Стейблкоины становятся излюбленным инструментом преступников и незаконных транзакций – Chainalysis

Самые безопасные криптовалюты уже не так уж и безопасны. Стейблкоины, которые по defiпривязывают свою стоимость к таким активам, как доллар США, чтобы снизить волатильность, привлекли огромное количество инвесторов — самых разных инвесторов — настолько, что в 2024 году они стали самой популярной криптовалютой для криминальных транзакций.

Согласно Chainalysis о криптопреступлениях за 2025 год, в прошлом году на стейблкоины приходилось 63% всех криптовалютных транзакций, связанных с преступной деятельностью.

По всей видимости, с 2022 года стейблкоины обогнали Bitcoin и стали наиболее используемой криптовалютой в подобных транзакциях. В отчете говорится: «Эта новая реальность является частью более широкой тенденции в экосистеме, в которой стейблкоины также занимают значительную долю всей криптовалютной активности, о чем свидетельствует общий рост активности стейблкоинов в годовом исчислении примерно на 77%». 

Как стейблкоины становятся жертвами незаконных транзакций

Стейблкоины стали очень популярны благодаря своему легальному применению, но их также взламывают и используют в преступных целях люди, готовые рисковать. В то же время, стейблкоины в основном используются такими странами, как Россия, которые ищут способы обойти западные банковские ограничения. В связи с этим использование стейблкоинов для обхода санкций стало более популярным. 

Кроме того, они могут использоваться организациями в зонах действия санкций для содействия внешней торговле или отправки денег организациям в зонах, не находящихся под санкциями. Эти преступления используют анонимность транзакций в блокчейне для сокрытия происхождения денег, обычно с помощью сложных сетей кошельков и обменных операций. 

Масштабное обход санкций по-прежнему затруднительно, поскольку криптовалютный рынок не обладает высокой ликвидностью, а транзакции в блокчейне являются публичными. Однако более мелкие операции, такие как переводы средств подсанкционными организациями и политически значимыми лицами, сопряжены с рисками для безопасности и соблюдения нормативных требований.

Кроме того, стейблкоины позволяют быстро переводить деньги через границы без использования традиционных банков. Они широко принимаются на криптовалютных платформах и обладают высокой ликвидностью. Та же причина, по которой стейблкоины пользуются предпочтением в отрасли, сейчас используется как аргумент против них.

Незаконная деятельность в сфере криптовалют в 2024 году – Chainanalysis

Согласно отчету, в 2024 году на нелегальные криптоадреса было получено 40,9 миллиарда долларов, как показывают последние данные. Chainalysis прогнозирует, что эта цифра увеличится до 51,3 миллиарда долларов в этом году, поскольку компания продолжает уточнять свою статистику,dentдополнительные нелегальные адреса и учитывая в своих оценках данные об исторической активности.

Кроме того, объем украденных денег в 2024 году увеличился примерно на 21% в годовом исчислении, достигнув 2,2 миллиарда долларов. В отчете говорится, что наибольшую долю украденных средств составляли DeFi сервисы, в то время как централизованные сервисы были «наиболее уязвимыми» во втором и третьем кварталах прошлого года.

Кроме того, компрометация закрытых ключей составила 43,8% от всех украденных криптовалют за год. В отчете указывается, что северокорейские хакеры украли в общей сложности около 1,34 миллиарда долларов в прошлом году, что является крупнейшей суммой за всю историю наблюдений.

Примечательно, что популярностью пользовались как высокотехнологичные, так и низкотехнологичные подделки. По оценкам компании, наиболее успешными схемами оказались «забой свиней» и мошенничество с высокодоходными инвестициями.

Криптовалютная преступность стала более профессиональной и разнообразной

Всё большее число традиционных видов преступной деятельности, включая торговлю наркотиками, азартные игры, кражу интеллектуальной собственности, отмывание денег, торговлю людьми и дикими животными, а также насильственные преступления, осуществляется с использованием криптовалюты различными нелегальными хакерами

Некоторые преступные организации используют криптовалюту для осуществления полипреступлений, то есть совершения нескольких видов преступной деятельности. Фактически, «организация, занимающаяся незаконными действиями» получила 10,8 миллиарда долларов из общей суммы в 40,9 миллиарда долларов, полученных по незаконным криптовалютным адресам в 2024 году. 

Этот термин охватывает финансовые средства сервисов и отдельных лиц, непосредственно вовлеченных в киберпреступления, такие как хакерство, вымогательство, торговля людьми или мошенничество. Также существуют те, кто способствует этой деятельности, продавая базовую инфраструктуру, инструменты и услуги, необходимые для совершения преступлений и получения прибыли, включая отмывание денег как услугу.

Пожалуй, нет лучшего примера того, как среда криптопреступности стала более профессиональной, чем онлайн-рынок Huione Guarantee. В промежуточном отчете о криптопреступности за 2024 год данные показали, что Huione и все поставщики, использующие их платформу, обработали криптовалютные транзакции на сумму более 70 миллиардов долларов с 2021 года.