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- El 45% de los inversores estadounidenses quieren exposición a activos no tradicionales como criptomonedas, asociaciones inmobiliarias, capital privado y fondos de cobertura.
- Más de un billón de dólares han ingresado a los ETF este año, con untroninterés en los ETF de oro y criptomonedas.
- Los cambios regulatorios están abriendo el acceso a activos alternativos en los planes de jubilación del lugar de trabajo y en los ETF de criptomonedas al contado.
Casi la mitad de los estadounidenses están abandonando las estrategias tradicionales. Según una encuesta de Charles Schwab publicada ayer, el 45 % de los inversores estadounidenses afirman que quieren invertir en activos no tradicionales, desde criptomonedas y oro hasta capital privado, sociedades inmobiliarias y fondos de cobertura.
La misma encuesta dice que dos tercios de la gente piensa que limitarse a invertir sólo en acciones y bonos ya no es suficiente.
Según se informa, Schwab preguntó a 2400 personas (2000 adultos, además de 200 miembros de la Generación Z y 200 inversores en criptomonedas) qué pensaban sobre invertir. El mensaje fue claro y contundente: el modelo tradicional no basta. Los jóvenes, en particular, están hartos. Los expertos incluso le han dado un nombre: "nihilismo financiero". La gente quiere más opciones y no teme explorar más allá de las habituales.
Los inversores se abalanzan sobre las altcoins a través de los ETF
Las inversiones alternativas, o "alts", incluyen todo lo que va más allá del cash, las acciones y los bonos habituales. Nos referimos a materias primas como el oro y el petróleo, los bienes raíces, las empresas privadas y, por supuesto, las criptomonedas. Sin embargo, estas opciones son complejas. Implican reglas complejas, periodos de bloqueo y, en muchos casos, baja liquidez. Ahí es donde entran en juego los fondos cotizados en bolsa (ETF).
En lugar de invertir en operaciones privadas, cada vez más inversores optan por ETF que tracestos activos de mayor riesgo. Es una forma más segura de invertir sin inmovilizar fondos durante años. Según State Street Investment Management, este año ya se han invertido más de un billón de dólares en ETF estadounidenses, y analistas informaron a CNBC que gran parte de ese dinero se ha destinado directamente a ETF de oro y criptomonedas.
Cathy Curtis, directora ejecutiva de Curtis Financial Planning, afirma que los ETF ayudan a simplificar los trámites burocráticos. "Estas inversiones [privadas] suelen tener períodos de bloqueo de varios años, plazos de reembolso limitados o dependen de que el fondo subyacente liquide sus inversiones antes de que los inversores puedan recibir el pago", explicó. En cambio, los ETF que contienen esos mismos activos pueden comprarse y venderse a lo largo del día, incluso fuera del horario de negociación.
Pero Curtis también advirtió: quienes tengan carteras más pequeñas no deberían invertir demasiado en alternativas. "Mantén las alternativas por debajo del 5% si tu cartera es pequeña. Los inversores más grandes pueden aumentarla al 10-15%", dijo. Los ETF ofrecen acceso, pero no son mágicos.
El gobierno presiona para facilitar el acceso a las cuentas alternativas
El entorno regulatorio también está cambiando. En agosto, eldent Donald Trump firmó una orden ejecutiva que facilita la oferta de alternativas dentro de los planes de jubilación laborales. Al mismo tiempo, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha implementado cambios que podrían acelerar el lanzamiento de ETF de criptomonedas al contado. Ambas medidas podrían abrir las puertas a más inversores comunes para invertir en alternativas sin complejos trámites legales o financieros.
Aun así, no todos están convencidos de que sea el momento de abandonar los activos tradicionales. Andy Reed, director de investigación de economía del comportamiento en Vanguard, afirma que la publicidad exagerada puede llevar a las personas a tomar malas decisiones. "Aunque hay un ruido constante en el panorama de la inversión, seguir modas o los últimos titulares puede afectar negativamente la cartera de un inversor a corto y largo plazo", afirmó Reed.
Y los datos lo respaldan. Si hubieras apostado 1000 dólares al S&P 500 en febrero de 1970, hoy tendrías más de 379 000 dólares. Incluso una apuesta de 1000 dólares en enero de 2020 valdría 2200 dólares para el 20 de octubre, según Morningstar Direct.
Así pues, mientras más inversores buscan alternativas, el mensaje de los asesores es claro: los activos no tradicionales están en auge, pero no son una vía libre. Como dijo Curtis: «La inversión aburrida sigue funcionando»
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