Inculpation aux États-Unis d'un opérateur de pyramide crypto de 165 M$ après extradition des Fidji

Les autorités américaines ont accusé Edward Zimbardi, 59 ans, d'avoir orchestré un schéma de Ponzi aux cryptomonnaies d'un montant de 165 millions de dollars, contribuant à la liste de plusieurs affaires d'arnaque à haut profil cette année. Selon le Bureau du procureur des États-Unis pour le district nord de la Géorgie, l'homme a fait face à des accusations devant un tribunal fédéral après son extradition des Fidji le 14 août 2026.

Un 25% garanti par mois qui n'a jamais existé

Selon les procureurs, Zimbardi a développé et promu The Crypto Program de juin 2022 à août 2023. Le programme vantait un retour garanti de 25 % sur les forfaits publicitaires sur une base mensuelle. Au lieu de cela, l'argent a été transféré vers des portefeuilles contrôlés par Zimbardi, selon l'acte d'accusation. Au total, des milliers de personnes ont investi plus de 165 millions de dollars.

L'argent n'est pas allé dans la publicité. Les procureurs allèguent que Zimbardi a perdu plus de 34 millions de dollars sur des paris spéculatifs sur les devises étrangères qu'il a effectués, puis a utilisé l'argent des nouveaux investisseurs pour rembourser les précédents. Au moins 10 millions de dollars auraient été dépensés pour des dépenses personnelles, y compris la maison de son fils et d'autres biens de luxe. Lorsque l'opération a échoué en août 2023, les investisseurs se sont retrouvés sans possibilité de récupérer leurs investissements.

Un avertissement avait déjà été émis. Le Département de la protection et de l'innovation financières de Californie a émis un ordre de cesser et de s'abstenir contre The Crypto Program et Zimbardi le 28 juin 2023. Il les a accusés de violations des lois sur les valeurs mobilières ainsi que de fausses déclarations ou d'omissions grossières de détails essentiels. Cela met en lumière l'un des défis les plus tenaces de l'application des lois dans le secteur des cryptomonnaies : les régulateurs sont en mesure d'avertir contre une arnaque aux cryptomonnaies tandis que l'argent continue de circuler, mais les investisseurs ne bénéficieront de l'avertissement que s'ils le remarquent à temps.

Fidji, un mariage annulé et un vol de déportation

Le parcours de Zimbardi vers un tribunal américain est passé par le Pacifique Sud. En juillet 2025, conscient que le FBI enquêtait, il s'est installé aux Fidji, selon les procureurs. En mai 2026, il a manqué le mariage de son fils en Virginie, devinant correctement que des agents l'attendraient pour l'arrêter.

« Lorsque son arnaque s'est effondrée, il aurait tenté d'échapper à la poursuite fédérale en fuyant de l'autre côté du monde », a déclaré le procureur américain Theodore S. Hertzberg.

Les fonctionnaires fidjiens, travaillant avec le FBI et le Département d'État, l'ont finalement renvoyé. Un grand jury l'a inculpé le 8 juillet pour 12 chefs de fraude par voie électronique, 12 chefs de blanchiment d'argent et un chef de complot de blanchiment d'argent. Il est présumé innocent.

Pourquoi une affaire en Géorgie reflète un problème mondial

Dans son rapport sur la cybercriminalité 2025 publié en avril 2026, le FBI a déterminé que les pertes totales résultant des crimes facilités par le cyberespace s'élevaient à près de 21 milliards de dollars. Parmi les différentes catégories de vols signalés, celle avec la plus grande somme de pertes était celle des crimes liés aux cryptomonnaies, atteignant 11 milliards de dollars. La Géorgie fait partie des dix États américains qui ont le plus souffert en matière de fraude aux cryptomonnaies, les pertes étant estimées à plus de 264,5 millions de dollars.

Le problème devient de plus en plus mondial. Selon Chainalysis, le paiement moyen effectué vers des adresses d'arnaque a augmenté de 253 % en 2025 pour atteindre 2 764 dollars. De plus, les flux entrants provenant des arnaques par usurpation d'identité ont augmenté de plus de 1 400 %.

Selon TRM Labs, les transactions crypto illégales ont augmenté de près de 145 % pour atteindre 158 milliards de dollars en 2025. Ce chiffre, bien que significatif, ne représentait qu'environ 1,2 % du total des transactions. Cette distinction selon laquelle le crime n'est pas la principale source d'activité crypto est importante, mais les montants qui circulent dans le réseau illicite nécessitent une réponse mondiale.

Selon l'Évaluation mondiale des menaces de fraude financière d'INTERPOL datée du 16 mars, les syndicats d'arnaqueurs deviennent plus répandus à mesure que les réseaux de fraude continuent de partager des ressources, des technologies et des savoir-faire en matière de blanchiment d'argent. Le nombre d'avis et de diffusions INTERPOL liés à la fraude a augmenté de 54 % depuis 2024.

Le GAFI a signalé une faiblesse similaire le 16 juillet, mettant en garde contre le fait que les organisations criminelles profitent de la réglementation incohérente des cryptomonnaies et de leur application pour transférer des milliards de dollars de fonds illégaux. Bien que 83 % des juridictions ayant répondu aient adopté la législation sur la règle du voyage, de nombreux pays ne sont pas en mesure d'appliquer avec succès la législation.

L'affaire Zimbardi démontre ces lacunes en action. Un schéma promu dans un endroit est capable de transférer et de déplacer des cryptomonnaies d'un pays à un autre tandis que les auteurs du crime et ceux impliqués dans le blanchiment d'argent se trouvent dans une juridiction différente. Par conséquent, le traçage de cet argent et la garantie qu'il soit intercepté avant de disparaître repose de plus en plus sur la coopération entre les autorités, les enquêteurs et les gouvernements étrangers.