스테이블코인이 범죄자와 불법 거래의 주요 수단으로 떠오르고 있다 - 체인얼리시스

가장 안전하다고 여겨지던 코인조차 더 이상 안전하지 않습니다. 스테이블코인은 defi미국 달러와 같은 자산에 가치를 고정하여 변동성을 줄이는 암호화폐로, 다양한 투자자들을 끌어모았고, 그 결과 2024년에는 범죄 거래에 가장 많이 사용된 암호화폐가 되었습니다.

에 따르면 체인애널리시스의 , 작년에 범죄 활동과 관련된 모든 암호화폐 거래 중 스테이블코인이 63%를 차지했습니다.

, 스테이블코인은 Bitcoin 2022년 이후 이러한 유형의 거래에서 가장 많이 사용되는 암호화폐로서 . "이러한 새로운 현실은 스테이블코인이 전체 암호화폐 활동에서 상당한 비중을 차지하는 더 광범위한 생태계 추세의 일부이며, 스테이블코인 활동의 전년 대비 총 성장률이 약 77%에 달하는 것으로 입증됩니다." 

스테이블코인이 불법 거래에 어떻게 노출되는가

스테이블코인은 합법적인 용도로 널리 사용되고 있지만, 위험을 감수하려는 사람들에 의해 해킹되거나 범죄 활동에 악용되기도 합니다. 특히 러시아와 같이 서방의 금융 제재를 우회하려는 국가들이 스테이블코인을 많이 활용하고 있습니다. 이러한 이유로 제재 회피 수단으로 스테이블코인을 사용하는 사례가 증가하고 있습니다. 

또한, 제재 대상 지역의 단체들이 해외 무역을 촉진하거나 제재 대상이 아닌 지역의 단체들에게 자금을 송금하는 데에도 사용될 수 있습니다. 이러한 범죄는 블록체인 거래의 익명성을 악용하여 자금의 출처를 숨기는데, 대개 복잡한 지갑 및 스왑 네트워크를 이용합니다. 

암호화폐 시장의 유동성이 낮고 블록체인 거래가 공개되어 있기 때문에 대규모 제재 회피는 여전히 어렵습니다. 그러나 제재 대상 단체나 정치적으로 영향력 있는 인물들의 자금 이체와 같은 소규모 활동은 보안 및 규정 준수 위험에 직면할 수 있습니다.

또한 스테이블코인은 기존 은행을 거치지 않고 국경을 넘어 신속하게 송금할 수 있다는 장점이 있습니다. 암호화폐 플랫폼에서 널리 사용되며 유동성이 매우 높습니다. 하지만 바로 이러한 스테이블코인의 장점이 이제는 약점으로 작용하고 있습니다.

2024년 암호화폐 불법 활동 – 체인분석

보고서에 따르면, 최신 데이터 기준으로 2024년 불법 암호화폐 주소로 유입된 금액은 409억 달러에 달합니다. 체인애널리시스는 추가적인 불법 주소를 식별하고 과거 활동 데이터를 추정치에dent하여 통계를 지속적으로 개선함에 따라 이 수치가 2024년에는 513억 달러까지 증가할 것으로 예측합니다.

또한, 도난당한 금액은 2024년에 전년 대비 약 21% 증가하여 22억 달러에 달했습니다. 보고서에 따르면, 도난 자금의 가장 큰 비중을 차지하는 것은 탈중앙화 금융 DeFi 서비스였으며, 지난해 2분기와 3분기에는 중앙 집중식 서비스가 "가장 많이 표적이 되었다"고 합니다.

또한, 개인 키 유출로 인한 암호화폐 도난은 전체 도난 건수의 43.8%를 차지했습니다. 보고서에 따르면 북한 해커들은 지난해 약 13억 4천만 달러(한화 약 1조 3천억 원)를 훔쳐 역대 최대 규모를 기록했습니다.

특히, 첨단 기술과 저기술을 이용한 위조품 모두 인기가 많았습니다. 해당 업체의 추산에 따르면 "돼지 도축" 사기와 고수익 투자 사기가 가장 성공적인 수법이었습니다.

암호화폐 범죄는 더욱 전문화되고 다양해지고 있습니다

마약 밀매, 도박, 지적 재산권 도용, 자금 세탁, 인신매매 및 야생 동물 밀매, 강력 범죄 등 전통적인 범죄 활동이 점점 더 많은 불법 해커들에 의해 암호화폐를 이용해 자행되고 있습니다

일부 범죄 조직은 여러 범죄 행위를 동시에 저지르는 복합 범죄를 용이하게 하기 위해 암호화폐를 사용하고 있습니다. 실제로, "불법 행위자 조직"은 2024년 불법 암호화폐 주소로 유입된 총 409억 달러 중 108억 달러를 받았습니다. 

이 용어는 해킹, 갈취, 인신매매, 사기 등 사이버 범죄에 직접적으로 연루된 서비스 및 개인의 자금 관리 활동을 포괄합니다. 또한 범죄를 저지르고 이익을 얻는 데 필요한 기반 시설, 도구 및 서비스를 판매하여 이러한 활동을 조장하는 자들, 즉 자금 세탁을 서비스 형태로 제공하는 자들도 포함됩니다.

암호화폐 범죄 환경이 얼마나 전문화되었는지 보여주는 가장 좋은 예는 온라인 마켓인 휴이오네 개런티(Huione Guarantee)일 것입니다. 2024년 상반기 암호화폐 범죄 보고서에 따르면, 휴이오네와 그 플랫폼을 이용하는 모든 판매업체들은 2021년 이후 700억 달러가 넘는 암호화폐 거래를 처리했습니다.