Gli Stati Uniti incriminano il presunto gestore di uno schema Ponzi da 165 milioni di dollari in criptovalute dopo l'estradizione dalle Fiji

Le autorità statunitensi hanno accusato Edward Zimbardi, 59 anni, di aver orchestrato uno schema Ponzi basato su criptovalute per un valore di 165 milioni di dollari, aggiungendosi così alla lunga lista di casi di truffa di alto profilo verificatisi quest'anno. Secondo l'ufficio del procuratore degli Stati Uniti per il distretto settentrionale della Georgia, l'uomo è stato processato presso un tribunale federale dopo essere stato estradato dalle Fiji il 14 agosto 2026.

Un 25% garantito al mese che non è mai esistito

Secondo l'accusa, Zimbardi ha sviluppato e promosso il programma "The Crypto Program" da giugno 2022 ad agosto 2023. Il programma prometteva un rendimento garantito del 25% sugli investimenti pubblicitari mensili. Invece, il denaro veniva trasferito in portafogli controllati da Zimbardi, come si legge nell'atto d'accusa. Complessivamente, migliaia di persone hanno investito oltre 165 milioni di dollari.

Il denaro non è stato investito in pubblicità. I ​​pubblici ministeri sostengono che Zimbardi abbia perso oltre 34 milioni di dollari in speculazioni sul mercato valutario e che abbia poi utilizzato i fondi dei nuovi investitori per ripagare quelli precedenti. Almeno 10 milioni di dollari sarebbero stati spesi per spese personali, tra cui la casa del figlio e altri beni di lusso. Quando l'operazione è fallita nell'agosto del 2023, gli investitori si sono ritrovati senza alcuna possibilità di recuperare i propri investimenti.

Un avvertimento era già stato emesso. Il Dipartimento per la Protezione Finanziaria e l'Innovazione della California ha emesso un'ordinanza di cessazione e astensione nei confronti di The Crypto Program e Zimbardi il 28 giugno 2023. Li ha accusati di violazione delle leggi sui titoli, nonché di grave falsa rappresentazione o omissione di dettagli essenziali. Questo mette in luce una delle sfide più difficili nell'applicazione delle leggi nel settore delle criptovalute: le autorità di regolamentazione possono mettere in guardia contro una truffa legata alle criptovalute mentre il denaro è ancora in circolazione, ma gli investitori potranno beneficiare dell'avvertimento solo se lo notano in tempo.

Fiji, un matrimonio annullato e un volo di deportazione

Il percorso di Zimbardi verso un tribunale statunitense passava per il Pacifico meridionale. Nel luglio del 2025, consapevole di essere sotto indagine dell'FBI, si stabilì alle Fiji, secondo l'accusa. Nel maggio del 2026, disertò il matrimonio del figlio in Virginia, intuendo correttamente che gli agenti lo stavano aspettando per arrestarlo.

"Quando la sua truffa è crollata, avrebbe tentato di sottrarsi al procedimento penale federale fuggendo dall'altra parte del mondo", ha dichiarato il procuratore statunitense Theodore S. Hertzberg.

Le autorità delle Fiji, in collaborazione con l'FBI e il Dipartimento di Stato, lo hanno infine rimpatriato. L'8 luglio, un gran giurì ha incriminato per 12 capi d'accusa di frode telematica, 12 capi d'accusa di riciclaggio di denaro e un capo d'accusa di cospirazione per riciclaggio di denaro. È presunto innocente.

Perché un caso georgiano riflette un problema globale

Nel suo rapporto sui crimini informatici del 2025, pubblicato nell'aprile del 2026, l'FBI ha stimato che le perdite totali derivanti da reati informatici ammontassero a quasi 21 miliardi di dollari. Tra le diverse categorie di furti segnalati, quella con le perdite maggiori è stata quella relativa alle criptovalute, pari a 11 miliardi di dollari. La Georgia è uno dei dieci stati americani più colpiti dalle frodi legate alle criptovalute, con perdite stimate in oltre 264,5 milioni di dollari.

Il problema sta assumendo una dimensione sempre più globale. Secondo Chainalysis, nel 2025 il pagamento medio effettuato verso indirizzi fraudolenti è aumentato del 253%, raggiungendo i 2.764 dollari. Inoltre, i flussi di denaro derivanti da truffe di impersonificazione sono aumentati di oltre il 1.400%.

Secondo TRM Labs, le transazioni illegali di criptovalute sono aumentate di quasi il 145% raggiungendo i 158 miliardi di dollari nel 2025. Questa cifra, sebbene significativa, rappresentava solo circa l'1,2% del totale delle transazioni. È importante sottolineare che la criminalità non è la principale fonte di attività legata alle criptovalute, ma le somme che circolano nel mercato illecito richiedono una risposta globale.

Secondo la Valutazione globale delle minacce di frode finanziaria dell'INTERPOL, datata 16 marzo, le organizzazioni criminali dedite alle frodi si stanno diffondendo sempre di più, poiché le reti fraudolente continuano a condividere risorse, tecnologie e know-how in materia di riciclaggio di denaro. Il numero di avvisi e comunicazioni dell'INTERPOL relativi a frodi è aumentato del 54% dal 2024.

Il 16 luglio, il GAFI ha segnalato una debolezza simile, avvertendo che le organizzazioni criminali stanno sfruttando la regolamentazione incoerente delle criptovalute e la relativa applicazione per trasferire miliardi di dollari in fondi illeciti. Sebbene l'83% delle giurisdizioni che hanno risposto abbia approvato la Travel Rule, numerosi paesi non sono in grado di applicarla con successo.

Il caso Zimbardi dimostra queste lacune operative. Uno schema fraudolento promosso in una determinata località è in grado di trasferire e spostare criptovalute da un paese all'altro, mentre sia gli autori del reato sia coloro che sono coinvolti nel riciclaggio di denaro risiedono in una giurisdizione diversa. Pertanto, tracquesto denaro e assicurarsi che venga intercettato prima che scompaia dipende sempre più dalla cooperazione tra autorità, investigatori e governi stranieri.