EE. UU. intensifica la supervisión de las entidades no bancarias ante la incertidumbre financiera
El Tesoro de EE. UU. busca endurecer las normas para entidades no bancarias tras la crisis bancaria
- El Tesoro de EE. UU. y los reguladores financieros proponen nuevas normas para la designación de instituciones no bancarias como sistémicamente importantes.
- El FSOC aborda los riesgos planteados por las instituciones financieras no bancarias, incluidos los fondos de cobertura, los fondos mutuos abiertos y los fondos del mercado monetario.
- El Consejo se centra en abordar los riesgos financieros relacionados con el clima y mejorar la resiliencia del mercado de bonos del Tesoro.
El Tesoro de EE. UU. y los principales reguladores financieros están proponiendo nuevas reglas para facilitar la capacidad de la Reserva Federal de designar instituciones no bancarias como sistémicamente importantes, lo que las sometería a una supervisión y regulación aumentadas.
La secretaria del Tesoro de EE. UU., Janet Yellen, ha expresado preocupaciones sobre las instituciones financieras no bancarias durante la reunión del Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera (FSOC) del 21 de abril, debido a su actual falta de supervisión y al potencial de contagio financiero generalizado durante períodos de estrés.
Abordando la intermediación financiera no bancaria en EE. UU.
Las instituciones financieras no bancarias, incluidas las firmas de capital de riesgo, empresas de criptomonedas y los fondos de cobertura, desempeñan un papel crucial al proporcionar capital a los mercados financieros y financiación a la economía de EE. UU.
Sin embargo, el FSOC ha identificado vulnerabilidades dentro de estas instituciones. Las disrupciones del mercado en marzo de 2020 revelaron que algunas instituciones financieras no bancarias siguen siendo susceptibles al estrés, lo que puede amplificar o transmitir dicho estrés a todo el sistema financiero.
En 2021, el FSOC priorizó la evaluación y el abordaje de los riesgos para la estabilidad financiera de EE. UU. planteados por los fondos de cobertura, los fondos mutuos de venta continua y los fondos del mercado monetario.
Los avances en esta área incluyen el restablecimiento del Grupo de Trabajo sobre Fondos de Cobertura del Consejo y el Grupo de Tareas sobre Servicios Hipotecarios No Bancarios, así como la creación de un Grupo de Trabajo sobre Fondos de Venta Continua.
El Consejo identificó el cambio climático como una amenaza emergente para la estabilidad financiera de EE. UU. en su informe de octubre de 2021 sobre los riesgos financieros relacionados con el clima.
El informe proporcionó recomendaciones para que las agencias miembros evalúen mejor los riesgos de estabilidad financiera relacionados con el clima, mejoren las divulgaciones relacionadas con el clima, faciliten el acceso a datos financieros relacionados con el clima y construyan capacidad y experiencia en materia de riesgos financieros relacionados con el clima.
Desde la publicación del informe, el Consejo ha logrado avances significativos en la implementación de las recomendaciones, incluida la creación de un Comité de Riesgos Financieros Relacionados con el Clima a nivel de personal y un comité asesor externo, el Comité Asesor de Riesgos Financieros Relacionados con el Clima.
Garantizando la resiliencia del mercado de tesorería
La resiliencia del mercado de tesorería es crucial para una sólida economía de EE. UU. y un sistema financiero seguro. El trabajo del Consejo en esta área incluye apoyar al Grupo de Trabajo Interagencial de Vigilancia del Mercado de Tesorería (IAWG), que ha delineado pasos para mejorar la resiliencia del mercado de tesorería de EE. UU.
La resiliencia del mercado de tesorería, como mejorar la calidad y disponibilidad de los datos, reforzar la resiliencia de la intermediación del mercado, evaluar la compensación central ampliada y mejorar la transparencia y supervisión de los lugares de negociación.
Las actividades relacionadas con los activos cripto se han expandido significativamente en los últimos años. En octubre de 2022, el Consejo publicó su Informe sobre los Riesgos de Estabilidad Financiera y Regulación de los Activos Digitales, que revisa los riesgos de estabilidad financiera y las lagunas regulatorias planteadas por los activos digitales y proporciona recomendaciones para abordar estos riesgos.
El informe concluye que las actividades relacionadas con los activos cripto podrían representar riesgos para la estabilidad del sistema financiero de EE. UU. si sus interconexiones con el sistema financiero tradicional o su escala general crecieran sin adherirse al desarrollo de una regulación apropiada, incluida la aplicación de la estructura regulatoria existente.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
