Geldstrafe von 8,236 Millionen Euro führte.

Die Behörde fügte hinzu, dass Payeers Versäumnis, Kundentransaktionen in Höhe von mindestens 15.000 € der FNTT zu melden, gegen Geldwäschegesetze verstieß. Die FNTT erklärte, die Bewertung von Art und Umfang dieses Verstoßes rechtfertige die Geldbuße von 1,06 Mio. €. Im Bericht wurde festgestellt: „Dies ist die bisher höchste Geldbuße, die die FNTT wegen Verstößen gegen internationale Sanktionen verhängt hat.“

Die Behörde wies darauf hin, dass defivon Payeer in den internen Richtlinien und Kontrollverfahren zur Überprüfung unddentvon Kunden und Zahlungsempfängern dokumentiert seien. Der Financial Crimes Investigation Service versicherte jedoch, dass Payeer gegen die Entscheidungen noch Berufung einlegen könne.