스테이블코인이 범죄자와 불법 거래의 선택지가 되다 – Chainalysis

가장 안전한 코인들도 더 이상 안전하지 않습니다. 정의상 변동성을 줄이기 위해 미국 달러와 같은 자산에 가치를 고정하는 스테이블코인은 다양한 종류의 투자자들을 대규모로 끌어모았으며, 그 결과 2024년에는 범죄 거래에서 가장 인기 있는 암호화폐가 되었습니다.

Chainalysis의 2025년 암호화폐 범죄 보고서에 따르면, 지난해 모든 암호화폐 거래 중 범죄 활동과 관련된 거래의 63%가 스테이블코인으로 이루어졌습니다.

사실상 스테이블코인은 2022년부터 이러한 유형의 거래에서 비트코인을 제치고 가장 많이 사용되는 암호화폐가 되었습니다. 보고서는 “이 새로운 현실은 스테이블코인이 모든 암호화폐 활동의 상당한 비율을 차지하는 더 넓은 생태계 트렌드의 일부이며, 이는 스테이블코인 활동의 전년 대비 총 성장률이 약 77%에 달함으로써 입증됩니다.” 라고 밝혔습니다.

스테이블코인이 불법 거래에 어떻게 이용되는가

스테이블코인은 합법적인 용도로 매우 인기 있지만, 위험을 감수할 의지가 있는 사람들로부터 해킹당하거나 범죄 활동에 사용되기도 했습니다. 이와 마찬가지로 스테이블코인은 서방 은행 제재를 우회할 방법을 모색하는 러시아와 같은 국가들에서 주로 사용되고 있습니다. 이에 따라 제재를 피하기 위해 스테이블코인을 사용하는 것이 더 인기를 얻고 있습니다. 

또한 제재 지역 내 기관들이 대외 무역을 촉진하거나 제재가 없는 지역의 기관으로 자금을 송금하는 데 사용될 수도 있습니다. 이러한 범죄들은 블록체인 거래가 익명성을 띠고 있다는 점을 악용하여, 일반적으로 복잡한 지갑 및 스왑 네트워크를 통해 자금의 출처를 숨깁니다. 

대규모 제재 회피는 암호화폐 시장의 유동성이 낮고 블록체인 거래가 공개되어 있어 여전히 어렵습니다. 그러나 제재 대상 기관이나 정치적 공개 인물(PEP)에 의한 소규모 자금 이체와 같은 활동은 보안 및 규정 준수 위험에 직면해 있습니다.

또한 스테이블코인은 전통적인 은행을 거치지 않고 국경 간 자금 이체를 신속하게 수행하는 데 사용될 수 있습니다. 이들은 암호화폐 플랫폼에서 널리 수용되며 높은 유동성을 갖추고 있습니다. 산업계에서 스테이블코인이 선호되는 동일한 이유가 이제 약점으로 작용하고 있습니다.

암호화폐 2024 불법 활동 – Chainalysis

보고서에 따르면, 불법 암호화폐 주소는 2024년에 409억 달러를 수령한 것으로 나타났습니다. Chainalysis는 추가적인 불법 주소를 식별하고 역사적 활동을 추정치에 통합하여 통계를 정교화함에 따라 이 수치가 올해 513억 달러로 증가할 것으로 예측합니다.

또한 2024년 도난된 자금의 양은 연평균 약 21% 증가하여 22억 달러에 달했습니다. 보고서는 DeFi 서비스가 도난된 자금의 가장 큰 부분을 차지했으며, 중앙집권식 서비스는 작년 2분기 및 3분기에 “가장 많이 표적이 된” 서비스였다고 밝혔습니다.

또한 개인 키 유출은 해당 연도 도난된 암호화폐의 43.8%를 차지했습니다. 보고서는 북한 해커들이 지난해 추산 총 13억 4천만 달러를 훔쳐 역대 최대 금액을 기록했다고 지적합니다.

특히 하이테크와 로우테크 모두 위조가 성행했습니다. 해당 기업의 추정에 따르면 ‘피그 바터링(pig butchering)’과 고수익 투자 사기가 가장 성공적인 사기 수법이었습니다.

암호화폐 범죄가 더욱 전문화되고 다양해지다

마약 밀매, 도박, 지적 재산권 절도, 자금 세탁, 인신 및 야생동물 밀매, 폭력 범죄를 포함한 전통적인 범죄 활동의 수가 증가하고 있으며, 다양한 불법 해커들이 암호화폐를 사용하여 이러한 범죄를 저지르고 있습니다.

일부 범죄 조직은 다중 범죄(polycrime)를 촉진하기 위해 암호화폐를 사용하고 있습니다. 이는 여러 범주의 범죄 활동을 저지르는 것을 포함합니다. 실제로 ‘불법 행위자 조직(illicit-actor org)’은 2024년 불법 암호화폐 주소가 수령한 총 409억 달러 중 108억 달러를 받았습니다. 

이 용어는 해킹, 협박, 밀매, 사기 등 사이버 범죄에 직접 관여하는 서비스 및 개인의 지갑을 포괄합니다. 또한 자금 세탁 서비스(laundering as a service)를 포함하여 범죄와 수익을 창출하는 데 필요한 기반 시설, 도구 및 서비스를 판매하여 이러한 활동을 용이하게 하는 이들 역시 포함됩니다.

암호화폐 범죄 환경이 얼마나 전문화되었는지를 보여주는 더 나은 예는 아마 없을 것입니다. 온라인 시장 ‘후이온 가맹(Huione Guarantee)’의 사례가 그렇습니다. 2024년 암호화폐 범죄에 대한 연중 보고서 데이터에 따르면, 후이온과 그들의 플랫폼을 사용하는 모든 판매자들은 2021년 이후 700억 달러 이상의 암호화폐 거래를 처리한 것으로 나타났습니다.