Le stablecoin diventano preferite dai criminali e per le transazioni illegali – Chainalysis

Le monete più sicure non lo sono più. Le stablecoin, che per definizione ancorano il loro valore ad attività come il dollaro USA per ridurre la volatilità, hanno attirato un gran numero di investitori—di ogni tipo—al punto da essere la criptovaluta più popolare per le transazioni criminali nel 2024.

Secondo il Rapporto sul Crimine Crypto 2025 di Chainalysis, le stablecoin hanno rappresentato il 63% di tutte le transazioni crypto legate ad attività criminali lo scorso anno.

A quanto pare, le stablecoin hanno superato Bitcoin come la criptovaluta più utilizzata in questo tipo di transazioni dal 2022. Il rapporto afferma, “Questa nuova realtà fa parte di una tendenza più ampia dell'ecosistema in cui le stablecoin occupano anche una percentuale significativa di tutta l'attività crypto, come dimostrato dalla crescita totale anno su anno dell'attività delle stablecoin intorno al 77%.”

Come le stablecoin cadono nelle transazioni illegali

Le stablecoin sono diventate molto popolari per i loro usi legali, ma sono state anche hackerate e utilizzate per attività criminali da persone disposte a correre rischi. Allo stesso modo, le stablecoin sono principalmente utilizzate da paesi come la Russia che cercano modi per aggirare le restrizioni bancarie occidentali. A tal fine, l'uso delle stablecoin per evitare le sanzioni è diventato più popolare. 

Inoltre, potrebbero essere utilizzate da entità in aree sanzionate per facilitare il commercio estero o inviare denaro a entità in aree non sanzionate. Questi crimini sfruttano il fatto che le transazioni blockchain sono anonime per nascondere l'origine del denaro, solitamente utilizzando reti complesse di portafogli e scambi. 

L'evasione su larga scala delle sanzioni è ancora difficile da realizzare perché il mercato crypto non è molto liquido e le transazioni blockchain sono pubbliche. Tuttavia, le attività su piccola scala, come i trasferimenti di fondi da parte di entità sanzionate e persone politicamente esposte, affrontano rischi di sicurezza e conformità.

Inoltre, le stablecoin possono essere utilizzate per inviare rapidamente denaro attraverso i confini senza utilizzare le banche tradizionali. Sono ampiamente accettate sulle piattaforme crypto e hanno un alto livello di liquidità. La stessa ragione per cui le stablecoin sono preferite nel settore è ora sfruttata come una debolezza.

Attività illegali crypto 2024 – Chainanalysis

Secondo il rapporto, gli indirizzi crypto illegali hanno ricevuto 40,9 miliardi di dollari nel 2024, come indicato dai dati più recenti. Chainalysis prevede che questa cifra aumenterà a 51,3 miliardi di dollari per l'anno, mentre continua a perfezionare le sue statistiche identificando ulteriori indirizzi illegali e incorporando l'attività storica nelle sue stime.

Inoltre, l'importo del denaro rubato è aumentato di circa il 21% annualmente nel 2024, raggiungendo 2,2 miliardi di dollari. Il rapporto ha dichiarato che i servizi DeFi erano la fonte della parte più cospicua dei fondi rubati, mentre i servizi centralizzati sono stati i “più presi di mira” nel secondo e terzo trimestre dello scorso anno.

Inoltre, i compromessi delle chiavi private hanno rappresentato il 43,8% delle criptovalute rubate durante l'anno. Il rapporto indica che gli hacker nordcoreani hanno rubato un totale stimato di 1,34 miliardi di dollari lo scorso anno, la cifra più alta mai registrata.

Degno di nota, sia le contraffazioni ad alta tecnologia che quelle a bassa tecnologia erano popolari. Le stime dell'azienda indicano che le truffe di tipo “pig butchering” e le truffe ad alto rendimento sono state le più efficaci.

Il crimine crypto è diventato più professionalizzato e diversificato

Un numero crescente di attività criminali tradizionali, incluso il traffico di droga, le scommesse, il furto di proprietà intellettuale, il riciclaggio di denaro, il traffico di esseri umani e animali e i crimini violenti, vengono condotti utilizzando la crypto da vari hacker illegali

Certain organizzazioni criminali utilizzano la crittografia per facilitare il policrore, che comporta la commissione di più categorie di attività criminale. In effetti, l’"organizzazione di attori illeciti" ha ricevuto 10,8 miliardi di dollari del totale di 40,9 miliardi ricevuti dagli indirizzi crypto illegali nel 2024. 

Questo termine copre i portafogli di servizi e individui direttamente coinvolti nel cybercrimine, come hacking, estorsione, traffico o truffe. Ci sono anche coloro che facilitano questa attività vendendo l'infrastruttura di base, gli strumenti e i servizi necessari per commettere reati e trarne profitto, incluso il riciclaggio come servizio.

Non c'è forse esempio migliore di quanto l'ambiente del crimine crypto sia diventato più professionale rispetto al mercato online Huione Guarantee. Nel rapporto di metà anno sul crimine crypto del 2024, i dati hanno mostrato che Huione e tutti i venditori che utilizzano la loro piattaforma hanno gestito oltre 70 miliardi di dollari in transazioni crypto dal 2021.