Les États-Unis accusent un opérateur de pyramide de cryptomonnaies de 165 millions de dollars après son extradition des Fidji

Aux États-Unis, Edward Zimbardi, âgé de 59 ans, est accusé d'avoir orchestré une escroquerie de type Ponzi aux cryptomonnaies d'un montant de 165 millions de dollars, s'ajoutant ainsi à la liste de plusieurs affaires d'escroquerie retentissantes de cette année. Selon le bureau du procureur fédéral du district nord de la Géorgie, l'homme a été inculpé devant un tribunal fédéral après son extradition des Fidji le 14 août 2026.

Une garantie de 25 % par mois qui n'a jamais existé

Selon l'accusation, Zimbardi a développé et promu le programme Crypto entre juin 2022 et août 2023. Ce programme promettait un rendement garanti de 25 % sur les forfaits publicitaires, chaque mois. Or, d'après l'acte d'accusation, l'argent était en réalité transféré vers des portefeuilles contrôlés par Zimbardi. Au total, des milliers de personnes ont investi plus de 165 millions de dollars.

L'argent n'a pas été investi dans la publicité. Selon l'accusation, Zimbardi aurait perdu plus de 34 millions de dollars dans des paris spéculatifs sur les devises étrangères, puis aurait utilisé l'argent de nouveaux investisseurs pour rembourser les précédents. Au moins 10 millions de dollars auraient servi à des dépenses personnelles, notamment pour la maison de son fils et d'autres biens de luxe. Lorsque l'opération a échoué en août 2023, les investisseurs n'ont eu aucun espoir de récupérer leur mise.

Un avertissement avait déjà été émis. Le Département de la protection financière et de l'innovation de Californie a émis une injonction de cesser et de s'abstenir à l'encontre de The Crypto Program et de Zimbardi le 28 juin 2023. Il les accusait de violations des lois sur les valeurs mobilières, ainsi que de fausses déclarations ou d'omissions flagrantes d'informations essentielles. Ceci met en lumière l'une des difficultés majeures de l'application des lois dans le secteur des cryptomonnaies : les autorités de régulation peuvent alerter sur une escroquerie aux cryptomonnaies alors que les fonds sont encore en circulation, mais les investisseurs ne tireront profit de cet avertissement que s'ils le remarquent à temps.

Fidji, un mariage annulé et un vol d'expulsion

Le parcours de Zimbardi jusqu'à un tribunal américain l'a mené à travers le Pacifique Sud. En juillet 2025, sachant que le FBI enquêtait sur lui, il s'est installé aux Fidji, selon l'accusation. En mai 2026, il a manqué le mariage de son fils en Virginie, devinant à juste titre que des agents l'attendraient pour l'arrêter.

« Lorsque son escroquerie s'est effondrée, il aurait tenté d'échapper aux poursuites fédérales en fuyant à l'autre bout du monde », a déclaré le procureur américain Theodore S. Hertzberg.

Les autorités fidjiennes, en collaboration avec le FBI et le Département d'État, l'ont finalement renvoyé. Le 8 juillet, un grand jury a inculpé de 12 chefs d'accusation de fraude électronique, 12 chefs d'accusation de blanchiment d'argent et un chef d'accusation de complot en vue de blanchir de l'argent. Il est présumé innocent.

Pourquoi un cas en Géorgie reflète un problème mondial

Dans son rapport 2025 sur la cybercriminalité, publié en avril 2026, le FBI a estimé les pertes totales dues aux cybercrimes à près de 21 milliards de dollars. Parmi les différentes catégories de vols recensées, les crimes liés aux cryptomonnaies, atteignant 11 milliards de dollars. La Géorgie figure parmi les dix États américains les plus touchés par la fraude aux cryptomonnaies, avec des pertes estimées à plus de 264,5 millions de dollars.

Le problème prend une ampleur mondiale. Selon Chainalysis, le montant moyen des paiements effectués vers des adresses frauduleuses a augmenté de 253 % en 2025, pour atteindre 2 764 dollars. Par ailleurs, les flux financiers liés aux escroqueries par usurpation d'identité ont connu une hausse de plus de 1 400 %.

Selon TRM Labs, les transactions illégales en cryptomonnaies ont bondi de près de 145 % pour atteindre 158 milliards de dollars en 2025. Ce chiffre, bien que significatif, ne représente qu'environ 1,2 % du total des transactions. Il est important de souligner que la criminalité n'est pas la principale source d'activité liée aux cryptomonnaies, mais les sommes qui circulent sur le réseau illicite exigent une réponse mondiale.

D’après l’évaluation mondiale des menaces de fraude financière d’INTERPOL datée du 16 mars, escroquerie se développent à mesure que les fraudeurs partagent leurs ressources, leurs technologies et leur savoir-faire en matière de blanchiment d’argent. Le nombre de notices et de diffusions d’INTERPOL relatives à la fraude a augmenté de 54 % depuis 2024.

Le GAFI a signalé une faiblesse similaire le 16 juillet, avertissant que des organisations criminelles profitent de l'incohérence de la réglementation des cryptomonnaies et de son application pour transférer des milliards de dollars de fonds illégaux. Bien que 83 % des juridictions ayant répondu aient adopté la réglementation relative aux cryptomonnaies, de nombreux pays peinent à l'appliquer efficacement.

L'affaire Zimbardi illustre ces lacunes. Un système mis en place dans un pays permet de transférer des cryptomonnaies entre eux, tandis que les auteurs du crime et les personnes impliquées dans le blanchiment d'argent se trouvent dans une juridiction différente. Par conséquent, tracde ces fonds et leur interception avant qu'ils ne disparaissent dépendent de plus en plus de la coopération entre les autorités, les enquêteurs et les gouvernements étrangers.