Les États-Unis renforcent la surveillance des entités non bancaires dans un contexte d'incertitude financière
Le Trésor américain cherche à durcir les règles applicables aux non-banques après la crise bancaire
- Le Trésor américain et les régulateurs financiers proposent de nouvelles règles pour désigner les institutions non bancaires comme systémiquement importantes.
- Le FSOC traite des risques posés par les institutions financières non bancaires, notamment les fonds hedge, les fonds communs de placement ouverts et les fonds du marché monétaire.
- Le Conseil se concentre sur la lutte contre les risques financiers liés au climat et le renforcement de la résilience du marché du Trésor.
Le Trésor américain et les principaux régulateurs financiers proposent de nouvelles règles pour faciliter la capacité de la Réserve fédérale à désigner les institutions non bancaires comme systémiquement importantes, ce qui les soumettrait à une supervision et une réglementation accrues.
Des préoccupations ont été soulevées par la secrétaire au Trésor américain Janet Yellen concernant les institutions financières non bancaires lors de la réunion du Conseil de surveillance de la stabilité financière (FSOC) le 21 avril, en raison de leur manque actuel de supervision et du potentiel de contagion financière généralisée en période de détresse.
Aborder l'intermédiation financière non bancaire aux États-Unis.
Les institutions financières non bancaires, y compris les sociétés de capital-risque, les entreprises de cryptomonnaies et les fonds de couverture, jouent un rôle crucial dans la fourniture de capitaux aux marchés financiers et de financement à l'économie américaine.
Cependant, le FSOC a identifié des vulnérabilités au sein de ces institutions. Les perturbations du marché en mars 2020 ont révélé que certaines institutions financières non bancaires restent sensibles aux stress, ce qui peut amplifier ou transmettre le stress à travers tout le système financier.
En 2021, le FSOC a priorisé l'évaluation et l'atténuation des risques pour la stabilité financière américaine posés par les fonds de couverture, les fonds communs de placement à souscription et rachat ouverts et les fonds monétaires.
Les progrès dans ce domaine incluent la rétablissement du groupe de travail sur les fonds de couverture du Conseil et du groupe de travail sur le service hypothécaire non bancaire, ainsi que la création d'un groupe de travail sur les fonds à souscription et rachat ouverts.
Le Conseil a identifié le changement climatique comme une menace émergente pour la stabilité financière des États-Unis dans son rapport d'octobre 2021 sur les risques financiers liés au climat.
Le rapport a fourni des recommandations aux agences membres pour mieux évaluer les risques de stabilité financière liés au climat, améliorer les divulgations liées au climat, améliorer l'accès aux données financières liées au climat et renforcer les capacités et l'expertise en matière de risques financiers liés au climat.
Depuis la publication du rapport, le Conseil a réalisé des progrès significatifs dans la mise en œuvre des recommandations, notamment en créant un comité du personnel sur les risques financiers liés au climat et un comité consultatif externe, le comité consultatif sur les risques financiers liés au climat.
Assurer la résilience du marché des bons du Trésor
La résilience du marché des bons du Trésor est cruciale pour une économie américaine forte et un système financier sécurisé. Le travail du Conseil dans ce domaine inclut le soutien au groupe de travail interagences sur la surveillance du marché des bons du Trésor (IAWG), qui a défini des étapes pour améliorer les États-Unis.
La résilience du marché des bons du Trésor, telle que l'amélioration de la qualité et de la disponibilité des données, le renforcement de la résilience de l'intermédiation de marché, l'évaluation du clearing central élargi et l'amélioration de la transparence et de la surveillance des lieux de négociation.
Les activités liées aux actifs cryptographiques se sont considérablement développées ces dernières années. En octobre 2022, le Conseil a publié son rapport sur les risques de stabilité financière et la réglementation des actifs numériques, qui examine les risques de stabilité financière et les lacunes réglementaires posés par les actifs numériques et fournit des recommandations pour remédier à ces risques.
Le rapport conclut que les activités liées aux actifs cryptographiques pourraient présenter des risques pour la stabilité du système financier américain si leurs interconnexions avec le système financier traditionnel ou leur échelle globale venaient à croître sans respect ou développement d'une réglementation appropriée, y compris l'application de la structure réglementaire existante.
Les esprits les plus brillants du secteur crypto lisent déjà notre newsletter. Vous aussi ? Rejoignez-les.
Avertissement : Les informations fournies ne constituent pas des conseils de trading. Cryptopolitan.com décline toute responsabilité quant aux investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement de mener des recherches indépendantes et/ou de consulter un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
