Il 45% degli investitori statunitensi dice di essere interessato ad attività alternative come crypto e petrolio

Quasi la metà degli americani sta abbandonando il vecchio manuale. Secondo un sondaggio di Charles Schwab rilasciato ieri, il 45% degli investitori statunitensi ora dice di voler investire in attività non tradizionali, e questo include tutto, dalle crypto e all'oro al private equity, alle partnership immobiliari e ai fondi hedge.

Lo stesso sondaggio afferma che due terzi delle persone pensano che attenersi solo ad azioni e obbligazioni non sia più sufficiente.

Presumibilmente, Schwab ha chiesto a 2.400 persone (2.000 adulti, più 200 Gen Z e 200 investitori crypto) cosa pensassero degli investimenti. Il messaggio era chiaro e forte: il modello tradizionale non è abbastanza. I giovani, in particolare, sono stufi. Gli esperti hanno persino un nome per questo: "nichilismo finanziario". Le persone vogliono più scelte e non hanno paura di guardare oltre le opzioni solite.

Gli investitori si riversano nelle altcoin tramite ETF

Gli investimenti alternativi, o "alts", includono tutto ciò che è al di fuori del solito contante, azioni e obbligazioni. Parliamo di materie prime come oro e petrolio, immobili, aziende private e, naturalmente, criptovalute. Ma queste opzioni sono complesse. Hanno regole intricate, periodi di blocco e, in molti casi, bassa liquidità. È qui che entrano in gioco i fondi negoziati in borsa (ETF).

Invece di tuffarsi in accordi privati, più investitori stanno scegliendo ETF che tracciano queste attività più rischiose. È un modo più sicuro per entrare senza bloccare i fondi per anni. Secondo State Street Investment Management, oltre 1 trilione di dollari è già entrato negli ETF basati negli Stati Uniti quest'anno, e gli analisti presumibilmente hanno detto a CNBC che gran parte di quei soldi è andata direttamente negli ETF su oro e crypto.

Cathy Curtis, CEO di Curtis Financial Planning, dice che gli ETF aiutano a saltare la burocrazia. "Questi investimenti [privati] spesso hanno periodi di blocco pluriennali, finestre di riscatto limitate o dipendono dalla liquidazione delle posizioni da parte del fondo sottostante prima che gli investitori possano essere pagati", ha detto. In contrasto, gli ETF che detengono le stesse attività possono ancora essere acquistati e venduti durante tutto il giorno, anche nel trading post-orario.

Ma Curtis ha anche dato un avvertimento. Le persone con portafogli più piccoli non dovrebbero approfondire troppo le altcoin. "Mantieni le alternative sotto il 5% se il tuo portafoglio è piccolo. Gli investitori più grandi possono spingerlo al 10-15%", ha detto. Gli ETF offrono accesso, ma non sono una bacchetta magica.

Le spinte governative rendono l'accesso alle altcoin più facile

L'ambiente normativo sta anche cambiando. Ad agosto, l'ex presidente Donald Trump ha firmato un ordine esecutivo che rende più facile offrire altcoin all'interno dei piani di pensione sul posto di lavoro. Allo stesso tempo, la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha introdotto modifiche che potrebbero accelerare il lancio di ETF spot su crypto. Entrambe le mosse potrebbero aprire completamente la porta per più investitori comuni per acquistare alternative senza complicati ostacoli legali o finanziari.

Tuttavia, non tutti sono convinti che sia il momento di abbandonare le attività tradizionali. Andy Reed, che guida la ricerca di behavioral economics presso Vanguard, dice che l'hype può portare le persone a fare cattive decisioni. "Anche se c'è un costante rumore nel panorama degli investimenti, inseguire mode o le ultime notizie può avere un impatto negativo sul portafoglio di un investitore nel breve e lungo termine", ha detto Reed.

E i dati lo confermano. Se avessi gettato 1.000 dollari nell'S&P 500 nel febbraio 1970, oggi saresti seduto su oltre 379.000 dollari. Anche una scommessa di 1.000 dollari a gennaio 2020 varrebbe 2.200 dollari entro il 20 ottobre, secondo Morningstar Direct.

Quindi, mentre più investitori hanno fame di alternative, il messaggio dai consulenti è chiaro: le attività non tradizionali stanno crescendo, ma non sono un lasciapassare gratuito. Come ha detto Curtis, "Investire noioso funziona ancora".