Le stablecoin diventano le preferite dai criminali e dalle transazioni illegali – Chainalysis

Le criptovalute più sicure non lo sono più. Le stablecoin, che per defiancorano il loro valore ad asset come il dollaro statunitense per ridurre la volatilità, hanno attirato un gran numero di investitori, di ogni tipo, tanto da essere la criptovaluta più popolare per le transazioni criminali nel 2024.

Secondo del 2025 di Chainalysis , le stablecoin hanno rappresentato il 63% di tutte le transazioni in criptovalute connesse ad attività criminali lo scorso anno.

A quanto pare, dal 2022 le stablecoin hanno superato Bitcoin come criptovaluta più utilizzata in questo tipo di transazioni. Il rapporto afferma: "Questa nuova realtà fa parte di una tendenza più ampia dell'ecosistema, in cui le stablecoin occupano anche una percentuale considerevole di tutte le attività legate alle criptovalute, come dimostra la crescita annua complessiva delle attività relative alle stablecoin intorno al 77%". 

Come le stablecoin soccombono alle transazioni illegali

Le stablecoin sono diventate molto popolari per i loro usi legali, ma sono state anche hackerate e utilizzate per attività criminali da persone disposte a correre rischi. Allo stesso modo, le stablecoin sono utilizzate principalmente da paesi come la Russia, che cercano modi per aggirare le restrizioni bancarie occidentali. A tal fine, l'utilizzo delle stablecoin per evitare le sanzioni è diventato sempre più diffuso. 

Inoltre, potrebbero essere utilizzati da entità in aree sanzionate per facilitare il commercio estero o inviare denaro a entità in aree non sanzionate. Questi reati sfruttano il fatto che le transazioni blockchain sono anonime per nascondere la provenienza del denaro, solitamente utilizzando complesse reti di portafogli e swap. 

Eludere le sanzioni su larga scala è ancora difficile perché il mercato delle criptovalute non è molto liquido e le transazioni blockchain sono pubbliche. Tuttavia, attività su scala ridotta, come i trasferimenti di fondi da parte di entità sanzionate e persone politicamente esposte, presentano rischi per la sicurezza e la conformità.

Inoltre, le stablecoin possono essere utilizzate per inviare denaro rapidamente oltre confine senza dover ricorrere alle banche tradizionali. Sono ampiamente accettate sulle piattaforme crypto e offrono un elevato livello di liquidità. Lo stesso motivo per cui le stablecoin sono preferite nel settore viene ora utilizzato come punto debole.

Attività illegali di Crypto 2024 – Chainanalysis

Secondo il rapporto, gli indirizzi crypto illegali hanno generato 40,9 miliardi di dollari nel 2024, come indicato dai dati più recenti. Chainalysis prevede che questa cifra salirà a 51,3 miliardi di dollari entro la fine dell'anno, continuando ad affinare le sue statistichedentulteriori indirizzi illegali e incorporando l'attività storica nelle sue stime.

Inoltre, la quantità di denaro rubato è aumentata di circa il 21% annuo nel 2024, raggiungendo i 2,2 miliardi di dollari. Il rapporto afferma che i servizi DeFi sono stati la fonte della maggior parte dei fondi rubati, mentre i servizi centralizzati sono stati i "più presi di mira" nel secondo e terzo trimestre dello scorso anno.

Inoltre, la compromissione delle chiavi private ha rappresentato il 43,8% delle criptovalute rubate durante l'anno. Il rapporto indica che gli hacker nordcoreani hanno rubato un totale stimato di 1,34 miliardi di dollari lo scorso anno, la cifra più grande mai registrata.

In particolare, sia le contraffazioni ad alta tecnologia che quelle a bassa tecnologia erano molto diffuse. Le stime dell'azienda indicano che le frodi legate alla "macellazione del maiale" e agli investimenti ad alto rendimento sono state le più riuscite.

I crimini crittografici sono diventati più professionalizzati e diversificati

Un numero crescente di attività criminali tradizionali, tra cui il traffico di droga, le scommesse, il furto di proprietà intellettuale, il riciclaggio di denaro, il traffico di esseri umani e animali selvatici e i crimini violenti, vengono condotti utilizzando le criptovalute da una varietà di hacker illegali

Alcune organizzazioni criminali utilizzano le criptovalute per facilitare la policriminalità, ovvero la commissione di più categorie di attività criminali. Infatti, "illicit-actor org" ha ricevuto 10,8 miliardi di dollari dei 40,9 miliardi totali ricevuti da indirizzi crittografici illegali nel 2024. 

Questo termine comprende i portafogli di servizi e individui direttamente coinvolti in attività di criminalità informatica, come hacking, estorsione, traffico di esseri umani o truffe. Ci sono anche coloro che facilitano queste attività vendendo l'infrastruttura, gli strumenti e i servizi necessari per commettere reati e trarne profitto, incluso il riciclaggio come servizio.

Forse non esiste esempio migliore di come l'ambiente della criminalità informatica sia diventato più professionale del mercato online Huione Guarantee. Nel rapporto di metà anno sulla criminalità informatica nel 2024, i dati hanno mostrato che Huione e tutti i fornitori che utilizzano la sua piattaforma hanno gestito oltre 70 miliardi di dollari in transazioni in criptovalute dal 2021.