Gli Stati Uniti intensificano la supervisione delle entità non bancarie in mezzo all'incertezza finanziaria
Il Tesoro degli Stati Uniti cerca di inasprire le regole per gli enti non bancari a seguito della crisi bancaria
- Il Tesoro degli Stati Uniti e i regolatori finanziari propongono nuove norme per la designazione delle istituzioni non bancarie come sistemicamente importanti.
- Il FSOC affronta i rischi posti dalle istituzioni finanziarie non bancarie, inclusi hedge fund, fondi comuni di investimento aperti e fondi del mercato monetario.
- Il Consiglio si concentra sull'affrontare i rischi finanziari legati al clima e sul potenziare la resilienza del mercato dei Treasury.
Il Tesoro degli Stati Uniti e i principali regolatori finanziari stanno proponendo nuove regole per facilitare la capacità della Federal Reserve di designare le istituzioni non bancarie come sistemicamente importanti, il che le sottoporrebbe a una maggiore supervisione e regolamentazione.
Sono state sollevate preoccupazioni dal Segretario al Tesoro degli Stati Uniti Janet Yellen riguardo alle istituzioni finanziarie non bancarie durante la riunione del Consiglio di Supervisione della Stabilità Finanziaria (FSOC) del 21 aprile, a causa della loro attuale mancanza di supervisione e del potenziale per una contagiosa crisi finanziaria diffusa durante i periodi di difficoltà.
Affrontare l'intermediazione finanziaria non bancaria negli Stati Uniti
Le istituzioni finanziarie non bancarie, incluse le società di venture capital, le aziende crypto e i fondi hedge, svolgono un ruolo cruciale nel fornire capitale ai mercati finanziari e finanziamenti all'economia degli Stati Uniti.
Tuttavia, il FSOC ha identificato vulnerabilità all'interno di queste istituzioni. Le interruzioni di mercato nel marzo 2020 hanno rivelato che alcune istituzioni finanziarie non bancarie rimangono suscettibili allo stress, che potrebbe amplificare o trasmettere lo stress in tutto il sistema finanziario.
Nel 2021, il FSOC ha dato priorità alla valutazione e all'eliminazione dei rischi per la stabilità finanziaria degli Stati Uniti posti dai fondi hedge, dai fondi comuni di investimento a capitale variabile e dai fondi del mercato monetario.
I progressi in questo ambito includono il ristabilimento del Gruppo di Lavoro sui Fondi Hedge del Consiglio e del Gruppo di Lavoro sul Servizio Ipotecario Non Bancario, nonché la creazione di un Gruppo di Lavoro sui Fondi a Capitale Variabile.
Il Consiglio ha identificato il cambiamento climatico come una minaccia emergente per la stabilità finanziaria degli Stati Uniti nella sua Relazione del ottobre 2021 sui Rischi Finanziari Correlati al Clima.
La relazione ha fornito raccomandazioni alle agenzie membri per valutare meglio i rischi per la stabilità finanziaria correlati al clima, migliorare le divulgazioni relative al clima, migliorare l'accesso ai dati finanziari correlati al clima e costruire capacità ed esperti riguardo ai rischi finanziari correlati al clima.
Dalla pubblicazione della relazione, il Consiglio ha compiuto progressi significativi nell'implementare le raccomandazioni, inclusa la creazione di un Comitato per i Rischi Finanziari Correlati al Clima a livello di personale e di un comitato consultivo esterno, il Comitato Consultivo per i Rischi Finanziari Correlati al Clima.
Garantire la resilienza del mercato dei Treasury
La resilienza del mercato dei Treasury è cruciale per una solida economia degli Stati Uniti e un sistema finanziario sicuro. Il lavoro del Consiglio in questo ambito include il sostegno al Gruppo di Lavoro Inter-Agenzie sulla Sorveglianza del Mercato dei Treasury (IAWG), che ha delineato i passi per migliorare la resilienza del mercato dei Treasury degli Stati Uniti, come il miglioramento della qualità e della disponibilità dei dati, il rafforzamento della resilienza dell'intermediazione di mercato, la valutazione del clearing centrale esteso e il miglioramento della trasparenza e della supervisione dei luoghi di negoziazione.
La resilienza del mercato dei Treasury, come il miglioramento della qualità e della disponibilità dei dati, il rafforzamento della resilienza dell'intermediazione di mercato, la valutazione del clearing centrale esteso e il miglioramento della trasparenza e della supervisione dei luoghi di negoziazione.
Le attività relative alle cripto-attività si sono notevolmente espanse negli ultimi anni. Nell'ottobre 2022, il Consiglio ha pubblicato la sua Relazione sui Rischi di Stabilità Finanziaria e Regolamentazione delle Attività Digitali, che esamina i rischi per la stabilità finanziaria e le lacune normative poste dalle attività digitali e fornisce raccomandazioni per affrontare questi rischi.
La relazione conclude che le attività relative alle cripto-attività potrebbero rappresentare rischi per la stabilità del sistema finanziario degli Stati Uniti se le loro interconnessioni con il sistema finanziario tradizionale o la loro scala complessiva dovessero crescere senza l'adesione o lo sviluppo di una regolamentazione appropriata, inclusa l'applicazione della struttura normativa esistente.
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Jai Hamid
Jai Hamid si occupa di criptovalute, mercati azionari, tecnologia, economia globale ed eventi geopolitici che influenzano i mercati da 6 anni. Ha collaborato con pubblicazioni focalizzate sulla blockchain, tra cui AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, per analisi di mercato, grandi aziende, regolamentazione e tendenze macroeconomiche. Si è formata presso la London School of Journalism e ha condiviso tre volte le sue analisi sui mercati delle criptovalute su una delle principali reti televisive dell'Africa.
