バイナンスの専門家が、6部作の動画シリーズで暗号通貨とコンプライアンスについて深く掘り下げます

コンプライアンスは暗号通貨コミュニティにとって悩みの種であり、バイナンスは6部作の動画シリーズを通じてその解決を図ってきました。この暗号通貨取引所が、暗号通貨世界で最も厳しいコンプライアンスの監視下にあることを考慮すると、この動きは適切です。6本の動画のうち、今日は4本目が公開されました。残り2本を残して、バイナンスの専門家は以下のような見解を示しました。

暗号通貨に関する最大の誤解に挑むバイナンス – パート1

暗号通貨業界は急速に成熟しており、当然のことながら、基盤技術に関する誤解はまだ残っています。6本のビデオの最初の1本で、Binanceの専門家は、取引所および暗号通貨業界に関する最も一般的な誤解の一部に対処しました。

ここで、Binanceのグローバルインテリジェンス＆インベスティゲーション責任者マット・プライスは、暗号通貨に関する最も広範な誤解の一つが、それらが匿名であり、違法行為を可能にしているという点であると指摘しています。実際は正反対です。取引が公に記録され、永続的に記録されるという事実は、調査官を支援します。従来の金融調査とは対照的に、暗号通貨の透明な性質は悪意のある行為者の特定を容易にします。

次に、Binanceのヨーロッパおよび中東・北アフリカ地域責任者リチャード・テンは、伝統的なメディアによる暗号通貨およびブロックチェーン業界の報道が非常に否定的であり、違法なマネーロンダリングが蔓延しているという印象を与えてきたことを正しく指摘しています。しかし、従来の法定通貨空間では、年間8,000億ドルから2兆ドルがマネーロンダリングされています。暗号通貨と比較すると、その量はわずかに0.03%に過ぎません。

バイナンスのコンプライアンス担当シニアバイスプレジデント、スティーブ・クリスティは、犯罪者が暗号通貨を利用しているという神話や、暗号通貨に本質的な価値がないという説を否定します。動画の中で、彼は暗号通貨の犯罪面が著しく過大評価されていると主張し、業界活動の大部分は、グローバル経済を変革する可能性を秘めた実際の投資やユースケースで構成されていると述べています。

動画の中で、バイナンスの金融犯罪コンプライアンス責任者、ティグラン・ガンバリアンは、暗号通貨はおそらくマネーロンダリングに最も不適切な方法であると強調しています。対照的に、暗号通貨は前例のない取引の透明性を提供し、法執行機関がより効率的に活動することを可能にします。ティグランはバイナンスに入る前は法執行機関で働いており、現在は暗号通貨業界で働いています。彼は上記の動画に独自の視点をもたらしています。

パート 2 – バイナンスがコンプライアンスに投資する方法

上部の2番目の動画では、人的資源とコンプライアンスチームへの投資が主要な焦点の一つとなっています。さらに、コンプライアンスチームのメンバーが最も先進的なツールとテクノロジーにアクセスできることも極めて重要です。彼らのコンプライアンスチームが年々どのように成長し、投資の焦点がどこにあったかという質問に対し、彼らは以下のように回答しています。

マット・プライスは、このチームを世界中で20人以上の調査官に拡大した方法について説明しています。マットのチームの大部分は法執行機関の背景を持っており、主要市場すべてをカバーしています。マットのチームは、Chainalysisなどの新しい forensic 調査ツールや、TRM Labsとの追加ライセンスを採用しています。彼らはこれらの調査を行うために、最も先進的なツールを絶えず探しています。

2番目の動画には、制裁担当グローバルヘッド、チャグリ・ポイラズも登場します。チャグリは、彼のスタッフはほぼ40人であると指摘しています。制裁プログラムやその他の金融コンプライアンスプログラムをサポートするだけでなく、彼のチームはさまざまな重要な機能を実行しています。カスタマーサービス部門には約2,000人のメンバーがおり、これも極めて重要です。このチームは、すべての incoming な問題を適切なチームにトリアージしてエスカレーションします。

ティグラン・ガンバリアンは、彼がここで働き始めて以来、彼のチームが成長したことを強調しました。ティグランのチームは10人未満から始まり、リーダーシップチームはCZの支援を得て、それを20人以上に拡大するよう彼に命じました。これにより、ティグランは、特別調査チームに世界中に分散したチームディレクターを配置するために必要なリソースにアクセスできるようになりました。

パート3 – バイナンスのコンプライアンスおよび調査チームが行っている詳細な業務

6つのブログ投稿の3番目で、バイナンスチームはコンプライアンスと調査を強調しています。バイナンスが世界中の消費者にサービスを提供し、お金の自由を高めるという使命を実現するためには、世界最高のコンプライアンスおよび調査専門家の一部が必要です。そして、バイナンスはまさにそれを行ったのです。彼らは、時間とともに成長したチームを構築しました。 

マット・プライスは、彼のスタッフは顧客、ユーザー、そして暗号通貨業界を保護すると述べています。バイナンスは、リスクを軽減するために悪意のある暗号通貨アクターを積極的に調査しています。彼のチームは、世界中の法執行機関や規制当局と協力して、犯罪インテリジェンスを共有しています。最後に、調査チームは世界中の人々に、ツールの使用方法や暗号通貨取引の追跡方法などを指導しています。

チャグリ・ポイラズは、彼のチームがバイナンスの消費者の体験を妨げずに、内部統制とコンプライアンスツールをどのように作成しているかを説明しています。チャグリのスタッフはカスタマーケアに直接リンクしており、顧客がバイナンスの制裁プログラムを理解するのを支援しています。すべてのバイナンス製品と開発は世界的にコンプライアンスする必要があります。彼のチームは、規制上の圧力が高まった後に修正するのではなく、製品を設計する際に適切なコンプライアンス統制を構築します。

リチャード・テンは、政府が自国の経済を強化するためにWeb3暗号通貨経済を必要としていると指摘しています。そのため、バイナンスは人材支援を考慮に入れながら、Web3と暗号通貨エコシステムを開発するために政府との協力を模索しています。リチャードはさらに、バイナンスが規制当局と緊密に協力してルールや規制を理解し、遵守することで、最高の製品を提供していると述べています。

ティグラン・ガンバリアンは、彼の部署の作業が人々の生活に影響を与えており、法執行スタッフは国際的な要請を処理していると述べています。ティグランは、彼のチームが2022年に50,000件以上の法執行上の要請を処理したと主張しており、これは世界中の人々に影響を与える重要な作業です。

パート4 – バイナンスがコンプライアンスチームが直面する課題に迫る

6部作の4番目の動画である最新の動画で、バイナンスの専門家はコンプライアンスチームが直面している課題を強調しています。マット・プライスは、最大の課題がこの環境が絶えず変化していることだと述べています。マットのチームは、暗号通貨の急速な進化と、それを利用する者たちが使用する革新的な方法に追いつくために懸命に働かなければなりません。マットのチームは、バイナンスのブロックチェーン専門家や開発者と協力していますが、これは素晴らしいことです。

バイナンスのコンプライアンスオフィサー、スティーブ・クリスティは、最大の問題は絶え間なく変化する法律と規制、およびそれらを当局が解釈する方法にあると述べています。ビットコインと暗号通貨は、規制当局、立法府、政府関係者が管理しなければならない分散型で許可不要のテクノロジーです。一貫性が欠如しており、不平等な競争環境を生み出しています。

ティグランは、彼の仕事を楽しんでおり、素晴らしいチームを持っていると述べていますが、この仕事は確かに過酷です。ティグランは、彼のチームの努力が現実世界に具体的な影響を与えているという事実によって駆り立てられ、動機付けられています。時々、彼は均衡を保つことが難しいと語ります。しかし、ティグランは、彼が法執行機関で働いていたときと同様に、彼のチームの努力が大きな影響を与えていることを認識していると述べています。これがティグランを支えるものです。

しかし、彼が直面する障害の一つは規制の明確さです。ティグランによると、これは過去にも現在も問題であり、今後も問題であり続けるでしょう。異なる管轄区域や機関の間、場合によっては同じ管轄区域や機関内でも、統一性が欠如しています。ティグランのような人々が彼らの重要な職務をより効率的に遂行するためには、規制の明確さをもっと高める必要があります。