Cargos en EE. UU. contra operador de esquema Ponzi de criptomonedas por $165M después de la extradición de Fiji

Las autoridades en los Estados Unidos han acusado a Edward Zimbardi, de 59 años, de orquestar un esquema Ponzi de criptomonedas por valor de $165 millones, contribuyendo a la lista de varios casos de alto perfil de estafas en el año actual. Según la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Norte de Georgia, el hombre enfrentó cargos en la corte federal después de ser extraditado de Fiji el 14 de agosto de 2026.

Un garantizado 25% al mes que nunca existió

Según los fiscales, Zimbardi desarrolló y promovió The Crypto Program desde junio de 2022 hasta agosto de 2023. El programa presumía de un retorno asegurado del 25% en paquetes de publicidad mensualmente. En cambio, el dinero fue transferido a billeteras controladas por Zimbardi, según la acusación. En total, miles de personas invirtieron más de $165 millones.

El dinero no fue a publicidad. Los fiscales alegan que Zimbardi perdió más de $34 millones en apuestas especulativas de divisas extranjeras que realizó, y luego usó dinero de nuevos inversores para pagar a los anteriores. Al menos $10 millones supuestamente fueron a gastos personales, incluyendo la casa de su hijo y otros bienes de lujo. Cuando la operación fracasó en agosto de 2023, los inversores se quedaron sin posibilidad de recuperar ninguna de sus inversiones.

Ya se había emitido una advertencia. El Departamento de Protección e Innovación Financiera de California emitió una orden de cesar y abstenerse contra The Crypto Program y Zimbardi el 28 de junio de 2023. Los acusó de violaciones de las leyes de valores, así como de una grave tergiversación u omisión de detalles esenciales. Esto pone de manifiesto uno de los desafíos más persistentes de hacer cumplir las leyes en el sector de las criptomonedas: los reguladores pueden advertir sobre una estafa de criptomonedas mientras el dinero sigue fluyendo, pero los inversores solo se beneficiarán de la advertencia si la notan a tiempo.

Fiji, una boda cancelada y un vuelo de deportación

La ruta de Zimbardi hacia un tribunal estadounidense pasó por el Pacífico Sur. Para julio de 2025, consciente de que el FBI lo investigaba, se estableció en Fiji, dicen los fiscales. En mayo de 2026, saltó la boda de su hijo en Virginia, adivinando correctamente que los agentes estarían esperando para arrestarlo.

«Cuando su estafa colapsó, supuestamente intentó evadir el procesamiento federal huyendo al otro lado del mundo», dijo el Fiscal de los Estados Unidos, Theodore S. Hertzberg.

Funcionarios de Fiji, trabajando con el FBI y el Departamento de Estado, finalmente lo enviaron de vuelta. Un gran jurado acusó formalmente el 8 de julio de 12 cargos de fraude interestatal, 12 cargos de lavado de dinero y un cargo de conspiración para el lavado de dinero. Se presume inocente.

Por qué un caso de Georgia refleja un problema global

En su Informe de Delitos Informáticos 2025 publicado en abril de 2026, el FBI determinó que las pérdidas totales resultantes de delitos habilitados por ciberseguridad fueron de casi $21 mil millones. Entre las diferentes categorías de robos reportados, la que tuvo la mayor suma de pérdidas fue la de delitos de criptomonedas, alcanzando los $11 mil millones. Georgia resulta ser uno de los diez estados de EE. UU. que más sufrió en lo que respecta al fraude de criptomonedas, con pérdidas estimadas en más de $264,5 millones.

El problema se está volviendo cada vez más global. Según Chainalysis, el pago promedio realizado a direcciones de estafa aumentó un 253% en 2025 hasta alcanzar $2.764. Además, la entrada de dinero de estafas de suplantación de identidad aumentó en más del 1.400%.

Según TRM Labs, las transacciones de criptomonedas ilegales aumentaron casi un 145% hasta alcanzar $158 mil millones en 2025. Esta cifra, aunque significativa, solo representó alrededor del 1,2% del total de transacciones. Esta distinción de que el crimen no sea la principal fuente de actividad cripto importa, pero las cantidades que fluyen en la red ilícita requieren una respuesta global.

Según la Evaluación Global de la Amenaza de Fraude Financiero de INTERPOL fechada el 16 de marzo, las sindicatos de estafa se están volviendo más generalizados a medida que las redes de fraude continúan compartiendo recursos, tecnología y conocimientos sobre lavado de dinero. El número de Avisos y Difusiones de INTERPOL relacionados con el fraude ha aumentado un 54% desde 2024.

El GAFI (FATF) informó de una debilidad similar el 16 de julio, advirtiendo que las organizaciones criminales están aprovechando la regulación inconsistente de las criptomonedas y su aplicación para transferir miles de millones de dólares en fondos ilegales. Aunque el 83% de las jurisdicciones encuestadas aprobaron la legislación de la Regla de Viaje, numerosos países no pueden aplicar la legislación con éxito.

El caso Zimbardi demuestra estas brechas en acción. Un esquema promovido en una ubicación es capaz de transferir y mover criptomonedas de un país a otro mientras tanto los perpetradores del crimen como los involucrados en el lavado de dinero se encuentran en una jurisdicción diferente. Por lo tanto, rastrear este dinero y asegurarse de que sea interceptado antes de desaparecer depende cada vez más de la cooperación entre autoridades, investigadores y gobiernos extranjeros.