US verschärft Aufsicht über Nicht-Banken angesichts finanzieller Unsicherheit
US-Finanzministerium will Regeln für nicht-bankische Institute nach der Bankenkrise verschärfen
- US-Finanzministerium und Finanzregulierungsbehörden schlagen neue Vorschriften für die Kennzeichnung nicht-bankischer Institute als systemrelevant vor.
- FSOC adressiert Risiken, die von nicht-bankischen Finanzinstituten ausgehen, einschließlich Hedgefonds, offen gehandelter Investmentfonds und Geldmarktfonds.
- Der Rat konzentriert sich auf die Bekämpfung klimabezogener finanzieller Risiken und die Stärkung der Resilienz des Staatsanleihemarktes.
Das US-Finanzministerium und die wichtigsten Finanzregulierungsbehörden schlagen neue Regeln vor, um die Fähigkeit der Federal Reserve zu erleichtern, nicht-bankische Institute als systemrelevant einzustufen, was sie einer verstärkten Aufsicht und Regulierung unterwerfen würde.
US-Finanzministerin Janet Yellen hat während der Sitzung des Financial Stability Oversight Council (FSOC) am 21. April Bedenken hinsichtlich nicht-banklicher Finanzinstitute geäußert, aufgrund ihres aktuellen Mangels an Aufsicht und des Potenzials für weit verbreitete finanzielle Ansteckung in Zeiten der Not.
Ansprechen der nicht-banklichen Finanzintermediation in den USA
Nicht-Bank-Finanzinstitute, einschließlich Venture-Capital-Firmen, Krypto-Unternehmen und Hedgefonds, spielen eine entscheidende Rolle bei der Bereitstellung von Kapital für die Finanzmärkte und der Finanzierung der US-Wirtschaft.
Der FSOC hat jedoch Verwundbarkeiten innerhalb dieser Institute identifiziert. Marktstörungen im März 2020 zeigten, dass einige nicht-bankliche Finanzinstitute anfällig für Stress bleiben, der den Stress im gesamten Finanzsystem verstärken oder übertragen kann.
Im Jahr 2021 priorisierte der FSOC die Bewertung und Bekämpfung der Risiken für die finanzielle Stabilität der USA, die von Hedgefonds, offen gehandelten Investmentfonds und Geldmarktfonds ausgehen.
Fortschritte in diesem Bereich umfassen die Wiederherstellung der Hedge-Fund-Arbeitsgruppe des Rates und der Task Force für die nicht-bankliche Hypothekenabwicklung sowie die Schaffung einer Arbeitsgruppe für offen gehandelte Fonds.
Der Rat hat im Oktober 2021 in seinem Bericht über klimabezogene finanzielle Risiken den Klimawandel als aufkommende Bedrohung für die finanzielle Stabilität der USA identifiziert.
Der Bericht enthielt Empfehlungen für die Mitgliedsagenturen, um klimabezogene Risiken für die finanzielle Stabilität besser zu bewerten, klimabezogene Offenlegungen zu verbessern, den Zugang zu klimabezogenen Finanzdaten zu verbessern und Kapazitäten und Expertise im Hinblick auf klimabezogene finanzielle Risiken aufzubauen.
Seit der Veröffentlichung des Berichts hat der Rat bedeutende Fortschritte bei der Umsetzung der Empfehlungen gemacht, einschließlich der Schaffung eines Ausschusses für klimabezogene finanzielle Risiken auf Mitarbeiterebene und eines externen Beratungsgremiums, des Climate-related Financial Risk Advisory Committee.
Sicherstellung der Resilienz des Schatzamtsmarktes
Die Resilienz des Schatzamtsmarktes ist entscheidend für eine starke US-Wirtschaft und ein sicheres Finanzsystem. Die Arbeit des Rates in diesem Bereich umfasst die Unterstützung der Inter-Agency Working Group on Treasury Market Surveillance (IAWG), die Schritte zur Verbesserung der US…
Resilienz des Schatzamtsmarktes skizziert hat, wie die Verbesserung der Datenqualität und -verfügbarkeit, die Stärkung der Resilienz der Marktintermediation, die Bewertung einer erweiterten zentralen Abwicklung und die Verbesserung der Transparenz und Aufsicht über Handelsplätze.
Krypto-Asset-Aktivitäten haben in den letzten Jahren erheblich zugenommen. Im Oktober 2022 veröffentlichte der Rat seinen Bericht über die Risiken der digitalen Asset-Finanzstabilität und Regulierung, der die durch digitale Assets verursachten Risiken für die finanzielle Stabilität und regulatorische Lücken überprüft und Empfehlungen zu deren Bekämpfung liefert.
Der Bericht kommt zu dem Schluss, dass Krypto-Asset-Aktivitäten Risiken für die Stabilität des US-Finanzsystems darstellen könnten, wenn ihre Verbindungen zum traditionellen Finanzsystem oder ihr gesamter Umfang ohne Einhaltung oder Entwicklung angemessener Regulierung, einschließlich der Durchsetzung der bestehenden regulatorischen Struktur, wachsen würden.
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Jai Hamid
Jai Hamid berichtet seit sechs Jahren über Kryptowährungen, Aktienmärkte, Technologie, die globale Wirtschaft und geopolitische Ereignisse, die die Märkte beeinflussen. Sie hat für auf Blockchain spezialisierte Publikationen wie AMB Crypto, Coin Edition und CryptoTale Marktanalysen, Berichte über große Unternehmen, Regulierung und makroökonomische Trends verfasst. Sie hat die London School of Journalism besucht und dreimal Krypto-Marktanalysen in einem der führenden Fernsehsender Afrikas vorgestellt.
