FCA, 새로운 지침에서 개인 투자자와 전문 투자자 간 경계 설정

금융행위감독청(FCA)은 영국의 투자 문화를 강화하고 영국의 글로벌 금융 중심지로서의 위상을 유지하기 위한 이니셔티브의 일환으로 개인 투자자와 전문 투자자 간의 구분을 더 명확히 하기 위한 조치를 취했습니다.

규제 당국은 12월 8일 월요일, 기업들이 경험 많은 고객을 상대할 때 더욱 확신을 가질 수 있도록 하는 일련의 조치를 발표했습니다. 새로운 지정 체계는 또한 개인 투자자들이 투자 상품에 접근하고 이해하는 과정을 더욱 용이하게 할 것으로 예상됩니다.

영국 FCA는 개인 투자자와 전문 투자자를 어떻게 구분할까요?

영국 정부의 제안에 따르면, 기업들은 소비자 의무를 포함한 소매 금융 규제 의 제약에서 벗어나 전문 투자자들과 거래할 수 있게 됩니다 . 전문 투자자로 인정받기 위한 기준은 의도적으로 높게 유지되었습니다. 이를 통해 상당한 경험, 전문적인 조언, 또는 진정한 위험 감수 능력을 갖춘 사람들만이 소매 금융 규제의 적용에서 제외됩니다.

이번 변경 사항은 FCA가 현행 분류 체계에서 "자의적인 기준"이라고 설명한 부분을 제거하여, 기업이 고객이 진정으로 전문가 기준을 충족하는지 확인하는 데 더 직접적인 책임을 지도록 합니다

새로운 간단한 경로를 통해 부유하고 경험이 풍부한 개인은 소매 보호에서 벗어날 수 있지만, 회사는 고객이 이러한 조치에 대해 정보에 입각한 동의를 제공했다는 것을 입증해야 합니다.

FCA 시장 담당 이사인 사이먼 월스는 이러한 조치의 목적은 "전반적으로 투자 위험 문화를 지원"하는 것이라고 말하며, 소매 고객에게 정보를 제공하고 참여를 유도하는 자료를 제공하는 한편, 전문 시장에는trac당사자, 정보 제공에 따른 동의, 비례적 감독을 통해 명확한 기준을 defi하기 위한 것이라고 밝혔습니다.

소매점 공개가 더 간단해질 것입니다

일반 투자자들을 위해 규제 당국은 소비자들이 거의 유용하다고 생각하지 않는 규범적인 틀에서 벗어나는 "결정적인 전환"을 단행하고 있습니다. 기업들은 잠재적 수익, 비용, 그리고 위험을 고객에게 전달하는 방식을 혁신할 수 있는 더 큰 자유를 얻게 되며, 유럽 연합에서 파생된 PRIIPs(개인정보보호법) 및 UCITS(소비자정보공개법) 공시 요건을 소비자 의무 원칙을 기반으로 하는 새로운 소비자 복합 투자 제도로 대체하게 될 것입니다.

FCA는 또한 소비자가 자신의 필요에 맞는 투자에 접근할 수 있도록 규제를 통해 더 효과적으로 지원할 수 있는 방법에 대한 의견을 구하는 협의를 시작했습니다. 특히 정책 입안자들이 소매 투자자를 위한 민간 시장 접근성을 확대하는 것을 고려하고 있는 가운데,

최근 ABRDN 조사에 따르면 성인의 55%가 투자에 따른 위험 인식을 감수하려 하지 않는 국가에서, 이 논의 문서는 규제 기관이 위험 인식에 도전하려는 의지를 보여준다.

애버딘(Aberdeen)의 분석에 따르면 연금을 제외한 영국 가계 자산의 절반이 부동산에 묶여 있으며, 인구의 15%가 cash모두에서 세 번째로 높은 비중을 차지하고 있습니다 cash .

자산 관리자 보고서에 따르면, 영국 성인이 미국인과 같은 비율로 투자에 자산을 배분한다면 장기적으로 자본 시장에 최대 3조 5천억 파운드가 풀릴 수 있다고 합니다.

따라서 FCA가 진입 장벽을 낮추고 더 많은 사람들이 안전하고 규제된 방식으로 투자하도록 장려하기 위해 노력하는 것은 당연합니다 .

규제 패키지에는 투자 회사에 특별히 유리한 조치도 포함되어 있으며, FCA는 다른 펀드가 투자할 때 투자 회사 비용을 설명하도록 요구하지 않기로 결정했습니다.