FRBが仮想通貨に友好的な顧客銀行に規制を施行

連邦準備制度理事会は、仮想通貨に友好的なアプローチで知られる銀行であるカスタマーズ・バンコープを厳しく取り締まり、同銀行が仮想通貨業界への対応を継続できるようにするには、新たなハードルを乗り越えることを強いる。. 

デジタル資産への関与に前向きな米国の数少ない銀行の1つであるカスタマーズ・バンコープは、仮想通貨企業と新たな関係を築く前に、FRBに30日前に通知する必要がある。. 

同銀行は、企業がブロックチェーン技術を用いてトークン化された決済を行える即時決済プラットフォームも運営している。しかし、連邦準備制度理事会（FRB）はこれに好意的ではないようだ。. 

フィラデルフィア連邦準備銀行による最近の調査で、Customers Bancorp のリスク管理方法、特にマネーロンダリング防止法 (AML) および銀行秘密法 (BSA) の遵守方法に重大な欠陥があることが明らかになりました。. 

連銀の対応は？銀行が落ち着くまで、銀行の生活を厳しくする。.

取締役会の監督とリスク管理

連邦準備制度理事会は、カスタマーズ・バンコープの取締役会に対し、特に暗号通貨関連の活動に関して、銀行の業務管理を強化し、統制を強化するよう命じた。. 

取締役会は60日以内に監督強化計画を策定しなければならない。この計画では、銀行の主要な業務をどのように管理し、経営陣が規則を遵守しているかを具体的に明示する必要がある。.

取締役会はまた、銀行のBSA/AMLおよびOFAC規制の遵守を担当する人々が自分たちの仕事を理解しており、必要なリソースを持っていることも確認する必要があります。. 

銀行の取締役会が、銀行の仮想通貨戦略の取り扱い方を含め、方針や法律の遵守を監視しなければ、銀行は深刻な問題に直面することになるだろうとFRBは述べている。.

リスク管理も、FRBが圧力をかけている分野の一つです。カスタマーズ・バンコープは、FRBの基準を満たす新たなリスク管理計画を60日以内に提出する必要があります。. 

この計画には、リスクをdent、評価、管理するための強化された方針、手順、基準が含まれる必要があります。FRBは、明確な役割と責任、十分なリソース、そしてリスクエクスポージャーに関する定期的な更新を求めています。. 

FRBはまた、銀行に対し、ドルトークン取引に関するtronな管理体制の確立を求めています。取締役会は、発生するあらゆるリスクをdent、監督する能力を備え、銀行が安全かつ健全な運営を行っていることを確認する必要があります。.

BSA/AMLコンプライアンスプログラムと顧客デューデリジェンス

FRBはリスク管理に留まらず、カスタマーズ・バンコープの銀行秘密法およびマネーロンダリング防止規制の遵守についても厳しい措置を講じています。. 

同銀行には、FRBの基準を満たす改訂版BSA/AMLコンプライアンスプログラムを導入するまでの期間が60日間ある。. 

このプログラムには、特に顧客のデューデリジェンス、実質的所有者、疑わしい活動の監視に関して、銀行が法律を遵守し続けるように設計された内部統制システムが含まれている必要があります。.

FRBは包括的なリスク評価も求めています。この評価では、銀行のあらゆる商品・サービス、顧客の種類、そして顧客の所在地を考慮する必要があります。. 

銀行の BSA/AML コンプライアンス担当者は、銀行の規模とリスク プロファイルに適したコンプライアンス プログラムを維持するために、適切なリソースとトレーニングを備え、その任務を遂行できる必要があります。. 

何か問題が発生した場合、銀行の最高レベルでコンプライアンス違反を trac、エスカレーション、およびレビューするためのメカニズムを導入する必要があります。.

さらに、カスタマーズ・バンコープは顧客デューデリジェンス・プログラムを抜本的に見直す必要があります。すべての顧客に関する正確な情報を収集、分析、保管するために、厳格なポリシーと手順を整備する必要があります。. 

これには、dentの確認、資産の源泉の理解、どのような取引を期待すべきかを知ることが含まれます。. 

銀行はまた、既存顧客に対するデューデリジェンスのギャップを修正する必要があり、 必要です 顧客の種類、取引量、所在地などの要素に基づいて各顧客にリスク評価を割り当てる確実な方法も