EUA acusam operador de esquema Ponzi de criptomoeda de US$ 165M após extradição das Fiji

As autoridades nos Estados Unidos acusaram Edward Zimbardi, de 59 anos, de orquestrar um esquema Ponzi de criptomoeda no valor de US$ 165 milhões, contribuindo para a lista de vários casos de alto perfil de fraudes no ano atual. De acordo com o Escritório do Procurador dos Estados Unidos para o Distrito Norte da Geórgia, o homem enfrentou acusações em tribunal federal após ser extraditado das Fiji em 14 de agosto de 2026.

Um 25% garantido por mês que nunca existiu

De acordo com os promotores, Zimbardi desenvolveu e promoveu The Crypto Program de junho de 2022 a agosto de 2023. O programa garantia um retorno assegurado de 25% sobre pacotes de publicidade mensalmente. Em vez disso, o dinheiro foi transferido para carteiras controladas por Zimbardi, alega a acusação. No total, milhares de pessoas investiram mais de US$ 165 milhões.

O dinheiro não foi para publicidade. Os promotores alegam que Zimbardi perdeu mais de US$ 34 milhões em apostas especulativas de moeda estrangeira que ele fez, e então usou dinheiro de novos investidores para pagar os anteriores. Pelo menos US$ 10 milhões supostamente foram para despesas pessoais, incluindo a casa de seu filho e outros bens de luxo. Quando a operação falhou em agosto de 2023, os investidores ficaram sem a possibilidade de recuperar qualquer um de seus investimentos.

Um aviso já havia sido emitido. O Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia emitiu uma ordem de cessar e abster contra The Crypto Program e Zimbardi em 28 de junho de 2023. Eles foram acusados de violações das leis de valores mobiliários, bem como de má representação grosseira ou omissão de detalhes essenciais. Isso traz à tona um dos desafios mais persistentes da aplicação das leis no setor de criptomoedas: os reguladores são capazes de alertar contra uma fraude de criptomoeda enquanto o dinheiro ainda está fluindo, mas os investidores só se beneficiarão do aviso se o notarem a tempo.

Fiji, um casamento cancelado e um voo de deportação

A rota de Zimbardi para uma sala de tribunal nos EUA passou pelo Pacífico Sul. Em julho de 2025, ciente de que o FBI estava investigando, ele se estabeleceu nas Fiji, dizem os promotores. Em maio de 2026, ele pulou o casamento de seu filho na Virgínia, adivinhando corretamente que os agentes estariam esperando para prendê-lo.

“Quando sua fraude implodiu, ele supostamente tentou evadir a acusação federal fugindo para o outro lado do mundo”, disse o Procurador dos EUA Theodore S. Hertzberg.

Funcionários das Fiji, trabalhando com o FBI e o Departamento de Estado, eventualmente o enviaram de volta. Um grande júri o indiciou em 8 de julho por 12 acusações de fraude por meio eletrônico, 12 acusações de lavagem de dinheiro e uma acusação de conspiração para lavagem de dinheiro. Ele é presumido inocente.

Por que um caso da Geórgia reflete um problema global

Em seu Relatório de Crimes na Internet de 2025, publicado em abril de 2026, o FBI determinou que as perdas totais resultantes de crimes habilitados por ciberespaço foram quase US$ 21 bilhões. Entre as diferentes categorias de roubos relatados, a que teve a maior soma de perdas foi a de crimes de criptomoeda, atingindo US$ 11 bilhões. A Geórgia acontece de ser um dos dez estados dos EUA que mais sofreu quando se trata de fraude de criptomoeda, com as perdas estimadas em mais de US$ 264,5 milhões.

A questão está se tornando cada vez mais global. De acordo com a Chainalysis, o pagamento médio feito para endereços de fraude aumentou 253% em 2025 para US$ 2.764. Além disso, a entrada de fraudes de falsificação aumentou mais de 1.400%.

De acordo com a TRM Labs, transações de criptomoeda ilegais aumentaram quase 145% para US$ 158 bilhões em 2025. Essa figura, embora significativa, representou apenas cerca de 1,2% do total de transações. Essa distinção de o crime não ser a principal fonte de atividade de criptomoeda é importante, mas os valores que estão fluindo na rede ilícita exigem uma resposta global.

De acordo com a Avaliação Global de Ameaças de Fraude Financeira da INTERPOL, datada de 16 de março, sindicatos de fraude estão se tornando mais generalizados à medida que as redes de fraude continuam a compartilhar recursos, tecnologia e know-how sobre lavagem de dinheiro. O número de Avisos e Difusões da INTERPOL relacionados à fraude aumentou 54% desde 2024.

O FATF relatou uma fraqueza semelhante em 16 de julho, alertando que organizações criminosas estão aproveitando a regulamentação inconsistente de criptomoedas e sua aplicação para transferir bilhões de dólares em fundos ilegais. Embora 83% das jurisdições que responderam tenham aprovado a legislação da Regra de Viagem, numerosos países não conseguem aplicar a legislação com sucesso.

O caso Zimbardi demonstra essas lacunas em ação. Um esquema promovido em um local é capaz de transferir e mover criptomoeda de um país para outro enquanto tanto os perpetradores do crime quanto aqueles envolvidos na lavagem de dinheiro estão em uma jurisdição diferente. Portanto, rastrear esse dinheiro e garantir que seja interceptado antes de desaparecer depende cada vez mais da cooperação entre autoridades, investigadores e governos estrangeiros.