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米国人のほぼ半分が、昔ながらの投資手法を捨てています。昨日発表されたチャールズ・シュwab の調査によると、米国の投資家の45%が非伝統的な資産への投資を望んでおり、これには暗号通貨や金からプライベート・エクイティ、不動産パートナーシップ、ヘッジファンドまでが含まれます。

米国人投資家の45%が、暗号資産や石油などの代替資産に関心があると回答

米国人のほぼ半分が、古くからの投資のやり方を捨てています。昨日発表されたチャールズ・シュwabの調査によると、米国人投資家の45%が、暗号資産やゴールドからプライベート・エクイティ、不動産パートナーシップ、ヘッジファンドに至るまで、非伝統的な資産に資金を投入したいと回答しています。

同じ世論調査では、人の3分の2が、株式と債券のみにとどまるものではもはや十分ではないと考えています。

報告によると、シュwabは2,400人（2,000人の成人、さらに200人のGen Zと200人の暗号資産投資家）に投資についてどう考えているかを尋ねました。メッセージは明確でした。従来のモデルでは不十分です。特に若者はうんざりしています。専門家たちはこれに「ファイナンシャル・ニヒリズム」という名前まで付けています。人々はより多くの選択肢を望んでおり、通常のオプションの外を見ることを恐れていません。

プライベート・デールに飛び込む代わりに、より多くの投資家がこれらのリスクの高い資産を追跡する ETF を選んでいます。これは、資金を数年間ロックすることなく参入できるより安全な方法です。ステート・ストリート・インベストメント・マネジメントによると、今年すでに1兆ドル以上が米国ベースの ETF に流入しており、アナリストは報道によると CNBC に対し、その大部分が金と暗号通貨 ETF に直接流入したと語っています。

Curtis Financial PlanningのCEOであるCathy Curtis氏は、ETFが不要な手続きを省略するのに役立つと述べています。「これらの[プライベート]投資には、数年間のロックアップ期間、限られた償還ウィンドウ、または投資家に支払いが行われる前に基礎となるファンドが保有資産を清算する必要がある場合などがあります」と彼女は語っています。対照的に、同じ資産を保有するETFは、終業後の取引を含む一日中売買が可能です。

しかし、Curtis氏も警告を発しました。ポートフォリオの規模が小さい投資家は、代替資産に深く入り込みすぎないよう注意が必要です。「ポートフォリオが小さい場合は、代替資産を5%未満に抑えてください。規模の大きい投資家は10〜15%まで引き上げることができます」と彼女は述べています。ETFはアクセスを提供しますが、それだけで万能というわけではありません。

政府の推進により代替資産へのアクセスが容易に

規制環境も変化しています。8月、ドナルド・トランプ前大統領は、職場の退職金プラン内で代替資産を提供しやすくする大統領令に署名しました。同時に、米国証券取引委員会（SEC）は、スポット暗号通貨ETFの立ち上げを加速させる可能性のある変更を実施しました。これらの動きは、複雑な法的または財務的な手続きなしに、より多くの一般投資家が代替資産を購入できる扉を大きく開ける可能性があります。

それでも、伝統的な資産から完全に移行する時期かどうかを確信していない人もいます。Vanguardで行動経済学研究を担当するAndy Reed氏は、過熱感が人々を誤った判断に導く可能性があると指摘しています。「投資環境には絶えずノイズがありますが、流行や最新のニュースを追いかけることは、投資家のポートフォリオに短期的および長期的に悪影響を及ぼす可能性があります」とReed氏は述べています。

そしてデータは彼を裏付けています。1970年2月にS&P 500に1,000ドルを投資していた場合、今日の価値は379,000ドル以上になります。Morningstar Directによると、2020年1月に1,000ドルを投資していた場合、2020年10月20日には2,200ドルの価値になるとされています。

したがって、より多くの投資家が代替資産を求めている一方で、アドバイザーからのメッセージは明確です。非伝統的な資産は成長していますが、それは無条件の許可証ではありません。Curtis氏の言葉によれば、「退屈な投資でもまだ機能します。」