Стейблкоины становятся инструментом преступников и незаконных операций – Chainalysis

Самые безопасные монеты больше не так уж безопасны. Стейблкоины, которые по определению привязывают свою стоимость к таким активам, как доллар США, чтобы снизить волатильность, привлекли большое количество инвесторов — всех видов инвесторов — настолько, что они стали самой популярной криптовалютой для преступных транзакций в 2024 году.

Согласно отчету Chainalysis о преступности в сфере криптовалют 2025 года, на стейблкоины пришлось 63% всех крипто-транзакций, связанных с преступной деятельностью, в прошлом году.

Похоже, что стейблкоины обогнали Bitcoin как самую используемую криптовалюту в этих типах транзакций с 2022 года. В отчете говорится, «Эта новая реальность является частью более широкой тенденции экосистемы, в которой стейблкоины также занимают значительный процент всей крипто-активности, что демонстрируется общим ростом год к году активности стейблкоинов примерно на 77%».

Как стейблкоины становятся инструментом незаконных транзакций

Стейблкоины стали очень популярными для законного использования, но они также подвергались взломам и использовались для преступной деятельности людьми, готовыми идти на риск. В том же свете стейблкоины в основном используются такими странами, как Россия, которые ищут способы обойти западные банковские ограничения. В этой связи использование стейблкоинов для обхода санкций стало более популярным. 

Кроме того, они могут использоваться субъектами в санкционных зонах для содействия внешней торговле или отправки денег субъектам в несанкционированных зонах. Эти преступления используют тот факт, что транзакции в блокчейне анонимны, чтобы скрыть происхождение денег, обычно используя сложные сети кошельков и обменов. 

Масштабное уклонение от санкций все еще сложно осуществить, поскольку крипто-рынок не очень ликвиден, а транзакции в блокчейне публичны. Однако деятельность меньшего масштаба, такая как переводы средств санкционными субъектами и политически значимыми лицами, сталкивается с рисками безопасности и соответствия требованиям.

Кроме того, стейблкоины могут использоваться для быстрой отправки денег через границы без использования традиционных банков. Они широко принимаются на крипто-платформах и обладают высоким уровнем ликвидности. Та же причина, по которой стейблкоины предпочтительны в индустрии, теперь используется как слабость.

Незаконная деятельность в крипто 2024 – Chainalysis

Согласно отчету, незаконные крипто-адреса получили 40,9 миллиарда долларов в 2024 году, как показывают самые последние данные. Chainalysis прогнозирует, что эта цифра увеличится до 51,3 миллиарда долларов в течение года, поскольку она продолжает уточнять свою статистику, выявляя дополнительные незаконные адреса и включая историческую активность в свои оценки.

Кроме того, сумма украденных денег увеличилась примерно на 21% ежегодно в 2024 году, достигнув 2,2 миллиарда долларов. В отчете говорится, что сервисы DeFi были источником наибольшей части украденных средств, в то время как централизованные сервисы были «наиболее целевыми» во втором и третьем кварталах прошлого года.

Кроме того, компрометация закрытых ключей составила 43,8% от украденной криптовалюты в течение года. В отчете указывается, что хакеры из Северной Кореи украли в общей сложности около 1,34 миллиарда долларов в прошлом году, что является самой большой суммой, когда-либо зарегистрированной.

Примечательно, что как высокотехнологичные, так и низкотехнологичные подделки были популярны. Оценки компании показывают, что схемы «откорма свиней» (pig butchering) и мошенничества с инвестициями с высокой доходностью были наиболее успешными.

Преступность в сфере криптовалют стала более профессионализированной и разнообразной

Все большее количество традиционных преступных действий, включая торговлю наркотиками, азартные игры, кражу интеллектуальной собственности, отмывание денег, торговлю людьми и дикими животными, а также насильственные преступления, совершаются с использованием криптовалюты различными незаконными хакерами

Некоторые преступные организации используют криптовалюту для содействия поликриминалу, который включает совершение нескольких категорий преступной деятельности. Фактически, «организация нелегальных акторов» получила 10,8 миллиарда долларов из общих 40,9 миллиардов долларов, полученных незаконными крипто-адресами в 2024 году. 

Этот термин охватывает кошельки сервисов и лиц, которые непосредственно вовлечены в киберпреступления, такие как взлом, вымогательство, торговля людьми или мошенничество. Есть также те, кто содействует этой деятельности, продавая базовую инфраструктуру, инструменты и услуги, необходимые для совершения преступлений и получения прибыли, включая отмывание как услугу.

Не может быть лучшего примера того, как криминальная среда криптовалюты стала более профессиональной, чем онлайн-рынок Huione Guarantee. В полугодовом отчете о преступности в сфере криптовалют в 2024 году данные показали, что Huione и все поставщики, использующие их платформу, обработали более 70 миллиардов долларов крипто-транзакций с 2021 года.