تُوجه اتهامات أمريكية بمبلغ 165 مليون دولار لمشغل مخطط بونزي في العملات المشفرة بعد تسليمه من فيجي

اتهمت السلطات في الولايات المتحدة إدوارد زيمباردي، البالغ من العمر 59 عاماً، بتدبير مخطط بونزي للعملات المشفرة بقيمة 165 مليون دولار، مما يساهم في قائمة عدة قضايا احتيال بارزة في العام الحالي. وفقاً لمكتب المدعي العام للولايات المتحدة لمنطقة جورجيا الشمالية، وُجهت إليه تهم في المحكمة الفيدرالية بعد تسليمه من فيجي في 14 أغسطس 2026.

ضمان 25% شهرياً لم يكن موجوداً أبداً

وفقاً للمدعين العامين، طور Zimbardi وعزز برنامج Crypto من يونيو 2022 إلى أغسطس 2023. كان البرنامج يفتخر بعائد مضمون بنسبة 25% على حزم الإعلانات بشكل شهري. بدلاً من ذلك، تم تحويل الأموال إلى محافظ يسيطر عليها Zimbardi، وفقاً للاتهام. بإجمالي، استثمر آلاف الأشخاص أكثر من 165 مليون دولار.

لم تذهب الأموال إلى الإعلانات. يدعي المدعون أن زيمباردي خسر أكثر من 34 مليون دولار في رهانات عملات أجنبية speculative قام بها، ثم استخدم أموال مستثمرين جدد لسداد المستثمرين السابقين. ذهب ما لا يقل عن 10 مليون دولار إلى نفقات شخصية، بما في ذلك منزل ابنه وسلع فاخرة أخرى. عندما فشل العملية في أغسطس 2023، ترك المستثمرين دون إمكانية استرداد أي من استثماراتهم.

كان تحذير قد صدر بالفعل. أصدرت وزارة حماية الابتكار المالية في كاليفورنيا أمر بالامتناع والتوقف ضد برنامج Crypto وZimbardi في 28 يونيو 2023. اتهمتهما بانتهاك قوانين الأوراق المالية وكذلك التمثيل الخاطئ الجسيم أو إهمال التفاصيل الأساسية. هذا يسلط الضوء على أحد التحديات الأكثر عناداً لإنفاذ القوانين في قطاع العملات المشفرة: يمكن للجهات التنظيمية التحذير من احتيال في العملات المشفرة بينما لا يزال المال يتدفق، لكن المستثمرين لن يستفيدوا من التحذير إلا إذا لاحظوه في الوقت المناسب.

فيجي، زفاف ملغى، ورحلة ترحيل

سار زيمباردي عبر المحيط الهادئ للوصول إلى قاعة المحكمة الأمريكية. بحلول يوليو 2025، وبعد أن أدرك أن مكتب التحقيقات الفيدرالي يحقق معه، استقر في فيجي، وفقاً للمدعين. في مايو 2026، غاب عن زفاف ابنه في فرجينيا، متخميناً بشكل صحيح أن الوكلاء سيكونون في انتظاره للقبض عليه.

"عندما انهار احتياله، حاول وفقاً للمدعين التهرب من الملاحقة الفيدرالية بالفرار إلى الجانب الآخر من العالم"، قال المدعي العام الأمريكي ثيودور س. هيرتزبرغ.

أرسل المسؤولون في فيجي، بالتعاون مع مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) ووزارة الخارجية، له في النهاية. أصدرت هيئة محلفين كبرى لائحة اتهام ضده في 8 يوليو بتهمة 12 تهمة احتيال بريدي، و12 تهمة غسيل أموال، وتهمة واحدة بالتآمر لغسيل الأموال. يُفترض أنه بريء.

لماذا تعكس قضية واحدة في جورجيا مشكلة عالمية

في تقرير الجريمة عبر الإنترنت لعام 2025 الذي نشر في أبريل 2026، حدد مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) أن الخسائر الإجمالية الناتجة عن الجرائم التي تم تمكينها رقمياً كانت ما يقرب من 21 مليار دولار. من بين فئات السرقات المختلفة المبلغ عنها، كانت الفئة ذات أكبر مبلغ خسائر هي جرائم العملات المشفرة، حيث بلغت 11 مليار دولار. جورجيا هي واحدة من عشرة ولايات أمريكية عانت أكثر من غيرها فيما يتعلق بالاحتيال في العملات المشفرة، مع تقدير الخسائر بأكثر من 264.5 مليون دولار.

تزداد هذه القضية عالميةً يوماً بعد يوم. ووفقاً لشركة Chainalysis، ارتفع متوسط المدفوعات المرسلة إلى عناوين الاحتيال بنسبة 253% في عام 2025 لتصل إلى 2,764 دولاراً. بالإضافة إلى ذلك، ارتفعت التدفقات الناتجة عن عمليات الاحتيال المتخفية بأكثر من 1,400%.

وفقاً لـ TRM Labs، المعاملات المشفرة غير القانونية ارتفعت بنسبة 145% تقريباً إلى 158 مليار دولار في عام 2025. هذا الرقم، على الرغم من كونه ذا معنى، لم يمثل سوى حوالي 1.2% من إجمالي المعاملات. هذا التمييز بأن الجريمة ليست المصدر الرئيسي للنشاط في العملات المشفرة مهم، لكن المبالغ التي تتدفق في الشبكة غير القانونية تتطلب استجابة عالمية.

وفقاً لتقييم التهديدات العالمية للاحتيال المالي الصادر عن الإنتربول في 16 مارس، تزداد انتشاراً مجموعات الاحتيال حيث تستمر شبكات الاحتيال في مشاركة الموارد والتكنولوجيا والخبرة في غسيل الأموال. زاد عدد إشعارات الإنتربول ونشراته المتعلقة بالاحتيال بنسبة 54% منذ عام 2024.

أبلغت مجموعة العمل المالي (FATF) عن ضعف مماثل في 16 يوليو، حذرت فيه من أن المنظمات الإجرامية تستغل التنظيم غير المتسق للعملات المشفرة وإنفاذ القانون لنقل مليارات الدولارات من الأموال غير المشروعة. على الرغم من أن 83% من الولايات القضائية المستجيبة أصدرت تشريع قاعدة السفر، فإن العديد من الدول غير قادرة على تطبيق التشريع بنجاح.

تجربة زيمباردي توضح هذه الثغرات بشكل عملي. فمخطط يُروّج له في موقع واحد قادر على نقل وتحويل العملات المشفرة من دولة إلى أخرى، بينما يجلس مرتكبو الجريمة وأولئك المتورطون في غسل الأموال في ولاية قضائية مختلفة. ومن ثم، فإن تتبع هذا المال وضمان اعتراضه قبل اختفائه يعتمد بشكل متزايد على التعاون بين السلطات والمحققين والحكومات الأجنبية.