美国指控斐济引渡案嫌疑人涉嫌运营1.65亿美元的加密货币庞氏骗局

美国当局指控59岁的爱德华·津巴迪策划了一起涉案金额高达1.65亿美元的加密货币庞氏骗局，这起案件也使今年备受瞩目的诈骗案数量进一步增加。据佐治亚州北区联邦检察官办公室称，津巴迪于2026年8月14日从斐济被引渡回美国后，在联邦法院面临指控。.

每月25%的保证收益，实际上并不存在。

检方称，津巴迪于2022年6月至2023年8月期间开发并推广了 “加密货币计划”。 该计划宣称每月广告套餐可保证25%的回报率。起诉书称，实际上，这些资金都被转移到了津巴迪控制的钱包中。总计有数千人投资超过1.65亿美元。

这笔钱并没有用于广告宣传。检方指控津巴迪在投机性外汇交易中损失超过3400万美元，然后挪用新投资者的资金偿还早期投资者。据称，至少有1000万美元被用于个人开支，包括他儿子的房产和其他奢侈品。2023年8月，该骗局败露，投资者们血本无归。.

此前已发出警告。加州金融保护与创新部于2023年6月28日对加密货币项目（The Crypto Program）及其负责人津巴迪（Zimbardi）发出 停止令。 该命令指控他们违反证券法，并存在严重虚假陈述或遗漏关键细节的行为。这凸显了加密货币领域执法面临的最棘手挑战之一：监管机构可以在资金仍在流动时发出加密货币骗局的警告，但投资者只有及时发现警告才能从中受益。

斐济、一场取消的婚礼和一趟遣返航班

津巴迪通往美国法庭的路途要经过南太平洋。检方称，到2025年7月，他已意识到联邦调查局正在调查他，于是定居斐济。2026年5月，他缺席了儿子在弗吉尼亚州的婚礼，因为他猜对了，联邦调查局特工会在婚礼现场等着逮捕他。.

“当他的骗局败露后，他据称试图逃往世界的另一端以逃避联邦起诉，”美国检察官西奥多·S·赫茨伯格说。.

斐济官员与联邦调查局和国务院合作，最终将他遣返回国。 7月8日，大陪审团以12项电信诈骗罪、12项洗钱罪和1项洗钱共谋罪对他提起诉讼。他被推定无罪。

为什么乔治亚州的一个案例反映了一个全球性问题

美国联邦调查局 (FBI) 在 2026 年 4 月发布的《2025 年互联网犯罪报告》中指出，网络犯罪造成的总损失接近 210 亿美元。在各类盗窃案件中， 加密货币犯罪，高达 110 亿美元。佐治亚州是美国受加密货币诈骗影响最严重的十个州之一，损失估计超过 2.645 亿美元。

这个问题正变得日益全球化。据Chainalysis的数据显示，到2025年，汇往诈骗地址的平均款项将增长253%，达到2764美元。此外，冒充诈骗的金额也增长了1400%以上。.

据TRM Labs预测， 非法加密货币交易额 将激增近145%，达到1580亿美元。尽管这一数字意义重大，但仅占加密货币交易总额的约1.2%。犯罪并非加密货币活动的主要来源，这一点固然重要，但非法网络中庞大的资金流动规模仍需全球共同应对。

根据国际刑警组织3月16日发布的《全球金融欺诈威胁评估报告》， 集团的 活动范围日益扩大。自2024年以来，国际刑警组织发布的与欺诈相关的通告和通报数量增加了54%。

金融行动特别工作组（FATF）于7月16日报告了类似的漏洞，警告称犯罪组织正利用加密货币监管及其执行力度不一致的现状，转移数十亿美元的非法资金。尽管83%的受访司法管辖区通过了《 旅行规则》立法，但许多国家仍无法有效实施该立法。

津巴迪案凸显了行动中的这些漏洞。一个在某地推广的骗局能够将加密货币从一个国家转移到另一个国家，而犯罪者和洗钱者却身处不同的司法管辖区。因此， trac这些资金并确保在它们消失之前将其拦截，越来越依赖于各国政府、调查人员和外国政府之间的合作。.