EUA intensificam a supervisão de entidades não bancárias em meio à incerteza financeira
Tesouro dos EUA busca reforçar regras para instituições não bancárias após crise bancária
- O Tesouro dos EUA e os principais reguladores financeiros propõem novas regras para a designação de instituições não bancárias como sistemicamente importantes.
- O FSOC aborda os riscos apresentados por instituições financeiras não bancárias, incluindo fundos de hedge, fundos mútuos de resgate aberto e fundos de mercado monetário.
- O Conselho foca no combate aos riscos financeiros relacionados ao clima e no fortalecimento da resiliência do mercado de títulos do Tesouro.
O Tesouro dos EUA e os principais reguladores financeiros estão propondo novas regras para facilitar a capacidade do Federal Reserve de designar instituições não bancárias como sistemicamente importantes, o que as sujeitaria a uma supervisão e regulação mais rigorosas.
Preocupações foram levantadas pela Secretária do Tesouro dos EUA, Janet Yellen, durante a reunião do Conselho de Supervisão da Estabilidade Financeira (FSOC) em 21 de abril, devido à atual falta de supervisão das instituições financeiras não bancárias e ao potencial de contágio financeiro generalizado durante períodos de crise.
Abordando a intermediação financeira não bancária nos EUA.
Instituições financeiras não bancárias, incluindo empresas de capital de risco, cripto empresas e fundos de hedge, desempenham um papel crucial no fornecimento de capital aos mercados financeiros e financiamento à economia dos EUA.
No entanto, o FSOC identificou vulnerabilidades dentro dessas instituições. As interrupções do mercado em março de 2020 revelaram que algumas instituições financeiras não bancárias permanecem suscetíveis a estresses, o que pode amplificar ou transmitir estresse por todo o sistema financeiro.
Em 2021, o FSOC priorizou a avaliação e o enfrentamento dos riscos à estabilidade financeira dos EUA representados por fundos de hedge, fundos mútuos de resgate aberto e fundos do mercado monetário.
Os progressos nesta área incluem o restabelecimento do Grupo de Trabalho sobre Fundos de Hedge do Conselho e a Força-Tarefa de Serviços Hipotecários Não Bancários, bem como a criação de um Grupo de Trabalho sobre Fundos de Resgate Aberto.
O Conselho identificou as mudanças climáticas como uma ameaça emergente à estabilidade financeira dos EUA em seu Relatório de Outubro de 2021 sobre Riscos Financeiros Relacionados ao Clima.
O relatório forneceu recomendações para que as agências membros avaliem melhor os riscos de estabilidade financeira relacionados ao clima, aprimorem as divulgações relacionadas ao clima, melhorem o acesso a dados financeiros relacionados ao clima e construam capacidade e expertise em relação a esses riscos.
Desde a publicação do relatório, o Conselho fez progressos significativos na implementação das recomendações, incluindo a criação de um Comitê de Riscos Financeiros Relacionados ao Clima em nível de pessoal e um comitê consultivo externo, o Comitê Consultivo de Riscos Financeiros Relacionados ao Clima.
Garantindo a resiliência do mercado de títulos do Tesouro
A resiliência do mercado de títulos do Tesouro é crucial para uma economia forte dos EUA e um sistema financeiro seguro. O trabalho do Conselho nesta área inclui apoiar o Grupo de Trabalho Interagências sobre Vigilância do Mercado de Títulos do Tesouro (IAWG), que delineou etapas para melhorar a resiliência do mercado de títulos do Tesouro dos EUA, como melhorar a qualidade e a disponibilidade de dados, reforçar a resiliência da intermediação de mercado, avaliar a expansão da compensação centralizada e aprimorar a transparência e a supervisão dos locais de negociação.
As atividades relacionadas a ativos criptográficos se expandiram significativamente nos últimos anos. Em outubro de 2022, o Conselho publicou seu Relatório sobre Riscos de Estabilidade Financeira e Regulamentação de Ativos Digitais, que revisa os riscos de estabilidade financeira e as lacunas regulatórias representadas pelos ativos digitais e fornece recomendações para abordar esses riscos.
O relatório conclui que as atividades relacionadas a ativos criptográficos podem representar riscos à estabilidade do sistema financeiro dos EUA se suas interconexões com o sistema financeiro tradicional ou sua escala geral crescerem sem a adesão ou o desenvolvimento de regulamentação adequada, incluindo a aplicação da estrutura regulatória existente.
O Tesouro dos EUA e os principais reguladores financeiros estão propondo novas regras para facilitar a capacidade do Federal Reserve de designar instituições não bancárias como sistemicamente importantes, o que as sujeitaria a uma supervisão e regulação mais rigorosas. Preocupações foram levantadas pela Secretária do Tesouro dos EUA, Janet Yellen, durante o Conselho de Supervisão da Estabilidade Financeira (FSOC) Conselho…
As mentes mais inteligentes do setor de criptomoedas já leem nosso boletim informativo. Quer entrar? Junte-se a eles.
Aviso Legal: As informações fornecidas não constituem aconselhamento de negociação. A Cryptopolitan.com não assume responsabilidade por quaisquer investimentos realizados com base nas informações disponibilizadas nesta página. Recomendamos fortemente a realização de pesquisa independente e/ou consulta com um profissional qualificado antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Jai Hamid
Jai Hamid cobre criptomoedas, mercados de ações, tecnologia, economia global e eventos geopolíticos que afetam os mercados há 6 anos. Ela trabalhou com publicações focadas em blockchain, incluindo AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, em análises de mercado, grandes empresas, regulamentação e tendências macroeconômicas. Formada na London School of Journalism, ela compartilhou insights sobre o mercado de criptomoedas três vezes em uma das principais redes de TV da África.
